{"id":518,"date":"2017-03-05T00:00:00","date_gmt":"2017-03-04T23:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/fr-fr\/blog\/apres-la-transaction-verifiez-la-conformite-des-operations\/"},"modified":"2026-02-05T15:09:40","modified_gmt":"2026-02-05T14:09:40","slug":"fraude-paiement-flux-bancaires-surveiller-transaction","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/fr-fr\/blog\/fraude-paiement-flux-bancaires-surveiller-transaction\/","title":{"rendered":"Apr\u00e8s la transaction : v\u00e9rifiez la conformit\u00e9 des op\u00e9rations"},"content":{"rendered":"
\n\t
\n\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\tGestion Financi\u00e8re<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\tApr\u00e8s la transaction : v\u00e9rifiez la conformit\u00e9 des op\u00e9rations\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\t\t

\n\t\t
\n\t\t\tPubli\u00e9 le
\n\t
\n\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\n\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\"\"\t\t\t\tSabine Ducrot-Ciss<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

Pour d\u00e9tecter les erreurs de pr\u00e9l\u00e8vements et les transactions frauduleuses, il est n\u00e9cessaire d’utiliser un outil d’analyse et de reporting performant. Un fait divers r\u00e9cent l’a prouv\u00e9 \u00e0 nouveau.<\/p>\n\n\n\n

Un cas r\u00e9cent de fraude contre lequel il faut se pr\u00e9munir<\/h2>\n\n\n\n

Plusieurs centaine de milliers d’euros, c’est le montant qui aurait \u00e9t\u00e9 d\u00e9rob\u00e9 par plusieurs personnes, dont deux \u00e9taient employ\u00e9es par la soci\u00e9t\u00e9. Une d\u00e9tournement important qui aurait d\u00fb \u00eatre d\u00e9tect\u00e9 plus rapidement par les responsables du syst\u00e8me d’information de la structure en question. Mais quel a \u00e9t\u00e9 le mode op\u00e9ratoire ?<\/p>\n\n\n\n

Les suspects sont soup\u00e7onn\u00e9s d’avoir organis\u00e9s une manipulation informatique intelligente pour modifier les num\u00e9ros de comptes bancaires de clients dormants ou inactifs de l’entreprise et les remplacer par leurs propres num\u00e9ros de compte. Les escrocs auraient ensuite lanc\u00e9 de faux ordres de remboursements de trop-per\u00e7u \u00e0 ces clients inactifs. Des remboursements vers\u00e9s par l’entreprise qui ont atterri directement sur leurs comptes. Ce type d’escroquerie montre \u00e0 quel point conserver et analyser l’historique d\u00e9taill\u00e9 des diff\u00e9rents flux financiers<\/strong> sont des enjeux vitaux pour traquer les anomalies et emp\u00eacher qu’une situation s’envenime.<\/p>\n\n\n\n

Rep\u00e9rer les pr\u00e9l\u00e8vements suspects<\/h2>\n\n\n\n

Un outil de contr\u00f4le et d’audit tout au long de la cha\u00eene des paiements est en effet incontournable<\/strong> pour Jos\u00e9 Teixeira, chef de march\u00e9 Cash management et Electronic banking chez Sage. \u00ab Un dispositif de contr\u00f4le et d’audit donne les diff\u00e9rents \u00e9tats des transactions r\u00e9alis\u00e9es. Le pr\u00e9l\u00e8vement a-t-il bien \u00e9t\u00e9 ex\u00e9cut\u00e9 ? De quel montant s’agissait-t-il ? Qui l’a re\u00e7u ? Le suivi en temps r\u00e9el des op\u00e9rations permet de r\u00e9agir en cas d’erreur d\u00e9tect\u00e9e<\/strong>. \u00bb Un mauvais destinataire ou un montant inhabituel<\/strong> par exemple.<\/p>\n\n\n\n

L’analyse des op\u00e9rations sur les relev\u00e9s de compte \u00e0 posteriori permet aussi de rep\u00e9rer les transactions douteuses . \u00ab Si un pr\u00e9l\u00e8vement surprise est constat\u00e9, sans aucune signature de mandat pour l’autoriser, ou encore s’est effectu\u00e9 au del\u00e0 de ce qui \u00e9tait permis (limite de pr\u00e9l\u00e8vement, hors d\u00e9lai, ponctuel) l’outil de contr\u00f4le informe alors tout de suite l’entreprise<\/strong> \u00bb, illustre l’expert de Sage. \u00ab Elle pourra ensuite effectuer une demande de remboursement aupr\u00e8s de l’\u00e9tablissement financier responsable et r\u00e9cup\u00e9rer son argent. \u00bb<\/p>\n\n\n\n

D\u00e9tecter les erreurs r\u00e9currentes<\/h2>\n\n\n\n

L’analyse et l’audit a posteriori des paiements via un logiciel est aussi un moyen utile pour rep\u00e9rer certaines erreurs r\u00e9currentes. Jos\u00e9 Teixeira explique : \u00ab Cet outil va pouvoir \u00e9tablir une corr\u00e9lation entre certaines anomalies et lancer une alerte<\/strong>. Si, par exemple, des irr\u00e9gularit\u00e9s d’un m\u00eame type sont d\u00e9tect\u00e9es dans l’une de vos filiales, le dispositif pourra signaler le probl\u00e8me aux responsables des syst\u00e8mes d’information. \u00bb<\/p>\n\n\n\n

Dernier atout d’un tel dispositif : il pourra v\u00e9rifier si vos clients sont toujours \u00ab\u00a0fr\u00e9quentables\u00a0\u00bb. \u00ab Quand un pays fait l’objet d’un embargo, les entreprises sont somm\u00e9es de ne plus commercer avec lui \u00bb, rappelle Jos\u00e9 Teixeira. \u00ab Mais parfois, certaines soci\u00e9t\u00e9s oublient de couper les ponts avec leurs fournisseurs blacklist\u00e9s et risquent des poursuites judiciaires. L’outil de contr\u00f4le et de screening payment, qui actualise r\u00e9guli\u00e8rement sa base de donn\u00e9es, pourra envoyer des mises en garde et \u00e9viter \u00e0 l’entreprise de subir des sanctions<\/strong> \u00bb. L’argument principal \u00e9tant de pr\u00e9venir d’\u00e9ventuels ennuis \u00e0 venir, entra\u00een\u00e9s par des relations involontaires avec des tiers blacklist\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

Pour en savoir plus : www.sage.fr<\/a><\/p>\n\n

\n\t
\n\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t

Parcourir plus de sujets depuis cet article<\/h3>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t
\n\t\t\t\t