{"id":9777,"date":"2023-03-27T18:21:28","date_gmt":"2023-03-27T16:21:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/fr-fr\/blog\/?p=9777"},"modified":"2026-05-07T17:47:04","modified_gmt":"2026-05-07T15:47:04","slug":"piloter-tresorerie-logiciel-comptabilite","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/fr-fr\/blog\/piloter-tresorerie-logiciel-comptabilite\/","title":{"rendered":"Piloter sa tr\u00e9sorerie, c’est ma\u00eetriser son destin"},"content":{"rendered":"
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\n\t\t\t\t\t\t\tGestion Financi\u00e8re<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t
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\n\t\t\t\t\t\tPiloter sa tr\u00e9sorerie, c’est ma\u00eetriser son destin\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

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\n\t\t\tPubli\u00e9 le
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\n\t\t\t\n\t\t\t\t\"\"\t\t\t\tC\u00e9dric Suire<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

Piloter sa tr\u00e9sorerie : il y a les entreprises qui g\u00e8rent, ma\u00eetrisent et pilotent<\/strong> et les autres. Les premi\u00e8res se donnent ainsi les moyens de faire tourner leur activit\u00e9 et de saisir chaque opportunit\u00e9 : lancement d\u2019un nouveau produit ou d\u2019un nouveau service, croissance externe, investissements\u2026 Elles se pr\u00e9munissent contre le risque de liquidit\u00e9. La mise en \u0153uvre d\u2019une solution de gestion <\/a>personnalis\u00e9e int\u00e9grant un module de pilotage de la tr\u00e9sorerie est la solution<\/strong> pour faire partie de ce club d\u2019entreprises avis\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

En effet, une gestion optimis\u00e9e de la tr\u00e9sorerie ne souffre aucune approximation<\/strong><\/a>. Le pilotage \u00ab au doigt mouill\u00e9 \u00bb rencontre vite ses limites d\u00e8s que l\u2019entreprise grandit, que les charges s\u2019accroissent, que le portefeuille clients s\u2019\u00e9paissit. Dans un monde en crise o\u00f9 certains partenaires ne sont plus fiables, la tr\u00e9sorerie peut rapidement devenir le talon d\u2019Achille d\u2019une entreprise qui, par ailleurs, atteint ses objectifs de chiffre d\u2019affaires et para\u00eet a priori en bonne sant\u00e9. Mieux, la ma\u00eetrise de sa tr\u00e9sorerie<\/a><\/strong>, qui s\u2019impose comme un pr\u00e9cieux outil d\u2019aide \u00e0 la d\u00e9cision, est indispensable pour d\u00e9velopper son entreprise<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

L\u2019importance majeure de la tr\u00e9sorerie<\/h2>\n\n\n\n

On dit souvent que la tr\u00e9sorerie est le carburant qui permet \u00e0 l\u2019entreprise d\u2019avancer<\/strong>. La crise \u00e9conomique provoqu\u00e9e par la crise sanitaire rappelle que la tr\u00e9sorerie est au c\u0153ur des pr\u00e9occupations<\/a> de toute entreprise : c\u2019est l\u2019argent disponible imm\u00e9diatement pour payer des fournisseurs, ses dettes, ses salaires. D\u2019o\u00f9 son importance primordiale aux yeux d\u2019une majorit\u00e9 de dirigeants d\u2019entreprise : plus d\u2019un tiers de ceux-ci en font leur priorit\u00e9 num\u00e9ro un<\/strong> selon une \u00e9tude Redbridge men\u00e9e en septembre 2020\u00b9. Il faut dire que les retards de paiement<\/a>, les d\u00e9calages de commandes, les d\u00e9fauts de clients et de fournisseurs compliquent s\u00e9v\u00e8rement la gestion d\u2019entreprise et imposent de garder les yeux riv\u00e9s sur ses indicateurs comptables, donc de disposer de tableaux de bord <\/a>\u00e0 la fois fiables et lisibles<\/strong>. Les chiffres r\u00e9v\u00e9l\u00e9s par une \u00e9tude de KPMG <\/a>suffisent \u00e0 susciter une relative inqui\u00e9tude : le retard de paiement, la d\u00e9faillance d\u2019un client, cela n\u2019arrive pas qu\u2019aux autres\u00b2.<\/p>\n\n\n\n

