{"id":19575,"date":"2023-03-31T00:00:46","date_gmt":"2023-03-30T22:00:46","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/?p=19575"},"modified":"2026-02-04T16:18:45","modified_gmt":"2026-02-04T15:18:45","slug":"podcast-consejos-basicos-sobre-el-flujo-de-caja","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/podcast-consejos-basicos-sobre-el-flujo-de-caja\/","title":{"rendered":"[PODCAST] Consejos b\u00e1sicos sobre el flujo de caja"},"content":{"rendered":"<div class=\"sage-block-classic-wrapper\"><span data-contrast=\"auto\">En este episodio de Sage Advice Podcast, <em>\u00abGesti\u00f3n empresarial como clave del \u00e9xito\u00bb<\/em>, <\/span>Joan Boluda nos cuenta qu\u00e9 es lo b\u00e1sico que necesitan saber aut\u00f3nomos y emprendedores sobre el flujo de caja. \u00bfEmpezamos?<!--more-->\r\n<ul>\r\n \t<li>Descubre cu\u00e1les son esos b\u00e1sicos sobre el flujo de caja que aut\u00f3nomos y emprendedores deben conocer.<\/li>\r\n \t<li>Todos nuestros podcasts sobre gesti\u00f3n empresarial los encontrar\u00e1s en Sage Advice Podcasts. \u00a1Esc\u00fachanos!<\/li>\r\n<\/ul>\r\nComo os avanz\u00e1bamos, en el episodio de hoy hablamos de consejos sobre el flujo de caja. Y, claro, lo primero es aportar un poco de claridad al concepto. <strong>Flujo de caja o flujo de tesorer\u00eda<\/strong> es el t\u00e9rmino que se emplea t\u00e9cnicamente para referirse a los cobros y los pagos. Porque tenemos dos tipos de flujos: unos de entrada (los cobros) y otros de salida (los pagos).\r\n<h2>Qu\u00e9 necesito saber sobre los diferentes tipos de flujo de caja<\/h2>\r\nSi no tenemos muchos conocimientos, es probable que pensemos que el objetivo es acumular sumas importantes en nuestra empresa, es decir, tener muchos cobros y pocos pagos. Nada m\u00e1s lejos de la realidad. Como en casi todo, <strong>en la gesti\u00f3n de la tesorer\u00eda los excesos no son buenos<\/strong>.\r\n\r\nEn general, nos va a interesar generar una corriente de cobros bien correlacionada con la de pagos. Querremos tener medios suficientes con los que satisfacer desembolsos, pero no un <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/excedentes-de-tesoreria\/\">exceso de liquidez<\/a>. El dinero, al fin y al cabo, no genera rentabilidad.\r\n\r\nEntonces, \u00bfno interesa tener dinero en la empresa? S\u00ed, por supuesto, el <strong>necesario para afrontar los pagos<\/strong> y ofrecer a terceros confianza de que lo seguiremos haciendo en el futuro.\r\n<h2>\u00bfC\u00f3mo mantener el equilibrio en nuestro flujo de caja?<\/h2>\r\nPara lograr un equilibrio en nuestro flujo de caja <strong>es fundamental partir de unas buenas previsiones<\/strong>. Nos interesa conocer el cu\u00e1nto, el cu\u00e1ndo y el c\u00f3mo tanto de los cobros como de los pagos. Queremos tener un calendario en el cual podamos situar la llegada de flujos de caja por su importe y medio de pago.\r\n\r\nEsto \u00faltimo es <strong>muy importante en los negocios peque\u00f1os<\/strong>. Pensemos en los cobros de un peque\u00f1o comercio, por ejemplo. Est\u00e1 bien saber, en una jornada concreta, cu\u00e1nto esperamos cobrar, pero tambi\u00e9n hacer una previsi\u00f3n de cu\u00e1ntos cobros ser\u00e1n con tarjeta, cu\u00e1ntos en monedas, en billetes o en otros medios de pago.\r\n\r\nQuerremos saber, por ejemplo, a qu\u00e9 horas es m\u00e1s probable que, si no tenemos previsi\u00f3n, tengamos problemas con los cambios en met\u00e1lico o cu\u00e1ndo es m\u00e1s probable tener que hacer un cobro m\u00e1s complejo que demande un esfuerzo mayor de atenci\u00f3n al p\u00fablico.\r\n\r\nEs solo un ejemplo, pero vemos como un detalle aparentemente min\u00fasculo, como la <strong>previsi\u00f3n del movimiento de monedas<\/strong> a lo largo del d\u00eda o la semana, nos puede facilitar el trabajo y nos puede evitar perder el tiempo.