{"id":666,"date":"2020-04-21T09:53:14","date_gmt":"2020-04-21T07:53:14","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/fr-be\/blog\/?p=666"},"modified":"2025-10-28T14:36:37","modified_gmt":"2025-10-28T13:36:37","slug":"des-conseils-de-gestion-de-tresorerie-pour-les-societes-impactees-par-la-crise-du-coronavirus","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/fr-be\/blog\/des-conseils-de-gestion-de-tresorerie-pour-les-societes-impactees-par-la-crise-du-coronavirus\/","title":{"rendered":"Des conseils de gestion de tr\u00e9sorerie pour les soci\u00e9t\u00e9s impact\u00e9es par la crise du coronavirus"},"content":{"rendered":"
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\n\t\t\t\t\t\t\tGestion Financi\u00e8re<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t
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\n\t\t\t\t\t\tDes conseils de gestion de tr\u00e9sorerie pour les soci\u00e9t\u00e9s impact\u00e9es par la crise du coronavirus\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

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\n\t\t\t\n\t\t\t\t\"\"\t\t\t\tAlex Dossche<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n

Le gouvernement a d\u2019ores et d\u00e9j\u00e0 pris de nombreuses mesures pour aider les entreprises impact\u00e9es par la crise du coronavirus. Toutefois, nombreuses sont encore les soci\u00e9t\u00e9s qui \u00e9prouvent des difficult\u00e9s \u00e0 g\u00e9rer leur tr\u00e9sorerie.<\/p>\n\n\n\n

Une tr\u00e9sorerie saine implique pour une soci\u00e9t\u00e9 de pouvoir payer sans probl\u00e8me ses employ\u00e9s et fournisseurs, son loyer, ses imp\u00f4ts et d\u2019autres types de frais. Il importe de garder un \u0153il vigilant sur le volume de rentr\u00e9es d\u2019argent et sur celui des d\u00e9penses. L\u2019id\u00e9al est de faire rentrer davantage d\u2019argent qu\u2019il n\u2019en sort : le flux de tr\u00e9sorerie est alors positif.<\/p>\n\n\n\n

Mais comment g\u00e9rer correctement sa tr\u00e9sorerie dans des circonstances \u00e9conomiques extr\u00eamement difficiles telles celles que nous connaissons actuellement ?<\/p>\n\n\n\n

Cr\u00e9er et g\u00e9rer une pr\u00e9vision de flux de tr\u00e9sorerie<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Il n\u2019est possible de proc\u00e9der \u00e0 une bonne \u00e9valuation de sa tr\u00e9sorerie que si l\u2019on dispose de pr\u00e9visions valables. Commencez d\u00e8s lors par dresser la liste des postulats sur lesquels fonder votre pr\u00e9vision. Essayez par exemple de pr\u00e9dire l\u2019\u00e9volution du prix des mati\u00e8res premi\u00e8res dont vous avez besoin et d\u00e9terminez si vous pourrez la r\u00e9percuter sur vos clients.<\/p>\n\n\n\n

Vous devez \u00e9galement examiner si vos ventes s\u2019inscriront \u00e0 la hausse ou \u00e0 la baisse, compte tenu de facteurs externes tels que l\u2019\u00e9poque de l\u2019ann\u00e9e ou la situation \u00e9conomique actuelle. Vous devez \u00e9galement inventorier les autres d\u00e9penses.<\/p>\n\n\n\n

Recettes<\/h3>\n\n\n\n

D\u00e8s l\u2019instant o\u00f9 vous avez une id\u00e9e plus ou moins claire de la mani\u00e8re dont \u00e9volueront vos ventes dans un avenir proche, il vous faut \u00e9valuer la somme d\u2019argent que vous aurez en caisse. Tenez \u00e9galement compte du moment o\u00f9 cet argent atterrira sur votre compte. Il s\u2019\u00e9coule g\u00e9n\u00e9ralement de 30 \u00e0 60 jours avant que vous ne receviez effectivement le montant factur\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

D\u00e9penses<\/h3>\n\n\n\n

Passez ensuite vos d\u00e9penses en revue. Elles incluent g\u00e9n\u00e9ralement les salaires, les co\u00fbts fournisseur, le loyer, les redevances et l\u2019achat de nouveaux actifs.<\/p>\n\n\n\n

Il se peut que vous deviez encore y ajouter des remboursements d\u2019int\u00e9r\u00eats et des primes d\u2019assurance. Recourez aux extraits bancaires de l\u2019ann\u00e9e pr\u00e9c\u00e9dente en guise de rep\u00e8re et basez-vous sur les factures internes et externes pour anticiper les nouvelles recettes et d\u00e9penses des douze prochains mois.<\/p>\n\n\n\n

Une vision pr\u00e9cise de vos finances<\/h3>\n\n\n\n

Tout cela vous procurera une vision raisonnablement pr\u00e9cise de votre situation financi\u00e8re. On dit souvent qu\u2019une pr\u00e9vision de flux de tr\u00e9sorerie est un processus sans fin. En principe, vous devez la r\u00e9viser et l\u2019adapter en permanence. En vous basant sur ce qui se passe, \u00e0 un moment donn\u00e9, au sein de la soci\u00e9t\u00e9, il vous est possible de corriger les postulats et perspectives que vous aurez d\u00e9finis.<\/p>\n\n\n\n

