{"id":22244,"date":"2023-05-16T15:54:33","date_gmt":"2023-05-16T13:54:33","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/?p=22244"},"modified":"2026-02-04T16:14:59","modified_gmt":"2026-02-04T15:14:59","slug":"buenas-practicas-para-proteger-tus-finanzas-de-piratas-informaticos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/buenas-practicas-para-proteger-tus-finanzas-de-piratas-informaticos\/","title":{"rendered":"Buenas pr\u00e1cticas para proteger tus finanzas de los &#8220;piratas&#8221; inform\u00e1ticos"},"content":{"rendered":"<header class=\"entry-header has-dark-background-color entry-header--has-illustration entry-header--has-illustration--generic\">\n\t<div class=\"container\">\n\t\t<div class=\"entry-header__row row align-center\">\n\t\t\t<div class=\"col col-lg-7 col-xlg-6 entry-header__content\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"component component-single-header\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"entry-header__misc text--subtitle text--uppercase text--small\">\n\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/categoria\/finanzas\/\" class=\"entry-header__link\">Finanzas<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<div class=\"entry-title-wrapper\">\n\t\t\t\t\t<h1 class=\"entry-title\">\n\t\t\t\t\t\tBuenas pr\u00e1cticas para proteger tus finanzas de los &#8220;piratas&#8221; inform\u00e1ticos\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"entry-header__description\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\t<div class=\"single-post-details container\">\n\t\t<div class=\"col\">\n\t\t\t<span class=\"posted-on \"><time class=\"entry-date published\" datetime=\"2023-05-16T15:54:33+02:00\">16 May, 2023<\/time><\/span><span class=\"reading-time\"> minutos de lectura<\/span>\n\t\t<button\n\t\t\ttype=\"button\"\n\t\t\tclass=\"social-share-button button button--icon button--secondary js-social-share-button\"\n\t\t\tdata-share-title=\"Buenas pr\u00e1cticas para proteger tus finanzas de los &#8220;piratas&#8221; inform\u00e1ticos\"\n\t\t\tdata-share-url=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/buenas-practicas-para-proteger-tus-finanzas-de-piratas-informaticos\/\"\n\t\t\tdata-share-text=\"Please read this interesting article\"\n\t\t>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__share-label\">Compartir<\/span>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__copy-label\" hidden>Copiar enlace<\/span>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__copy-tooltip\" aria-hidden=\"true\" hidden>Copiado<\/span>\n\t\t<\/button>\n\n\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/header>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-post-author has-dark-background-color alignfull\">\n\t<div class=\"container\">\n\t\t<div class=\"col\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"co-authors\">\n\t\t\t\t\t\n\t\t<div class=\"entry-author-wrapper\">\n\t\t\t<a class=\"entry-author\" href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/author\/gonzalo-garcia-abad\/\">\n\t\t\t\t<img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"40\" height=\"40\" src=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2024\/02\/Gonzalo-Garcia_2024_600x600-350x350.jpg\" class=\"entry-author__image\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2024\/02\/Gonzalo-Garcia_2024_600x600-350x350.jpg 350w, https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2024\/02\/Gonzalo-Garcia_2024_600x600.jpg 600w\" sizes=\"auto, (max-width: 40px) 100vw, 40px\" \/>\t\t\t\t<span class=\"entry-author__name\">Gonzalo Garc\u00eda Abad<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-conoce-como-se-lucha-contra-el-fraude-financiero-para-que-aprendas-como-proteger-los-movimientos-financieros-de-los-piratas-informaticos-nbsp\" style=\"font-style:normal;font-weight:100\">Conoce c\u00f3mo se lucha contra el fraude financiero para que aprendas c\u00f3mo proteger los movimientos financieros de los piratas inform\u00e1ticos.&nbsp;<\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La tecnolog\u00eda es el gran aliado para proteger los movimientos financieros.<\/li>\n\n\n\n<li>Los piratas inform\u00e1ticos no solo buscan dinero, tambi\u00e9n datos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Cada vez es m\u00e1s patente la necesidad de <strong>proteger los movimientos financieros de los piratas inform\u00e1ticos<\/strong>. No solo se trata de garantizar la seguridad de los pagos, sino tambi\u00e9n de flujos de datos que pueden ser altamente sensibles. Un acceso indebido puede facilitar las bases para programar diversos tipos de delitos, m\u00e1s all\u00e1 incluso del propio<strong> fraude financiero<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Y, en este contexto, el problema est\u00e1 claro: los piratas inform\u00e1ticos pueden aprovechar los fallos del sistema de seguridad inform\u00e1tica y causar graves perjuicios a las empresas.