{"id":10175,"date":"2021-10-26T09:00:53","date_gmt":"2021-10-26T07:00:53","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/fr-fr\/blog\/?p=10175"},"modified":"2026-02-16T15:56:15","modified_gmt":"2026-02-16T14:56:15","slug":"3eme-barometre-de-la-tresorerie-objectif-sortie-de-crise","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/fr-fr\/blog\/3eme-barometre-de-la-tresorerie-objectif-sortie-de-crise\/","title":{"rendered":"3\u00e8me Barom\u00e8tre de la Tr\u00e9sorerie : objectif sortie de crise ! [guide]"},"content":{"rendered":"
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\n\t\t\t\t\t\t\tGuides et mod\u00e8les gratuits<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t
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\n\t\t\t\t\t\t3\u00e8me Barom\u00e8tre de la Tr\u00e9sorerie : objectif sortie de crise ! [guide]\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

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\n\t\t\tPubli\u00e9 le
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\n\t\t\t\n\t\t\t\t\"\"\t\t\t\tSabine Ducrot-Ciss<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

La tr\u00e9sorerie d\u2019entreprise a fait mieux que r\u00e9sister \u00e0 la crise. La plupart des tr\u00e9soriers interrog\u00e9s dans le cadre du Barom\u00e8tre de la Tr\u00e9sorerie indiquent avoir engag\u00e9 une r\u00e9flexion profonde sur leurs pratiques et leurs outil<\/strong>s, pour en sortir avec une capacit\u00e9 d\u2019agir sensiblement am\u00e9lior\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n

Le r\u00e9sultat de leur questionnement \u00e0 grande \u00e9chelle aboutit pour la tr\u00e9sorerie \u00e0 un app\u00e9tit renforc\u00e9 pour la centralisation<\/strong>, l\u2019automatisation, la puissance d\u2019analyse<\/strong>, le temps r\u00e9el<\/strong> et la rapidit\u00e9 de la prise de d\u00e9cision<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

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T\u00e9l\u00e9chargez gratuitement le 3\u00e8me barom\u00e8tre de la tr\u00e9sorerie<\/a><\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

Les r\u00e9ponses des 114 tr\u00e9soriers ayant rejoint le panel compos\u00e9 par Sage s\u2019articulent autour de 4 th\u00e9matiques, qui chacune balise une \u00e9tape de la trajectoire de sortie de crise emprunt\u00e9e par les entreprises :
\n– Quel impact de la crise sur les tr\u00e9soreries ?<\/a>
\n– Quelles priorit\u00e9s pour les tr\u00e9soriers d\u2019entreprise ?<\/a>
\n– Quelles mesures pour pr\u00e9parer l\u2019avenir ?<\/a>
\n– Quelles am\u00e9liorations attendues pour la gestion de tr\u00e9sorerie ? <\/a><\/p>\n\n\n\n

La tr\u00e9sorerie d\u2019entreprise a v\u00e9cu avec la pand\u00e9mie un test grandeur nature de sa capacit\u00e9 \u00e0 amortir les chocs violents et \u00e0 acc\u00e9l\u00e9rer le retour \u00e0 un fonctionnement plus serein. A travers cette exp\u00e9rience in\u00e9dite, les tr\u00e9soriers ont vu leur fonction s\u2019affirmer parmi les ressources cl\u00e9s des organisations.
\nD\u2019autres articles compl\u00e8tent le tableau d\u2019une tr\u00e9sorerie d\u2019entreprise profond\u00e9ment engag\u00e9e dans la transformation en profondeur de sa pratique m\u00e9tier :
\n– Des solutions de gestion de tr\u00e9sorerie nouvelle g\u00e9n\u00e9ration pour se pr\u00e9parer au monde d\u2019apr\u00e8s<\/a>
\n– Piloter sa tr\u00e9sorerie, une cl\u00e9 pour ses financements moyen et long terme<\/a>
\n– Les atouts d\u2019une cha\u00eene de valeur continue pour la gestion de tr\u00e9sorerie [Guide]<\/a>
\n– Gestion de tr\u00e9sorerie : \u00ab Pr\u00e9voir, c\u2019est agir \u00bb<\/a><\/p>\n\n\n\n

L\u2019impact de la crise sur la tr\u00e9sorerie d\u2019entreprise<\/h2>\n\n\n\n

Le constat est pos\u00e9 d\u2019embl\u00e9e par les tr\u00e9soriers d\u2019entreprise ayant accept\u00e9 de participer au troisi\u00e8me Barom\u00e8tre de la Tr\u00e9sorerie : oui, la crise sanitaire a eu un impact sensible sur l\u2019activit\u00e9. 2 entreprises sur 3 constatent une d\u00e9gradation de leur chiffre d\u2019affaires<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

La tr\u00e9sorerie de l\u2019entreprise est naturellement directement affect\u00e9e par la chute des revenus. Les tr\u00e9soriers interrog\u00e9s pointent une tension sur les liquidit\u00e9s<\/strong>, \u00e0 tout le moins la mise en place d\u2019une vigilance particuli\u00e8re et renforc\u00e9e pour la pr\u00e9venir.<\/p>\n\n\n\n