\r\n<h2>La importancia de la informaci\u00f3n contable<\/h2>\r\n<strong>En previsi\u00f3n de tesorer\u00eda los detalles importan y mucho<\/strong>. Y la materia prima para poder hacer previsiones es, fundamentalmente, la informaci\u00f3n contable. Casi todo lo que sucede en la empresa tiene repercusiones sobre <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/como-estandarizar-los-procesos-de-cobros-y-pagos-en-la-gestion-de-tu-tesoreria\/\">cobros y pagos<\/a>.\r\n\r\nPor ejemplo, <strong>debemos predecir el movimiento del inventario<\/strong>, aunque las existencias sean un activo f\u00edsico y no monetario, porque nos marcar\u00e1 cu\u00e1ndo vamos a realizar aprovisionamientos y cu\u00e1ndo tendremos que pagarlos y cu\u00e1ndo efectuaremos ventas y cu\u00e1ndo las cobraremos. Igualmente, que los procesos de almacenamiento o fabricaci\u00f3n evolucionen a un ritmo u otro incidir\u00e1 en los pagos que necesitamos para ponerlos en marcha.\r\n\r\nY as\u00ed con todo: amortizaciones, impuestos, inversiones\u2026 Y, por supuesto, hay que prestar <strong>una atenci\u00f3n pormenorizada a las cuentas a cobrar y pagar<\/strong>: las de los clientes y proveedores, pero tambi\u00e9n las deudas frente a otros acreedores y cr\u00e9ditos frente a otros deudores, incluidos entidades financieras y administraciones.\r\n<h2>Estado de flujos de efectivo<\/h2>\r\nUn instrumento muy \u00fatil es el estado de flujos de efectivo. <strong>Aunque no sea obligatorio para aut\u00f3nomos y emprendedores<\/strong>, s\u00ed es posible elaborarlo por nuestra cuenta y, para un uso interno. Lo podemos elaborar con el formato que necesitemos.\r\n\r\nEn este caso, como queremos hacer previsiones, lo podemos emplear como modelo para <strong>analizar las expectativas de evoluci\u00f3n de los flujos de caja<\/strong>. Es decir, en lugar de analizar lo sucedido en el pasado, proyectaremos c\u00f3mo creemos que ser\u00e1n los cobros y pagos en el futuro.\r\n\r\nDespu\u00e9s, llegado el momento, procederemos a <strong>controlar los resultados<\/strong>. Si todo va bien, iremos observando que, con peque\u00f1as desviaciones, nuestras previsiones de flujos de caja se van cumpliendo. Si las desviaciones son grandes, debemos analizar por qu\u00e9 nos hemos equivocado, qu\u00e9 implica eso de cara al futuro y c\u00f3mo podemos corregirlas.\r\n\r\nComo ves, la informaci\u00f3n es el motor de la gesti\u00f3n del flujo de caja. Conviene <strong>contar con soluciones digitales que la dejen en buenas manos<\/strong>.\r\n\r\n<a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/sage-business-cloud\/contabilidad-y-facturacion\/caracteristicas\/gestion-de-stock\/\">Sage Contabilidad y Facturaci\u00f3n<\/a>, sin ir m\u00e1s lejos, descarga autom\u00e1ticamente tus cobros y gastos y conecta con tu banco de forma segura, ahorrar\u00e1s un 80% de tiempo.\u00a0Con tareas automatizadas, la contabilidad de todo se genera sola. As\u00ed se evitan errores.\r\n\r\n<strong>ESCUCHA M\u00c1S PODCASTS<\/strong>\r\n<p style=\"background: #f7f5f5;font-weight: bold;padding: 15px;border-left: 5px solid #2B7A0F\">Suscr\u00edbete desde aqu\u00ed a nuestro canal de podcast en <a href=\"https:\/\/podcastsconnect.apple.com\/my-podcasts\/show\/sage-advice-podcast-i-gesti\u00f3n-empresarial-como-clave-de-\u00e9xito\/d54e73f1-9b8f-4faf-be75-a368d7ea6d69\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Apple iTunes<\/a>. \u00a1Y recuerda que puedes escucharnos tambi\u00e9n en otros canales como <a href=\"https:\/\/www.ivoox.com\/podcast-gestion-empresarial-como-clave-del-exito_sq_f11469189_1.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Ivoox<\/a> o <a href=\"https:\/\/open.spotify.com\/show\/2TD4nMPD8owzvuWRwIkUbM\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Spotiy<\/a>!<\/p> <\/div>\n<div class=\"single-cta gated-content\">\n\t<div class=\"single-cta__positioner\">\n\t\t<div class=\"single-cta__wrapper has-dark-background-color\">\n\t\t\t<div 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