<strong> No obstante, existen buenas pr\u00e1cticas que pueden implementarse antes de las transacciones para limitar los riesgos de intrusi\u00f3n<\/strong>. El objetivo es crear el clima de confianza necesario para la colaboraci\u00f3n entre los distintos actores implicados.<\/p>\n\n\n\n<p><em><mark class=\"highlight-and-share\"><strong>\u00a1COMPARTE!<\/strong> Los piratas inform\u00e1ticos acechan tus movimientos financieros. \u00a1Anota las mejores medidas para protegerte del fraude financiero!<\/mark><\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-asegurar-la-trazabilidad-de-los-flujos-financieros\">Asegurar la trazabilidad de los flujos financieros<\/h2>\n\n\n\n<p>&#8220;En primer lugar, p\u00eddele a tu director de sistemas inform\u00e1ticos <strong>que trace los flujos financieros de la empresa<\/strong> para <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/como-controlas-tus-cobros-y-pagos-en-tu-empresa\/\">controlar la cadena de pago<\/a> de la A a la Z&#8221;, recomienda Jos\u00e9 Teixeira, director de gesti\u00f3n de efectivo y de banca electr\u00f3nica de Sage. &#8220;En cada etapa de las transferencias monetarias hay que saber qu\u00e9 entidad est\u00e1 procesando la solicitud y comprobar bien si su seguridad est\u00e1 debidamente garantizada&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<p>Las soluciones y servicios de contabilidad, n\u00f3minas y tesorer\u00eda deben poder suministrar todas las informaciones relacionadas con los movimientos financieros de la empresa. En cualquier caso, si alguna vez un elemento del dispositivo presenta un fallo, es importante actuar r\u00e1pidamente. En semejante situaci\u00f3n, no dudes en cambiar de proveedor de servicios o de <em>software <\/em>y <strong>aumenta el nivel de cifrado de los datos<\/strong> para proteger tu empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>En ese sentido, contar con <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/productos\/sage-xrt-treasury\/\"><strong>Sage XRT Treasury<\/strong><\/a> ofrece garant\u00edas adicionales. Te permite firmar y enviar tus remesas de cobros y pagos a los bancos con la m\u00e1xima confianza.<\/p>\n\n\n\n<p>Al final, lo que buscas es saber<strong> d\u00f3nde ha surgido o puede surgir un problema<\/strong>. Si has sido v\u00edctima de un fraude financiero, ver\u00e1s el punto desde el que te han atacado los piratas inform\u00e1ticos. Y, aunque no haya sucedido a\u00fan, puedes aprovechar los datos para analizar las vulnerabilidades<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-delimitar-los-derechos-de-acceso-a-las-transacciones\">Delimitar los derechos de acceso a las transacciones<\/h2>\n\n\n\n<p>Una vez establecido el plan de pago, <strong>aseg\u00farate de que el acceso a los ficheros confidenciales est\u00e1 restringido<\/strong>. &#8220;Limitar el acceso a las operaciones estrat\u00e9gicas a un n\u00famero definido de colaboradores reduce notablemente los riesgos de fuga o de robo de <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/protege-tu-informacion-como-evitar-un-ciberataque-infografia\/\">informaciones delicadas<\/a>&#8220;, recuerda Teixeira.<\/p>\n\n\n\n<p>Por otro lado, Teixeira a\u00f1ade: &#8220;<strong>Lo m\u00e1s sencillo es crear una lista de las personas autorizadas a emitir \u00f3rdenes y delimitar sus privilegios<\/strong>&#8220;. Por tanto, hay que limitar las transferencias y la cantidad de operaciones diarias. Adem\u00e1s,<strong> los poderes bancarios deben ser controlados de forma continua por una auditor\u00eda interna.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Las listas pueden ayudar mucho en tu lucha contra el fraude financiero, ya que permiten simplificar protocolos y centrar la atenci\u00f3n en los puntos m\u00e1s vulnerables.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Establece tambi\u00e9n una lista de las <strong>personas encargadas de validar las transacciones<\/strong> mediante su firma digital y marca cada operaci\u00f3n con una indicaci\u00f3n de la fecha y la hora para seguirle la pista.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-mantener-al-dia-las-buenas-practicas-frente-al-fraude-financiero\">Mantener al d\u00eda las buenas pr\u00e1cticas frente al fraude financiero<\/h2>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, plant\u00e9ate actualizar los privilegios de tus colaboradores autorizados a realizar transferencias As\u00ed podr\u00e1s detectar anomal\u00edas eventuales. &#8220;A veces, algunas compa\u00f1\u00edas<strong> olvidan retirar los derechos de acceso a antiguos empleados, <\/strong>que en tal caso conservan su capacidad de acceder a las estaciones de pago&#8221;, se\u00f1ala el experto de Sage.