{"id":5086,"date":"2023-05-08T00:00:01","date_gmt":"2023-05-07T22:00:01","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/como-controlas-tus-cobros-y-pagos-en-tu-empresa\/"},"modified":"2026-02-04T16:16:03","modified_gmt":"2026-02-04T15:16:03","slug":"como-controlas-tus-cobros-y-pagos-en-tu-empresa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/como-controlas-tus-cobros-y-pagos-en-tu-empresa\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo controlas tus cobros y pagos en tu empresa?"},"content":{"rendered":"<header class=\"entry-header has-dark-background-color entry-header--has-illustration entry-header--has-illustration--generic\">\n\t<div class=\"container\">\n\t\t<div class=\"entry-header__row row align-center\">\n\t\t\t<div class=\"col col-lg-7 col-xlg-6 entry-header__content\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"component component-single-header\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"entry-header__misc text--subtitle text--uppercase text--small\">\n\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/categoria\/finanzas\/\" class=\"entry-header__link\">Finanzas<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<div class=\"entry-title-wrapper\">\n\t\t\t\t\t<h1 class=\"entry-title\">\n\t\t\t\t\t\t\u00bfC\u00f3mo controlas tus cobros y pagos en tu empresa?\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"entry-header__description\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\t<div class=\"single-post-details container\">\n\t\t<div class=\"col\">\n\t\t\t<span class=\"posted-on \"><time class=\"entry-date published\" datetime=\"2023-05-08T00:00:01+02:00\">8 mayo, 2023<\/time><\/span><span class=\"reading-time\"> minutos de lectura<\/span>\n\t\t<button\n\t\t\ttype=\"button\"\n\t\t\tclass=\"social-share-button button button--icon button--secondary js-social-share-button\"\n\t\t\tdata-share-title=\"\u00bfC\u00f3mo controlas tus cobros y pagos en tu empresa?\"\n\t\t\tdata-share-url=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/como-controlas-tus-cobros-y-pagos-en-tu-empresa\/\"\n\t\t\tdata-share-text=\"Please read this interesting article\"\n\t\t>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__share-label\">Compartir<\/span>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__copy-label\" hidden>Copiar enlace<\/span>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__copy-tooltip\" aria-hidden=\"true\" hidden>Copiado<\/span>\n\t\t<\/button>\n\n\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/header>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-post-author\">\n\t\t\t<div class=\"co-authors\">\n\t\t\t\n\t\t<div class=\"entry-author-wrapper\">\n\t\t\t<a class=\"entry-author\" href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/author\/jose-ramon-fernandez-de-la-cigona\/\">\n\t\t\t\t<img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"40\" height=\"40\" src=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2024\/02\/foto_jose-ramon_400x400-350x350.jpg\" class=\"entry-author__image\" alt=\"Sage\" srcset=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2024\/02\/foto_jose-ramon_400x400-350x350.jpg 350w, https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2024\/02\/foto_jose-ramon_400x400.jpg 585w\" sizes=\"auto, (max-width: 40px) 100vw, 40px\" \/>\t\t\t\t<span class=\"entry-author__name\">Jose Ram\u00f3n Fern\u00e1ndez de la Cigo\u00f1a<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-uno-de-los-aspectos-fundamentales-dentro-de-la-administracion-empresarial-es-el-nbsp-control-de-nuestra-tesoreria-y-por-ende-de-la-gestion-de-cobros-y-pagos-a-realizar\" style=\"font-style:normal;font-weight:100\">Uno de los aspectos fundamentales dentro de la administraci\u00f3n empresarial es el&nbsp;control de nuestra tesorer\u00eda y por ende de la gesti\u00f3n de cobros y pagos a realizar.<\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>En este art\u00edculo conocer\u00e1s qu\u00e9 es la gesti\u00f3n de la tesorer\u00eda y c\u00f3mo puedes asegurarte la liquidez de tu empresa.<\/li>\n\n\n\n<li>Conoce como gestionar tus cobros y pagos, tanto si est\u00e1n documentados en una factura, como si no lo est\u00e1n.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>En funci\u00f3n de la <strong>gesti\u00f3n que realicemos de la tesorer\u00eda <\/strong>de nuestra empresa, podemos tener una empresa solvente y eficiente, o una verdadera ruina avocada al cierre por insolvencia.<\/p>\n\n\n\n<p>Una empresa puede vender mucho y tener un alto margen de beneficios, pero esto <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/por-que-mi-empresa-da-beneficio-pero-no-tiene-liquidez\/\">no significa necesariamente que tenga que disponer de liquidez<\/a> para afrontar sus compromisos financieros.