De m\u00eame, il est important – tout particuli\u00e8rement en ces temps incertains – de soumettre vos hypoth\u00e8ses \u00e0 un test de stress. Imaginons que les ventes chutent soudain de 25 %. Serez-vous toujours en mesure de payer vos factures ? Quel sera l\u2019impact si vous constatez que vous devez r\u00e9parer ou acheter un nouvel \u00e9quipement ?<\/p>\n\n\n\n

R\u00e9\u00e9tudiez vos options financi\u00e8res<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

N\u2019oubliez surtout pas de v\u00e9rifier \u00e0 quelles mesures d\u2019aide<\/a> vous avez droit. Le gouvernement et les banques multiplient les efforts pour aider le mieux possible et accompagner financi\u00e8rement<\/a> les entreprises. Informez-vous soigneusement, contactez votre banque et tentez ainsi d\u2019all\u00e9ger la pression sur votre tr\u00e9sorerie.<\/p>\n\n\n\n

L\u2019affacturage est-il une piste ?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

L\u2019affacturage est une technique simple et souple de financement de votre fonds de roulement. En tant que PME, vous avez besoin de capital d\u2019exploitation pour payer vos factures. Si vos clients ne vous paient pas \u00e0 temps, vous risquez de rencontrer des probl\u00e8mes.  L\u2019affacturage facilite ce processus : la soci\u00e9t\u00e9 d\u2019affacturage reprend \u00e0 son compte les factures en souffrance et vous procure imm\u00e9diatement une avance qui peut aller jusqu\u2019\u00e0 85 % de la valeur de ces factures impay\u00e9es. Qui plus est, les frais financiers sont toujours inf\u00e9rieurs aux cr\u00e9dits \u00e0 court terme classiques que vous accorde une banque.<\/p>\n\n\n\n

Ligne de cr\u00e9dit professionnelle<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

Autre option : d\u00e9marrer une ligne de cr\u00e9dit professionnelle. Vous empruntez de l\u2019argent \u00e0 une ou plusieurs reprises, jusqu\u2019\u00e0 ce que vous atteigniez la limite de cr\u00e9dit convenue. Chaque pr\u00e9l\u00e8vement est consid\u00e9r\u00e9 comme un emprunt distinct qui doit \u00eatre rembours\u00e9 selon un \u00e9ch\u00e9ancier de remboursement sp\u00e9cifique. Vous payez par ailleurs des int\u00e9r\u00eats pour chaque emprunt.<\/p>\n\n\n\n

L\u2019importance des rapports financiers<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

Le coronavirus a la facult\u00e9 de pr\u00e9cipiter les entreprises dans le chaos. Les chefs d\u2019entreprise estiment qu\u2019il est important \u2014 et \u00e0 juste titre \u2014 de rassurer leurs clients, leurs fournisseurs et leurs collaborateurs. Dans ce genre de situation, proc\u00e9der \u00e0 des rapports financiers ne figure pas en t\u00eate de liste de leurs priorit\u00e9s. Il est pourtant important de pouvoir surveiller la sant\u00e9 financi\u00e8re de votre soci\u00e9t\u00e9. Vous pouvez le faire en gardant un \u0153il sur vos comptes et en veillant \u00e0 ce que les actifs et les passifs soient tenus constamment \u00e0 jour, de mani\u00e8re d\u00e9taill\u00e9e et pr\u00e9cise. Vous devez essayer de faire en sorte que les deux demeurent en \u00e9quilibre afin de ne pas devenir insolvable.<\/p>\n\n\n\n

Surveillez \u00e9galement votre flux de tr\u00e9sorerie. En effet, une tr\u00e9sorerie positive est n\u00e9cessaire pour demeurer viable \u00e0 court terme. Vous devez \u00e9galement consulter r\u00e9guli\u00e8rement votre compte de profits et pertes de telle sorte \u00e0 pouvoir contr\u00f4ler si vous avez r\u00e9ussi \u00e0 r\u00e9aliser ou non un b\u00e9n\u00e9fice pendant une p\u00e9riode d\u00e9termin\u00e9e. Veillez \u00e0 ce que vos ventes et recettes, d\u2019une part, et vos frais, d\u2019autre part, soient correctement comptabilis\u00e9s. Veillez \u00e9galement \u00e0 ce que d\u2019autres types de rapports importants, tels que l\u2019inventaire, votre registre patrimonial, les rapports cr\u00e9anciers et d\u00e9biteurs et les rapports TVA, soient en ordre.<\/p>\n\n\n\n

Conclusion<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

A l\u2019heure actuelle, une gestion efficace de la tr\u00e9sorerie est d\u2019une importance vitale pour toutes les soci\u00e9t\u00e9s. En r\u00e9servant une heure ou deux par semaine pour plancher sur vos pr\u00e9visions, pour g\u00e9rer vos recettes et d\u00e9penses, pour passer en revue vos actifs et passifs, et en vous tournant vers du conseil professionnel, vous avez la possibilit\u00e9 de r\u00e9sister \u00e0 l\u2019actuelle temp\u00eate pand\u00e9mique, ce dont vous ne pouvez que tirer parti \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n

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