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Este ejemplo ilustra muy bien la importancia de<strong> mantener las buenas pr\u00e1cticas al d\u00eda<\/strong>. No retirar los derechos de acceso es una negligencia que te generar\u00e1 problemas si el antiguo colaborador decide utilizar su autorizaci\u00f3n para fines malintencionados.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero, si lo miras bien,<strong> eso mismo te sucede con cualquier otra iniciativa que pretenda proteger tus movimientos financieros<\/strong>. Hay que repetir, controlar y actualizar todos los protocolos para cuidar a tu negocio de los piratas financieros. La lucha contra el fraude financiero no es cosa de un d\u00eda, sino un esfuerzo que se depura de forma continua.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-gestionar-listas-blancas\">Gestionar listas blancas<\/h2>\n\n\n\n<p>Dentro de los protocolos de lucha contra el fraude financiero, <strong>las listas blancas te ser\u00e1n muy \u00fatiles<\/strong>. Podr\u00e1s determinar <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/como-conseguir-una-base-de-datos-de-clientes-de-calidad-para-mejorar-tus-ventas\/\">qu\u00e9 terceros<\/a> son de confianza para realizar determinada operaci\u00f3n de flujos de datos o de dinero. No obstante, como en cualquier otro listado, debes tener muy en cuenta las obligaciones de protecci\u00f3n de datos.<\/p>\n\n\n\n<p>De todos modos, en materia de pagos, ten en cuenta que la normativa ahora exige una <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/preparados-para-el-desafio-de-la-autenticacion-reforzada-y-psd2\/\"><strong>autenticaci\u00f3n reforzada<\/strong><\/a> (con dos o m\u00e1s elementos) en muchos casos. Una de las excepciones es la de que no se aplique a beneficiarios de confianza. Por tanto, al incluirlos en la lista, est\u00e1s introduciendo mayor agilidad en los procesos de pago, pero, a cambio, est\u00e1s perdiendo, al menos, un mecanismo adicional de seguridad. Por eso, debes manejar las listas blancas con prudencia.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-gestionar-listas-negras-frente-a-los-piratas-informaticos\">Gestionar listas negras frente a los piratas inform\u00e1ticos<\/h2>\n\n\n\n<p>Una de las mejores medidas de prevenci\u00f3n del fraude financiero es <strong>una lista negra que contenga los identificadores bancarios <\/strong>que ya se hayan intentado hacer pasar fraudulentamente por identificadores leg\u00edtimos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n son \u00fatiles las <strong>listas de embargo<\/strong> ofrecidas, entre otros, por entidades p\u00fablicas. Un ejemplo de ello es, en la Uni\u00f3n Europea, la <a href=\"https:\/\/data.europa.eu\/data\/datasets\/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=es\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Lista consolidada de personas, grupos y entidades sujetos a sanciones financieras de la UE<\/a>. En EEUU, existen las <a href=\"https:\/\/ofac.treasury.gov\/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN) Human Readable Lists<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-la-tecnologia-tu-mejor-aliado-para-proteger-los-movimientos-financieros\">La tecnolog\u00eda, tu mejor aliado para proteger los movimientos financieros<\/h2>\n\n\n\n<p>Aunque el problema del fraude financiero es importante, hay un sinf\u00edn de <strong>ayudas tecnol\u00f3gicas<\/strong> a tu disposici\u00f3n, como:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Mecanismos de identificaci\u00f3n biom\u00e9tricos.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Registros con la seguridad reforzada por mecanismos basados en la <strong>cadena de bloques<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Realidad aumentada<\/strong> que incorpore elementos de seguridad a las operaciones de pago y movimiento de datos financieros.<\/li>\n\n\n\n<li><strong><em>Chatbots<\/em><\/strong><strong> <\/strong>que asistan a trabajadores, clientes y proveedores en sus dudas sobre pagos y datos financieros.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sensores <\/strong>que permitan comprobar realidades f\u00edsicas que aparecen se\u00f1aladas en documentos relacionados con los pagos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Servicios de ciberseguridad en la nube<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Herramientas y algoritmos de predicci\u00f3n<\/strong> del riesgo de que una operaci\u00f3n sea fraudulenta.