{"id":1463,"date":"2021-09-20T10:23:27","date_gmt":"2021-09-20T09:23:27","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/blog\/?p=1463"},"modified":"2025-10-28T12:29:42","modified_gmt":"2025-10-28T11:29:42","slug":"piloter-tresorerie-logiciel-comptabilite","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/blog\/piloter-tresorerie-logiciel-comptabilite\/","title":{"rendered":"Piloter sa tr\u00e9sorerie, c&rsquo;est ma\u00eetriser son destin"},"content":{"rendered":"<header class=\"entry-header has-dark-background-color entry-header--has-illustration entry-header--has-illustration--generic\">\n\t<div class=\"container\">\n\t\t<div class=\"entry-header__row row align-center\">\n\t\t\t<div class=\"col col-lg-7 col-xlg-6 entry-header__content\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"component component-single-header\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"entry-header__misc text--subtitle text--uppercase text--small\">\n\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/blog\/category\/gestion-financiere\/\" class=\"entry-header__link\">Gestion Financi\u00e8re<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<div class=\"entry-title-wrapper\">\n\t\t\t\t\t<h1 class=\"entry-title\">\n\t\t\t\t\t\tPiloter sa tr\u00e9sorerie, c&rsquo;est ma\u00eetriser son destin\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"entry-header__description\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\t\t<div class=\"single-post-details container\">\n\t\t<div class=\"col\">\n\t\t\t<span class=\"posted-on \"><time class=\"entry-date published\" datetime=\"2021-09-20T10:23:27+01:00\">septembre 20, 2021<\/time><\/span><span class=\"reading-time\"> min de lecture<\/span>\n\t\t<button\n\t\t\ttype=\"button\"\n\t\t\tclass=\"social-share-button button button--icon button--secondary js-social-share-button\"\n\t\t\tdata-share-title=\"Piloter sa tr\u00e9sorerie, c&rsquo;est ma\u00eetriser son destin\"\n\t\t\tdata-share-url=\"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/blog\/piloter-tresorerie-logiciel-comptabilite\/\"\n\t\t\tdata-share-text=\"Veuillez lire cet article int\u00e9ressant\"\n\t\t>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__share-label\">Partager<\/span>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__copy-label\" hidden>Copier le lien<\/span>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__copy-tooltip\" aria-hidden=\"true\" hidden>Copi\u00e9<\/span>\n\t\t<\/button>\n\n\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\t<\/header>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-post-author has-dark-background-color alignfull\">\n\t<div class=\"container\">\n\t\t<div class=\"col\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"co-authors\">\n\t\t\t\t\t\n\t\t<div class=\"entry-author-wrapper\">\n\t\t\t<a class=\"entry-author\" href=\"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/blog\/author\/cedricsuire1\/\">\n\t\t\t\t<img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"40\" height=\"40\" src=\"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/23\/2020\/05\/Suire-Cedric_350x350.jpg\" class=\"entry-author__image\" alt=\"\" \/>\t\t\t\t<span class=\"entry-author__name\">C\u00e9dric Suire<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-left\"><a href=\"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/logiciels-tresorerie\/\">Piloter sa tr\u00e9sorerie<\/a> : il y a <strong>les entreprises qui g\u00e8rent, ma\u00eetrisent et pilotent<\/strong>. Et puis les autres. Les premi\u00e8res se donnent ainsi les moyens de faire tourner leur activit\u00e9 et de saisir chaque opportunit\u00e9 : lancement d\u2019un nouveau produit ou d\u2019un nouveau service, croissance externe, investissements\u2026 Elles se pr\u00e9munissent contre le risque de liquidit\u00e9. La mise en \u0153uvre d\u2019une solution de gestion personnalis\u00e9e int\u00e9grant <strong>un module de pilotage de la tr\u00e9sorerie est la solution<\/strong> pour faire partie de ce club d\u2019entreprises avis\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-left\">En effet, <strong>une gestion optimis\u00e9e de la tr\u00e9sorerie ne souffre