Dans ce contexte caract\u00e9ris\u00e9 par un niveau de risque croissant, la \u00ab culture du cash \u00bb s\u2019impose dans toutes les entreprises<\/strong>, quelle que soit leur taille. Elle consiste \u00e0 instiller aupr\u00e8s de l\u2019ensemble des collaborateurs, pas seulement au sein du service financier, le r\u00e9flexe de \u00ab penser liquidit\u00e9s \u00bb. Au service commercial par exemple, hors de question de laisser tra\u00eener des factures ou de se montrer trop conciliant avec un client dont les retards de paiement s\u2019av\u00e8rent dangereux pour l\u2019entreprise. On comprend bien ici la n\u00e9cessit\u00e9 de partager les connaissances sur l\u2019\u00e9tat de la tr\u00e9sorerie<\/a><\/strong>, donc de disposer d\u2019un outil permettant une bonne circulation de l\u2019information<\/strong> entre les services. Une circulation qui doit \u00eatre fluide \u00e9galement avec la banque et l\u2019expert-comptable, partenaires de la premi\u00e8re heure quand il s\u2019agit de comptabilit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

\n\tT\u00e9l\u00e9chargez la checklist des 7 principes pour diminuer la pression sur votre tr\u00e9sorerie<\/a>\n<\/div>\n<\/p>\n\n\n\n

Des leviers pour piloter sa tr\u00e9sorerie<\/h2>\n\n\n\n

La technologie est<\/strong> un levier pr\u00e9cieux<\/strong><\/a> <\/strong>pour conna\u00eetre, am\u00e9liorer, anticiper et piloter sa tr\u00e9sorerie. Un bon outil de pilotage permet en effet de suivre celle-ci en temps r\u00e9el, mais pas seulement. A priori, les choses sont simples : le cash <\/a>disponible, c\u2019est la diff\u00e9rence entre les recettes et les d\u00e9penses, entre les encaissements (facturation \u00e9lectronique <\/a>des clients, emprunts bancaires, cr\u00e9dits de TVA\u2026) et les d\u00e9caissements (achats, salaires, int\u00e9r\u00eats, loyers, frais\u2026) sur une p\u00e9riode donn\u00e9e. Cette observation des flux de tr\u00e9sorerie<\/strong> peut s\u2019effectuer sur le mois en cours mais \u00e9galement sur les dix, douze ou dix-huit mois \u00e0 venir. Le tableau de suivi de la tr\u00e9sorerie ainsi \u00e9labor\u00e9 permet de donner l\u2019alerte en cas de d\u00e9s\u00e9quilibre \u00e0 venir. Et donc d\u2019agir avant qu\u2019il ne soit trop tard.<\/p>\n\n\n\n

Plusieurs leviers peuvent \u00eatre activ\u00e9s<\/a> pour parer une situation qui se d\u00e9grade. Le tableau de bord<\/a> permettra d\u2019identifier le poids des charges fixes et variables<\/strong>, dont certaines peuvent \u00eatre r\u00e9duites, revues ou ren\u00e9goci\u00e9es. Le tableau offre \u00e9galement un point de vue fiable sur l\u2019\u00e9tat des cr\u00e9ances, pouvant justifier qu\u2019il soit entrepris un effort particulier sur le recouvrement de celles-ci. Il est possible de n\u00e9gocier avec certains fournisseurs ou avec sa banque<\/strong>. Dans la p\u00e9riode de crise actuelle, des solutions conjoncturelles<\/strong> sont \u00e9galement propos\u00e9es : dispositif de ch\u00f4mage, partiel, reports de charges, pr\u00eat garanti par l\u2019\u00c9tat.<\/p>\n\n\n\n