<\/p>\n\n\n\n<p><em><mark class=\"highlight-and-share\"><strong>\u00a1TUIT\u00c9ALO!<\/strong> Cobra antes de pagar y asegura la liquidez de tu empresa. Aprende a gestionar tus cobros y pagos con eficiencia para aumentar tu \u00e9xito empresarial.<\/mark><\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Como no hay dos empresas id\u00e9nticas, y dependiendo del sector y la tipolog\u00eda de la empresa pueden existir notables diferencias en la gesti\u00f3n de cobros y pagos, nos podemos encontrar con dos tipos de sistemas de gesti\u00f3n de la tesorer\u00eda:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Sistemas complejos.<\/li>\n\n\n\n<li>Sistemas m\u00e1s sencillos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Dependiendo de cada caso, convendr\u00e1 m\u00e1s&nbsp;aplicar un sistema u otro. No obstante, en todos los casos se deben definir las <strong>pol\u00edticas y directrices de gesti\u00f3n de cobros y pagos<\/strong> y <strong>analizar los flujos de efectivo<\/strong> de nuestra actividad empresarial.<\/p>\n\n\n\n<p>En relaci\u00f3n con los documentos recibidos para la gesti\u00f3n de la tesorer\u00eda, podemos dividir los cobros y pagos en dos grupos:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Gesti\u00f3n de cobros y pagos documentados mediante factura.<\/li>\n\n\n\n<li>Gesti\u00f3n de cobros y pagos no documentados en factura.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-que-es-la-gestion-de-tesoreria\">\u00bfQu\u00e9 es la gesti\u00f3n de tesorer\u00eda?<\/h2>\n\n\n\n<p>La <strong>gesti\u00f3n de la tesorer\u00eda<\/strong> de una empresa consiste en la <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/como-gestionar-tu-liquidez-para-maximizar-tus-beneficios-e-book\/\">optimizaci\u00f3n de la liquidez<\/a>, con el fin de garantizar la disponibilidad de los fondos necesarios para la realizaci\u00f3n de los pagos comprometidos por la empresa en la divisa adecuada y en el momento preciso.<\/p>\n\n\n\n<p>Para garantizar esta disponibilidad, los tesoreros de las compa\u00f1\u00edas deben realizar las gestiones que sean necesarias para conseguir <strong>financiar las operaciones<\/strong> de la empresa cuando sea preciso.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-gestion-de-cobros-y-pagos-documentados-mediante-factura\">Gesti\u00f3n de cobros y pagos documentados mediante factura<\/h2>\n\n\n\n<p>Los cobros y pagos que est\u00e1n documentados con una factura&nbsp;podemos controlarlos f\u00e1cilmente a trav\u00e9s de nuestro <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/erp\/gestion-empresarial\/\">software de gesti\u00f3n empresarial<\/a> .<\/p>\n\n\n\n<p>Programas como <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/productos\/sage-xrt-advanced\/\">Sage XRT<\/a> facilitan la <strong>gesti\u00f3n de cobros y pagos mediante previsiones<\/strong>. Desde estas, se pueden realizar directamente los apuntes contables de los cobros y pagos, lo que facilita el<strong> control de la tesorer\u00eda y la gesti\u00f3n contable.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Con este sistema de gesti\u00f3n, conoceremos los vencimientos de nuestras <strong>cuentas a cobrar y a pagar<\/strong>. Adem\u00e1s, tendremos controlada en todo momento la gesti\u00f3n de nuestra tesorer\u00eda, con un sistema sencillo de gesti\u00f3n de tesorer\u00eda, pero muy eficaz.<\/p>\n\n\n\n<p>Sobra decir que, en todas las empresas,&nbsp;<strong>hay que intentar cobrar antes que pagar. <\/strong>De esta forma optimizaremos nuestras necesidades de tesorer\u00eda y nos ahorraremos costes financieros, al financiarnos con nuestros proveedores.<\/p>\n\n\n\n<p>Un ejemplo sencillo:<\/p>\n\n\n\n<p>Si yo tengo compras por importe de 5.000\u20ac a pagar en 30 d\u00edas y ventas por importe 8.000\u20ac a cobrar a 60 d\u00edas, necesitar\u00e9 financiaci\u00f3n de los 5.000\u20ac durante 30 d\u00edas, hasta que materialice el cobro de las ventas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-gestion-de-cobros-y-pagos-no-documentados-en-factura\">Gesti\u00f3n de cobros y pagos no documentados en factura<\/h2>\n\n\n\n<p>Existen <strong>cobros y pagos que no se documentan v\u00eda factura<\/strong>. Destacan entre ellos, por ejemplo:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>los pagos de n\u00f3minas,<\/li>\n\n\n\n<li>seguridad social,<\/li>\n\n\n\n<li>liquidaciones de impuestos,<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00e9stamos,<\/li>\n\n\n\n<li>cobro de subvenciones,<\/li>\n\n\n\n<li>etc.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>En este segundo bloque, abordamos un esquema de cobros y pagos que, aunque en principio no est\u00e1n registrados en el software de gesti\u00f3n, tambi\u00e9n debemos afrontar con la misma puntualidad que los anteriores.