\u00c0 la menace sur la disponibilit\u00e9 du cash, les tr\u00e9soriers d\u2019entreprise ajoutent 3 autres menaces, rendues plus sensibles dans la p\u00e9riode de crise ouverte par la pand\u00e9mie :
\n– Le risque de fraude<\/strong>, de d\u00e9tournement ou d\u2019escroquerie
\n– Le risque de d\u00e9faut client<\/strong>
\n– Le risque de change<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Si la pand\u00e9mie rend plus pr\u00e9gnants les risques qui occupent de toute fa\u00e7on le quotidien du tr\u00e9sorier d\u2019entreprise, elle a aussi rendu encore plus irritants les irritants d\u00e9nonc\u00e9s \u00e0 chaque \u00e9tude<\/strong> :
\n– L\u2019insuffisante automatisation des op\u00e9rations et des analyses de tr\u00e9sorerie d\u2019entreprise (pour 33 % des r\u00e9pondants)
\n– La faible productivit\u00e9 des actions de saisie et de v\u00e9rification (24 %)
\n– L\u2019interop\u00e9rabilit\u00e9 limit\u00e9e du logiciel de gestion de tr\u00e9sorerie de l\u2019entreprise avec les autres outils de gestion, comme la comptabilit\u00e9 ou l\u2019ERP (21%)
\n– La fluidit\u00e9 m\u00e9diocre des interactions avec les \u00e9tablissements bancaires (15 %)<\/p>\n\n\n\n

Les priorit\u00e9s 2022 de la tr\u00e9sorerie d\u2019entreprise<\/h2>\n\n\n\n

Selon le troisi\u00e8me Barom\u00e8tre de la Tr\u00e9sorerie, qui d\u2019ailleurs ne contredit en rien les deux pr\u00e9c\u00e9dents sur ce point, les deux priorit\u00e9s du tr\u00e9sorier sont :
\n– La ma\u00eetrise du Besoin en Fonds de Roulement
\n– La mise sous contr\u00f4le de la disponibilit\u00e9 en liquidit\u00e9s<\/p>\n\n\n\n

Ainsi, en p\u00e9riode de tension, de risque accru et surtout d\u2019incertitude forte, les tr\u00e9soriers d\u2019entreprise indiquent fort logiquement accorder une attention particuli\u00e8re au financement du fonctionnement de l\u2019entreprise.<\/p>\n\n\n\n

Ils distinguent 3 leviers simples de nature \u00e0 leur simplifier la ma\u00eetrise du Besoin en Fonds de Roulement<\/a> :
\n– Une meilleure visibilit\u00e9 sur la situation de tr\u00e9sorerie et sur l\u2019anticipation des ressources \u00e0 venir
\n– La consolidation<\/strong> des positions des comptes bancaires
\n– Une repr\u00e9sentation en temps r\u00e9el de la structure de la dette<\/strong> pour l\u2019ensemble des entit\u00e9s de l\u2019entreprise<\/p>\n\n\n\n

La r\u00e9alisation de la deuxi\u00e8me priorit\u00e9, \u00e0 savoir la mise sous contr\u00f4le de la disponibilit\u00e9 des liquidit\u00e9s, sera obtenue de quatre mani\u00e8res selon les tr\u00e9soriers interrog\u00e9s dans le cadre du 3\u00e8me Barom\u00e8tre de la Tr\u00e9sorerie :
\n– L\u2019anticipation<\/strong> maximale du niveau de la tr\u00e9sorerie, gr\u00e2ce au reporting interne et \u00e0 la qualit\u00e9 de la pr\u00e9vision (46 % des r\u00e9pondants)
\n– La<\/strong> cr\u00e9ativit\u00e9 de la politique de financement<\/strong>, notamment en lien avec les mesures de soutien de l\u2019\u00c9tat (44 %)
\n– La s\u00e9curisation des paiements<\/strong> et la lutte contre la fraude et les d\u00e9tournements (33 %)
\n– Le placement des liquidit\u00e9s disponibles<\/strong> (25 %)<\/p>\n\n\n\n

La gestion de tr\u00e9sorerie \u00e0 la hauteur des enjeux : les mesures pour faire face<\/h2>\n\n\n\n

\u00c0 c\u00f4t\u00e9 de la focalisation sur les fondamentaux de la gestion de tr\u00e9sorerie, les tr\u00e9soriers indiquent avoir mis en \u0153uvre des actions sp\u00e9cifiques en relation avec le contexte particulier de la crise sanitaire.<\/p>\n\n\n\n

En particulier, la tr\u00e9sorerie d\u2019entreprise a v\u00e9cu une petite r\u00e9volution avec la pratique du t\u00e9l\u00e9travail<\/strong> massive et sur un temps long. Il a bien fallu adapter les proc\u00e9dures et les circuits pour piloter la tr\u00e9sorerie \u00e0 distance et respecter les boucles de validation.<\/p>\n\n\n\n