Au-del\u00e0 de la gestion au fil de l\u2019eau, l\u2019outil permettant de piloter sa tr\u00e9sorerie offre la possibilit\u00e9 d\u2019\u00e9laborer des strat\u00e9gies \u00e0 court ou moyen terme<\/a>. Puisqu\u2019il permet de savoir, \u00e0 un horizon de plusieurs mois, les moyens financiers dont disposera l\u2019entreprise pour, le cas \u00e9ch\u00e9ant, investir, innover, recruter, se d\u00e9velopper. \u00c0 ce titre, le pilotage de tr\u00e9sorerie est bel et bien un outil d\u2019aide \u00e0 la d\u00e9cision<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Pour une pleine r\u00e9ussite du pilotage, la mise \u00e0 jour des donn\u00e9es sur l\u2019outil de gestion de tr\u00e9sorerie doit \u00eatre effectu\u00e9e tr\u00e8s r\u00e9guli\u00e8rement<\/strong>. Certes, la comptabilit\u00e9 est une t\u00e2che qui n\u2019est pas toujours consid\u00e9r\u00e9e comme prioritaire car elle ne rel\u00e8ve pas du c\u0153ur de m\u00e9tier de l\u2019entreprise. Elle n\u2019en est pas moins essentielle \u00e0 sa p\u00e9rennit\u00e9. On attendra donc d\u2019une solution informatique<\/a> comptable qu\u2019elle permette d\u2019acc\u00e9der simplement, \u00e0 budget ma\u00eetris\u00e9, \u00e0 une configuration performante et sur-mesure. Cette solution int\u00e9grant l\u2019automatisation des t\u00e2ches effectue les calculs, \u00e9vite les erreurs de saisie et les ressaisies, \u00e9dite les reportings n\u00e9cessaires et, par cons\u00e9quent, facilite la vie des collaborateurs et fournit au dirigeant et au comptable une vision fiable et en temps r\u00e9el.<\/p>\n\n\n\n

Un outil nouvelle g\u00e9n\u00e9ration pour mieux piloter sa tr\u00e9sorerie<\/h2>\n\n\n\n

Dans ce contexte, \u00e9tant donn\u00e9 les enjeux que nous venons d\u2019\u00e9num\u00e9rer, nous ne saurions trop vous conseiller d\u2019oublier les tableurs, qui sont encore utilis\u00e9s dans 75 % des entreprises selon le barom\u00e8tre Sage<\/a>, et d\u2019opter pour une solution nouvelle g\u00e9n\u00e9ration<\/strong>. Au sein d\u2019une plateforme couvrant l\u2019ensemble des besoins comptables, financiers, de paie et de gestion de l\u2019entreprise, elle optimise les op\u00e9rations relatives \u00e0 la gestion de tr\u00e9sorerie. Cet outil est connect\u00e9 aux logiciels m\u00e9tiers de l\u2019entreprise, \u00e0 ceux de votre banquier et de votre expert-comptable. Il est accessible \u00e0 distance puisque moyens de traitement et donn\u00e9es sont h\u00e9berg\u00e9s dans le cloud<\/a>. La configuration permet d\u2019activer simplement des applications compl\u00e9mentaires (recouvrement, reporting\u2026), en fonction des besoins. En mati\u00e8re de tr\u00e9sorerie, c’est une vraie solution pour votre entreprise <\/a>: le traitement des t\u00e2ches est automatis\u00e9, de sorte que le dirigeant et le comptable disposent en temps r\u00e9el d\u2019une vision compl\u00e8te de l\u2019ensemble des pr\u00e9cieux indicateurs de tr\u00e9sorerie (encours client, cr\u00e9ances, cash disponible\u2026).<\/p>\n\n\n\n

En conclusion, l\u2019entreprise soucieuse de piloter sa tr\u00e9sorerie au mieux \u00e0 l\u2019instant T et de b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019une bonne visibilit\u00e9 \u00e0 court et moyen terme sur son cash trouvera dans l\u2019offre de logiciels de comptabilit\u00e9<\/a> propos\u00e9e par Sage des solutions adapt\u00e9es \u00e0 ses besoins. La mise en place d\u2019un tableau de bord permettra non seulement d\u2019alerter le comptable en cas de risque de liquidit\u00e9 \u00e0 venir mais aussi de guider le dirigeant dans ses choix strat\u00e9giques.<\/p>\n\n\n\n

\u00b9 Enqu\u00eate Redbridge – Priorit\u00e9 au re forcement de la liquidit\u00e9<\/a>
\u00b2 Culture cash : enjeux et perspective<\/a><\/p>\n\n\n\n

Article initialement publi\u00e9 le 07\/09\/2021. Derni\u00e8re mise \u00e0 jour le 27\/03\/2023.<\/p>\n\n\n\n

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