aucune approximation<\/strong>. Le pilotage \u00ab au doigt mouill\u00e9 \u00bb rencontre vite ses limites d\u00e8s que l\u2019entreprise grandit, que les charges s\u2019accroissent, que le portefeuille clients s\u2019\u00e9paissit. Dans un monde en crise o\u00f9 certains partenaires ne sont plus fiables, la tr\u00e9sorerie peut rapidement devenir le talon d\u2019Achille d\u2019une entreprise qui, par ailleurs, atteint ses objectifs de chiffre d\u2019affaires et para\u00eet a priori en bonne sant\u00e9. Mieux, <strong>la ma\u00eetrise de sa tr\u00e9sorerie<\/strong>, qui s\u2019impose comme un pr\u00e9cieux outil d\u2019aide \u00e0 la d\u00e9cision, <strong>est indispensable pour d\u00e9velopper son entreprise<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Cet article traite les points suivants :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Importance majeur de la tr\u00e9sorerie<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Les leviers pour piloter sa tr\u00e9sorerie<\/span><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div id=\"importancetr\u00e9sorerie\">\n<h2>L\u2019importance majeure de la tr\u00e9sorerie<\/h2>\n<\/div>\n\n\n\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">On dit souvent que&nbsp;<\/span><b>la <\/b><a href=\"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/logiciels-tresorerie\/\"><b>tr\u00e9sorerie<\/b><\/a><b> est le carburant qui permet \u00e0 l\u2019entreprise d\u2019avancer<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. La crise \u00e9conomique provoqu\u00e9e par la crise sanitaire depuis mars 2020 rappelle que la tr\u00e9sorerie est au c\u0153ur des pr\u00e9occupations de toute entreprise : c\u2019est l\u2019argent disponible imm\u00e9diatement pour payer des fournisseurs, ses dettes, ses salaires. D\u2019o\u00f9 son importance primordiale aux yeux d\u2019une majorit\u00e9 de dirigeants d\u2019entreprise : Il faut dire que les retards de paiement, les d\u00e9calages de commandes, les d\u00e9fauts de clients et de fournisseurs compliquent s\u00e9v\u00e8rement la gestion d\u2019entreprise et imposent de garder les yeux riv\u00e9s sur ses indicateurs comptables, donc de&nbsp;<\/span><b>disposer de tableaux de bord \u00e0 la fois fiables et lisibles<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. <\/span><\/p>\n\n\n\n<p>Dans ce contexte caract\u00e9ris\u00e9 par un niveau de risque croissant, <strong>la \u00ab culture du cash \u00bb s\u2019impose dans toutes les entreprises<\/strong>, quelle que soit leur taille. Elle consiste \u00e0 instiller aupr\u00e8s de l\u2019ensemble des collaborateurs, pas seulement au sein du service financier, le r\u00e9flexe de \u00ab penser liquidit\u00e9s \u00bb. Au service commercial par exemple, hors de question de laisser tra\u00eener des factures ou de se montrer trop conciliant avec un client dont les retards de paiement s\u2019av\u00e8rent dangereux pour l\u2019entreprise. L\u2019on comprend bien ici la n\u00e9cessit\u00e9 de <strong>partager les connaissances sur l\u2019\u00e9tat de la tr\u00e9sorerie<\/strong>, donc de disposer d\u2019un outil <strong>permettant une bonne circulation de l\u2019information<\/strong> entre les services. Une circulation qui doit \u00eatre fluide \u00e9galement avec la banque et l\u2019expert-comptable, partenaires de la premi\u00e8re heure quand il s\u2019agit de comptabilit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<div id=\"levierstresorerie\">\n<h2>Des leviers pour piloter sa tr\u00e9sorerie<\/h2>\n<\/div>\n\n\n\n<p>La technologie est <strong>un levier pr\u00e9cieux pour conna\u00eetre, am\u00e9liorer, anticiper et piloter sa tr\u00e9sorerie<\/strong>. Un bon outil de pilotage permet en effet de suivre celle-ci en temps r\u00e9el, mais pas seulement. A priori, les choses sont simples : le cash disponible, c\u2019est la diff\u00e9rence entre les recettes et les d\u00e9penses, entre les encaissements (facturation clients, emprunts bancaires, cr\u00e9dits de TVA\u2026) et les d\u00e9caissements (achats, salaires, int\u00e9r\u00eats, loyers, frais\u2026) sur une p\u00e9riode donn\u00e9e. Cette <strong>observation des flux de tr\u00e9sorerie<\/strong> peut s\u2019effectuer sur le mois en cours mais \u00e9galement sur les dix, douze ou dix-huit mois \u00e0 venir. Le tableau de suivi de la tr\u00e9sorerie ainsi \u00e9labor\u00e9 permet de donner l\u2019alerte en cas de d\u00e9s\u00e9quilibre \u00e0 venir. Et donc d\u2019agir avant qu\u2019il ne soit trop tard.