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Son solo unos pocos ejemplos, pero la l\u00ednea est\u00e1 clara:<strong> la <\/strong><a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/productos\/sage-xrt-treasury\/\"><strong>tecnolog\u00eda<\/strong><\/a><strong> debe contribuir a la seguridad del entorno financiero<\/strong>. En tus manos est\u00e1 encontrar la mejor combinaci\u00f3n para tu negocio y depurar la organizaci\u00f3n para proteger los movimientos financieros y los flujos de datos asociados a ellos.<\/p>\n\n\n\n<p><em>Nota del editor: Este art\u00edculo fue publicado con anterioridad y actualizado a 2023 por su relevancia.<\/em><\/p>\n\n\n\n<div class=\"single-cta\">\n\t<div class=\"single-cta__positioner\">\n\t\t<div class=\"single-cta__wrapper has-dark-background-color\">\n\t\t\t<div class=\"single-cta__content\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<h2 class=\"single-cta__title h3\">Sage XRT<\/h2>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"single-cta__description\">\n\t\t\t\t\t\t<p><strong>\u00a1Conoce el nuevo Sage XRT!<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li><span style=\"font-size: 11pt\">Con funcionalidades para sacar el m\u00e1ximo partido<br \/>\na tu liquidez de forma flexible y eficiente.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a\n\t\t\t\t\t\thref=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/productos\/sage-xrt-treasury\/\"\n\t\t\t\t\t\tclass=\"single-cta__button button button--primary\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tid=\"cta-id-16725\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tdata-button-location=\"cta_box\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t>Inicia el tour interactivo<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"1440\" height=\"810\" src=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2022\/04\/GettyImages-530281091-1440x810.jpg\" class=\"single-cta__image\" alt=\"Empleado trabajando en su oficina\" loading=\"lazy\" srcset=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2022\/04\/GettyImages-530281091-1440x810.jpg 1440w\" sizes=\"auto, (min-width: 48em) 33vw, 100vw\" \/>\t\t\t<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Para protegerse contra los riesgos de fraude en los pagos en las transacciones bancarias, existen reglas clave. Conoce m\u00e1s en este art\u00edculo.<\/p>\n","protected":false},"author":240,"featured_media":22245,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_sage_video":false,"post_featured_image_hide":false,"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[38,169,127],"business_type":[11],"lilypad":[],"context":[],"industry":[],"persona":[],"imagine_tag":[272],"coauthors":[412],"class_list":["post-22244","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-finanzas","tag-gestion-financiera","tag-pagos-online","tag-tesoreria","business_type-mediana-empresa"],"sage_meta":{"region":"es-es","author_name":"Gonzalo Garc\u00eda Abad","featured_image":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2023\/05\/BrandShootSF_Oct2021_FinancialServices_10465-original_LOW.jpg","imagine_tags":{"272":"Tesorer\u00eda"}},"distributor_meta":false,"distributor_terms":false,"distributor_media":false,"distributor_original_site_name":"Sage Advice Espa\u00f1a","distributor_original_site_url":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog","push-errors":false,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/posts\/22244","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/users\/240"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/comments?post=22244"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/posts\/22244\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/media\/22245"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/media?parent=22244"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/categories?post=22244"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/tags?post=22244"},{"taxonomy":"business_type","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/business_type?post=22244"},{"taxonomy":"lilypad","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/lilypad?post=22244"},{"taxonomy":"context","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/context?post=22244"},{"taxonomy":"industry","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/industry?post=22244"},{"taxonomy":"persona","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/persona?post=22244"},{"taxonomy":"imagine_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/imagine_tag?post=22244"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/api\/wp\/v2\/coauthors?post=22244"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}