<\/p>\n\n\n\n<p>Estos cobros y pagos son presupuestables y evaluables con antelaci\u00f3n y nos permiten completar la foto de la tesorer\u00eda de nuestra empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si estoy de alta en aut\u00f3nomos, s\u00e9 que todos los meses tengo que pagar la cuota de aut\u00f3nomos y los seguros sociales de los trabajadores que tenga a mi cargo.<\/p>\n\n\n\n<p>Con estas cifras y las que hemos obtenido de nuestro programa de gesti\u00f3n, podemos proyectar la evoluci\u00f3n de los cobros y pagos. A partir de esta proyecci\u00f3n, podemos determinar si tendremos necesidades de tesorer\u00eda o, por el contrario, tendremos excedentes de dinero en nuestra cuenta corriente. Todo esto es posible gracias a las previsiones confeccionadas con las facturas emitidas y recibidas.<\/p>\n\n\n\n<p>Las empresas que realizan un&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/que-las-desviaciones-del-presupuesto-no-te-aparten-del-objetivo\/\">plan de tesorer\u00eda&nbsp;<\/a>y llevan una exhaustiva gesti\u00f3n de cobros y pagos multiplican de manera exponencial sus posibilidades de \u00e9xito empresarial.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-el-nuevo-rol-de-los-gestores-de-tesoreria-menos-operativa-y-mas-analisis\">El nuevo rol de los gestores de tesorer\u00eda: menos operativa y m\u00e1s an\u00e1lisis<\/h2>\n\n\n\n<p>La necesidad de los altos ejecutivos de disponer de informaci\u00f3n cada vez m\u00e1s precisa, oportuna y puntual obliga a los gestores de tesorer\u00eda a convertirse en un socio estrat\u00e9gico dentro de la empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>Para afianzarse en este nuevo rol, los responsables de tesorer\u00eda tienen que <strong>liberarse de tareas rutinarias<\/strong> y centrarse m\u00e1s en <strong>tareas de an\u00e1lisis<\/strong> que aporten un mayor valor a la organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>La liberaci\u00f3n de tareas rutinarias se consigue principalmente gracias a la <strong>automatizaci\u00f3n de estas tareas<\/strong>. La reducci\u00f3n del tiempo en la operativa de los responsables de tesorer\u00eda se consigue gracias a la utilizaci\u00f3n de un <strong>software de tesorer\u00eda y contabilidad<\/strong> que facilite, no solo la gesti\u00f3n de apuntes contables relacionados con la tesorer\u00eda, sino tambi\u00e9n la elaboraci\u00f3n de informes y la ejecuci\u00f3n de los flujos de pagos y cobros.<\/p>\n\n\n\n<p>Por lo tanto, si quieres mejorar la gesti\u00f3n de cobros y pagos, es conveniente que cuentes con un <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/productos\/sage-xrt-advanced\/\"><em>s<\/em>oftware de gesti\u00f3n de tesorer\u00eda como Sage XRT<\/a>, que te facilite la gesti\u00f3n, control y automatizaci\u00f3n de tareas.<\/p>\n\n\n\n<p><em>Nota del editor: Este art\u00edculo fue publicado con anterioridad y actualizado a 2023 por su relevancia.<\/em><\/p>\n\n\n\n<div class=\"single-cta\">\n\t<div class=\"single-cta__positioner\">\n\t\t<div class=\"single-cta__wrapper has-dark-background-color\">\n\t\t\t<div class=\"single-cta__content\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<h2 class=\"single-cta__title h3\">Sage XRT<\/h2>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"single-cta__description\">\n\t\t\t\t\t\t<p><strong>\u00a1Conoce el nuevo Sage XRT!<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li><span style=\"font-size: 11pt\">Con funcionalidades para sacar el m\u00e1ximo partido<br \/>\na tu liquidez de forma flexible y eficiente.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a\n\t\t\t\t\t\thref=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/productos\/sage-xrt-treasury\/\"\n\t\t\t\t\t\tclass=\"single-cta__button button button--primary\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tid=\"cta-id-16725\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tdata-button-location=\"cta_box\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t>Inicia el tour interactivo<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"1440\" height=\"810\" src=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2022\/04\/GettyImages-530281091-1440x810.jpg\" class=\"single-cta__image\" alt=\"Empleado trabajando en su oficina\" loading=\"lazy\" srcset=\"https:\/\/www.sage.com\/es-es\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2022\/04\/GettyImages-530281091-1440x810.jpg 1440w\" sizes=\"auto, (min-width: 48em) 33vw, 100vw\" \/>\t\t\t<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La correcta gesti\u00f3n de cobros y pagos es clave para el \u00e9xito de las empresas, ya que muchas empresas cierran por falta de liquidez. 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