{"id":7959,"date":"2019-12-23T09:57:16","date_gmt":"2019-12-23T08:57:16","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/fr-fr\/blog\/?p=7959"},"modified":"2024-04-10T15:13:20","modified_gmt":"2024-04-10T13:13:20","slug":"pourquoi-un-tableau-de-suivi-de-tresorerie","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/fr-fr\/blog\/pourquoi-un-tableau-de-suivi-de-tresorerie\/","title":{"rendered":"Pourquoi mettre en place un tableau de suivi de tr\u00e9sorerie ?"},"content":{"rendered":"
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\n\t\t\t\t\t\t\tGestion Financi\u00e8re<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t
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\n\t\t\t\t\t\tPourquoi mettre en place un tableau de suivi de tr\u00e9sorerie ?\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

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\n\t\t\tPubli\u00e9 le
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\n\t\t\t\n\t\t\t\t\"Nicolas-Piatkowski-Geek-des-chiffres\"\t\t\t\tNicolas Piatkowski<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

Suivre sa tr\u00e9sorerie est souvent per\u00e7u comme une t\u00e2che complexe, voire ingrate pour un chef d\u2019entreprise. Pourtant cet exercice incontournable est fondamental pour garantir la p\u00e9rennit\u00e9 de votre activit\u00e9. D\u00e9couvrez nos conseils.<\/p>\n\n\n\n

Qu\u2019est-ce qu\u2019un tableau de suivi de tr\u00e9sorerie ?<\/h2>\n\n\n\n

Le tableau de suivi de tr\u00e9sorerie<\/a><\/strong> (ou plan de tr\u00e9sorerie) propose de visualiser d\u2019un seul coup d\u2019\u0153il l\u2019ensemble des flux de tr\u00e9sorerie<\/strong> entrants et sortants de l\u2019entreprise (encaissements et d\u00e9caissements), d\u00e9j\u00e0 r\u00e9alis\u00e9s et \u00e0 venir. Il est g\u00e9n\u00e9ralement \u00e9tabli sur une p\u00e9riode de 6 \u00e0 12 mois.
En soustrayant chaque mois le total des d\u00e9penses au total des recettes, il donne le solde de tr\u00e9sorerie disponible pour le d\u00e9but du mois suivant. Ce calcul permet ainsi d\u2019anticiper gr\u00e2ce \u00e0 vos projections quel sera le solde de tr\u00e9sorerie les mois suivants, pratique indispensable, surtout si votre activit\u00e9 est p\u00e9riodique (vente de maillots de bains, de glaces, de mat\u00e9riel de ski\u2026). Plus le tableau offre de projections \u00e0 long terme, plus vous aurez le temps de r\u00e9agir en cas de pr\u00e9vision de solde n\u00e9gatif.<\/p>\n\n\n\n

\u00ab\u00a0Le cash, c’est le nerf de la guerre dans une entreprise. Alors il doit \u00eatre au c\u0153ur des pr\u00e9occupations des dirigeants d’entreprises.\u00a0\u00bb<\/em>
Les Geeks des Chiffres<\/p>\n\n\n\n

Quels b\u00e9n\u00e9fices retirer de la mise en place d\u2019un tableau de suivi ?<\/h2>\n\n\n\n

C\u2019est tout l\u2019int\u00e9r\u00eat du tableau de suivi de tr\u00e9sorerie<\/strong> : vous permettre d\u2019anticiper ! Gr\u00e2ce \u00e0 lui, vous pouvez en effet vous assurer que vous pourrez honorer vos r\u00e8glements (salaires, factures, TVA…) ou anticiper les probl\u00e8mes qui pourraient survenir afin de trouver des solutions de financement pour les r\u00e9soudre.
Autre int\u00e9r\u00eat, si vous projetez d\u2019effectuer un investissement<\/strong> important, vous pouvez visualiser les p\u00e9riodes o\u00f9 vous risquez d\u2019avoir peu de rentr\u00e9es d\u2019argent ou trop de sorties, et donc, pour \u00e9viter de vous retrouver \u00e0 d\u00e9couvert, de reporter votre investissement \u00e0 un moment plus propice.<\/p>\n\n\n\n

\u00ab\u00a0Suivre sa tr\u00e9sorerie est important notamment pour prendre des d\u00e9cisions strat\u00e9giques :<\/em>
en cas de tr\u00e9sorerie positive, vous pourrez investir pour vous d\u00e9velopper et r\u00e9aliser votre vision. En cas de tr\u00e9sorerie n\u00e9gative, vous devrez alors avoir recours \u00e0 une recherche de financement, vendre des actifs, actionner les clients retardataires pour qu’ils puissent payer plus t\u00f4t ou demander aux fournisseurs de retarder la facturation. \u00ab\u00a0
<\/em>Les Geeks des Chiffres<\/p>\n\n\n\n

Mettre en place votre tableau de suivi : quels pratiques concr\u00e8tes ?<\/h2>\n\n\n\n
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  1. Commencez par cr\u00e9er un tableau<\/a> dont le nombre de colonnes correspond au nombre de mois que vous souhaitez suivre.<\/li>\n\n\n\n
  2. Puis, passez \u00e0 l\u2019inventaire des encaissements<\/strong>. Vous devez identifier tous les flux de tr\u00e9sorerie entrants. Il peut s\u2019agir des facturations clients, des emprunts bancaires, des lev\u00e9es de fonds, des subventions et des aides que vous touchez, d\u2019une augmentation du capital, d\u2019un cr\u00e9dit de TVA\u2026<\/li>\n\n\n\n
  3. R\u00e9p\u00e9tez l\u2019op\u00e9ration avec les d\u00e9caissements<\/strong> : achats fournisseurs, salaires, int\u00e9r\u00eats, loyers, eau, \u00e9lectricit\u00e9, abonnements Internet, mobile ou logiciels, imp\u00f4ts, communication, frais de d\u00e9placement\u2026<\/li>\n\n\n\n
  4. Indiquez les montants pr\u00e9cis lorsque c\u2019est possible, sinon proc\u00e9dez \u00e0 des estimations et reportez-les sur les colonnes suivantes selon vos d\u00e9lais de r\u00e8glement.<\/li>\n\n\n\n
  5. Une fois le tableau rempli, vous pourrez en d\u00e9duire le solde pour chaque mois et donc la tr\u00e9sorerie disponible<\/a> en d\u00e9but de mois suivant.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    \u00ab Les entrepreneurs ont tout int\u00e9r\u00eat \u00e0 mettre \u00e0 jour leur tableau de tr\u00e9sorerie tr\u00e8s r\u00e9guli\u00e8rement : une fois par mois minimum. Toutes les semaines, c\u2019est encore mieux. Ils doivent \u00e9galement imposer une v\u00e9ritable culture cash dans leur entreprise pour maximiser le cash disponible. Cela \u00e9vite les risques de d\u00e9couvert et de d\u00e9grader les relations avec le banquier. \u00bb<\/em>
    Les Geeks des Chiffres<\/p>\n\n\n\n

    Retrouvez d\u2019autres conseils des Geeks des Chiffres sur leur cha\u00eene Youtube<\/a> !<\/p>\n\n\n

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