Plus classiquement, la n\u00e9cessit\u00e9 des temps a conduit une petite moiti\u00e9 des tr\u00e9soriers (43 %) \u00e0 provoquer au sein de l\u2019entreprise une r\u00e9flexion autour de la d\u00e9programmation de d\u00e9penses<\/strong>. Le r\u00e9\u00e9chelonnement des emprunts<\/strong> est venu \u00e9galement donner de la marge de man\u0153uvre.<\/p>\n\n\n\n

La bonne surprise du troisi\u00e8me Barom\u00e8tre de la Tr\u00e9sorerie est l\u2019effort men\u00e9 par 3 entreprises interrog\u00e9es sur 10 pour garder libre malgr\u00e9 les tensions un volant de ressources en pr\u00e9vision de la reprise d\u2019activit\u00e9<\/strong>. Cette capacit\u00e9 des entreprises \u00e0 garder un \u0153il sur l\u2019avenir et \u00e0 refuser un repli trop brutal est certainement un levier puissant de la sortie de crise, constat\u00e9e mois apr\u00e8s mois.<\/p>\n\n\n\n

Deux mesures plus techniques, en relation avec la gouvernance de la tr\u00e9sorerie, sont mises en avant par les r\u00e9pondants :
\n– Une accentuation de la centralisation des op\u00e9rations de tr\u00e9sorerie<\/strong>, pour faciliter la visibilit\u00e9 et acc\u00e9l\u00e9rer la prise de d\u00e9cision.
\n– Un allongement de l\u2019horizon des pr\u00e9visions,<\/strong> pass\u00e9 en moyenne de 12 \u00e0 18 mois.<\/p>\n\n\n\n

Des id\u00e9es pour demain : la tr\u00e9sorerie se r\u00e9invente<\/h2>\n\n\n\n

La transformation digitale des entreprises passe naturellement par la fonction tr\u00e9sorerie. Les tr\u00e9soriers interrog\u00e9s dans le cadre du troisi\u00e8me Barom\u00e8tre de la Tr\u00e9sorerie sont parfaitement conscients que les solutions de tr\u00e9sorerie classiques sont perfectibles et pr\u00e9cis sur les priorit\u00e9s des am\u00e9liorations \u00e0 apporter :
\n– L\u2019automatisation de la gestion des fonds de roulement et des liquidit\u00e9s<\/strong>, qui aboutirait pour 29 % d\u2019entre eux \u00e0 l\u2019optimisation du pilotage et de l\u2019affectation des ressources.
\n– La globalisation de la gestion des risques<\/strong>, qui aurait pour effet d\u2019optimiser les arbitrages et de mieux g\u00e9rer les risques financiers de l\u2019entreprise (25 %).
\n– Le temps r\u00e9el dans le suivi des liquidit\u00e9s<\/strong>, gr\u00e2ce notamment au paiement instantan\u00e9 et \u00e0 la visibilit\u00e9 des diff\u00e9rentes positions (24 %).
\n– La s\u00e9curit\u00e9 des paiements<\/a>, avec la g\u00e9n\u00e9ralisation de la signature certifi\u00e9e et une communication instantan\u00e9e entre tous les acteurs de la cha\u00eene de paiements (23 %).<\/p>\n\n\n\n

Enfin, et cette perspective s\u2019inscrit au demeurant dans un mouvement g\u00e9n\u00e9ral des entreprises, les tr\u00e9soriers d\u2019entreprise t\u00e9moignent d\u2019un int\u00e9r\u00eat grandissant pour le Cloud<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Un cinqui\u00e8me des entreprises ayant r\u00e9pondu au troisi\u00e8me Barom\u00e8tre de la Tr\u00e9sorerie expriment en effet une attente forte du passage dans le Cloud<\/strong>, de l\u2019utilisation de l\u2019intelligence artificielle et de l\u2019automatisation de l\u2019\u00e9change des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

En conclusion, la pand\u00e9mie a agi comme r\u00e9v\u00e9lateur de pesanteurs et inspirateur de voies nouvelles pour la tr\u00e9sorerie d\u2019entreprise. C\u2019est pourquoi les tr\u00e9soriers d\u2019entreprise privil\u00e9gient d\u00e9sormais les fonctionnalit\u00e9s de solutions de tr\u00e9sorerie de nouvelle g\u00e9n\u00e9ration,<\/a> pour se lib\u00e9rer des contraintes et conduire avec s\u00e9r\u00e9nit\u00e9 les transformations qui s\u2019imposent.<\/p>\n\n\n\n

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3\u00e8me barom\u00e8tre de la tr\u00e9sorerie<\/h2>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t
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1er<\/sup> semestre 2021 : tendances et projections<\/p>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tT\u00e9l\u00e9charger gratuitement le guide !<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\"3e\t\t\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n

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