<\/p>\n\n\n\n<p>Plusieurs leviers peuvent \u00eatre activ\u00e9s pour parer une situation qui se d\u00e9grade. Le tableau de bord permettra d\u2019identifier <strong>le poids des charges fixes et variables<\/strong>, dont certaines peuvent \u00eatre r\u00e9duites, revues ou ren\u00e9goci\u00e9es. Le tableau offre \u00e9galement un point de vue fiable sur l\u2019\u00e9tat des cr\u00e9ances, pouvant justifier qu\u2019il soit entrepris un effort particulier sur le recouvrement de celles-ci. Il est possible de <strong>n\u00e9gocier avec certains fournisseurs ou avec sa banque<\/strong>. Dans la p\u00e9riode de crise actuelle, des <strong>solutions conjoncturelles<\/strong> sont \u00e9galement propos\u00e9es : dispositif de ch\u00f4mage, partiel, reports de charges, pr\u00eat garanti par l\u2019\u00c9tat.<\/p>\n\n\n\n<p>Au-del\u00e0 de la gestion au fil de l\u2019eau, l\u2019outil permettant de piloter sa tr\u00e9sorerie offre la possibilit\u00e9 d\u2019\u00e9laborer des strat\u00e9gies \u00e0 court ou moyen terme. Puisqu\u2019il permet de savoir, \u00e0 un horizon de plusieurs mois, les moyens financiers dont disposera l\u2019entreprise pour, le cas \u00e9ch\u00e9ant, investir, innover, recruter, se d\u00e9velopper. \u00c0 ce titre,<strong> le pilotage de <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/logiciels-tresorerie\/\">tr\u00e9sorerie<\/a> est bel et bien un outil d\u2019aide \u00e0 la d\u00e9cision<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Pour une pleine r\u00e9ussite du pilotage, la mise \u00e0 jour des donn\u00e9es sur l\u2019outil de gestion de tr\u00e9sorerie doit \u00eatre effectu\u00e9e le plus souvent possible et tr\u00e8s r\u00e9guli\u00e8rement. Certes, la comptabilit\u00e9 est une t\u00e2che qui n\u2019est pas toujours consid\u00e9r\u00e9e comme prioritaire car elle ne rel\u00e8ve pas du c\u0153ur de m\u00e9tier de l\u2019entreprise. Elle n\u2019en est pas moins essentielle \u00e0 sa p\u00e9rennit\u00e9. On attendra donc d\u2019une solution informatique comptable qu\u2019elle permette d\u2019acc\u00e9der simplement, \u00e0 budget ma\u00eetris\u00e9, \u00e0 une configuration performante et sur-mesure. Cette solution int\u00e9grant l\u2019automatisation des t\u00e2ches effectue les calculs, \u00e9vite les erreurs de saisie et les ressaisies, \u00e9dite les reportings n\u00e9cessaires et, par cons\u00e9quent, facilite la vie des collaborateurs et fournit au dirigeant et au comptable une vision fiable et en temps r\u00e9el.<\/p>\n\n\n\n<div id=\"outilpilotertresorerie\"><\/div>\n\n\n<div class=\"single-cta\">\n\t<div class=\"single-cta__positioner\">\n\t\t<div class=\"single-cta__wrapper has-dark-background-color\">\n\t\t\t<div class=\"single-cta__content\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<h2 class=\"single-cta__title h3\">Abonnez-vous \u00e0 la newsletter Sage Advice et recevez, directement dans votre bo\u00eete email, nos tous derniers conseils.<\/h2>\n\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a\n\t\t\t\t\t\thref=\"#gate-d40c4109-9f94-4698-b25d-78127a854343\"\n\t\t\t\t\t\tclass=\"single-cta__button button button--primary\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t>S&#039;abonner<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"1064\" height=\"810\" src=\"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/23\/2019\/05\/GettyImages-683807936_super-1064x810.jpg\" class=\"single-cta__image\" alt=\"\" loading=\"lazy\" srcset=\"https:\/\/www.sage.com\/fr-ma\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/23\/2019\/05\/GettyImages-683807936_super-1064x810.jpg 1064w\" sizes=\"auto, (min-width: 48em) 33vw, 100vw\" \/>\t\t\t<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Piloter sa tr\u00e9sorerie : il y a les entreprises qui g\u00e8rent, ma\u00eetrisent et pilotent. 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