{"id":4444,"date":"2016-04-06T10:14:28","date_gmt":"2016-04-06T10:14:28","guid":{"rendered":"\/pt-pt\/blog\/?p=28"},"modified":"2026-01-08T11:52:40","modified_gmt":"2026-01-08T11:52:40","slug":"controlar-o-fluxo-de-caixa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/controlar-o-fluxo-de-caixa\/","title":{"rendered":"Controlar o fluxo de caixa"},"content":{"rendered":"
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\n\t\t\t\t\t\t\tDinheiro e Poupan\u00e7a<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t
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\n\t\t\t\t\t\tControlar o fluxo de caixa\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

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\n\t\t\t\t\"Mulher\t\t\t<\/figure>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\t\t
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\n\t\t\tPublicado em
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\n\t\t\t\n\t\t\t\t\"Keir\t\t\t\tKeir Thomas-Bryant<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n

J\u00e1 pararam para pensar como andam as finan\u00e7as da vossa empresa? O que poderiam fazer para otimizar a gest\u00e3o dos vossos recursos financeiros?<\/strong> Neste artigo, v\u00e3o perceber melhor como fazer o fluxo de caixa<\/a> e como esta ferramenta pode ser o pontap\u00e9 inicial para que organizem melhor as vossas finan\u00e7as.<\/p>\n\n\n\n

O fluxo de caixa \u00e9, sem d\u00favida, uma das ferramentas mais \u00fateis n\u00e3o apenas para controlar e gerir as finan\u00e7as empresariais, mas tamb\u00e9m para tomar decis\u00f5es de extrema import\u00e2ncia para a organiza\u00e7\u00e3o<\/strong>, como a identifica\u00e7\u00e3o de necessidade de cortes, investimentos e at\u00e9 mesmo realoca\u00e7\u00e3o de recursos ou redefini\u00e7\u00e3o de processos.<\/p>\n\n\n\n

O que \u00e9 o fluxo de caixa<\/h2>\n\n\n\n

O fluxo de caixa \u00e9 uma ferramenta financeira<\/strong> que, apesar do nome, considera n\u00e3o s\u00f3 o dinheiro propriamente dito da empresa, mas tamb\u00e9m os recursos dispon\u00edveis como contas-correntes e aplica\u00e7\u00f5es de curto prazo<\/strong>. Essa ferramenta \u00e9 essencial para qualquer tipo de neg\u00f3cio, independentemente do tamanho, e indica a disponibilidade de recursos em um determinado per\u00edodo.<\/mark><\/p>\n\n\n\n

Na pr\u00e1tica<\/h2>\n\n\n\n

Mesmo que estejam a come\u00e7ar o vosso neg\u00f3cio, j\u00e1 podem incluir na rotina o fluxo de caixa. Assim, ser\u00e1 necess\u00e1rio separar os saldos inicias da caixa e das contas-correntes e tamb\u00e9m das aplica\u00e7\u00f5es a curto prazo.<\/mark><\/p>\n\n\n\n

Depois, podem utilizar uma tabela eletr\u00f3nica ou um software de gest\u00e3o e \u00e9 s\u00f3 registar esses valores, bem como as entradas que ser\u00e3o representadas pelos recebimentos da vossa empresa<\/strong>, valores referentes a clientes e outras receitas, e tamb\u00e9m as sa\u00eddas \u2014 representadas pelo pagamento de sal\u00e1rios, contas, fornecedores<\/strong>, entre outros. Ap\u00f3s comparar os saldos iniciais com todas as entradas e sa\u00eddas, ver\u00e3o que o fluxo de caixa apresentar\u00e1 os recursos dispon\u00edveis num determinado per\u00edodo e que podem ser utilizados de acordo com as suas necessidades.<\/p>\n\n\n\n

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Sage One\u2028<\/h2>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t
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Tudo o que precisa para lan\u00e7ar a sua primeira fatura: um software de confian\u00e7a, online, r\u00e1pido e de utiliza\u00e7\u00e3o simples! O sucesso do seu neg\u00f3cio est\u00e1 a caminho e Sage One vai acompanh\u00e1-lo desde o primeiro dia.<\/p>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tDescubra mais<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\"Jovem\t\t\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

Passo a passo<\/h2>\n\n\n\n

Organizem as contas da empresa:<\/strong> Onde est\u00e3o dispon\u00edveis os recursos financeiros da empresa? Existe mais de uma conta respons\u00e1vel pelos pagamentos ou recebimentos do neg\u00f3cio? Todas elas devem estar devidamente organizadas.<\/p>\n\n\n\n

Discriminem o saldo inicial completo de cada conta:<\/strong> O segundo passo \u00e9 identificar qual o valor inicial dispon\u00edvel nas contas, em cada per\u00edodo. Com o aux\u00edlio de um software como Sage One<\/a><\/strong>, este valor ser\u00e1 atualizado a cada lan\u00e7amento e, por isso, \u00e9 sempre v\u00e1lido conferir se os valores batem certo. Determinem uma data fixa peri\u00f3dica para conferir, isso ajudar\u00e1 a identificar falhas processuais e as devidas solu\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n

Categorizem despesas e receitas: <\/strong>Apenas n\u00fameros isolados n\u00e3o trar\u00e3o a an\u00e1lise necess\u00e1ria para as decis\u00f5es de gestor. Por isso, \u00e9 preciso, al\u00e9m de especificar quais correspondem a despesas e receitas, categoriz\u00e1-las.<\/p>\n\n\n\n

Possibilidades do fluxo de caixa<\/h2>\n\n\n\n

E o que podem fazer com as informa\u00e7\u00f5es do fluxo de caixa? Como \u00e9 uma ferramenta financeira, poder\u00e1 ser utilizada de v\u00e1rias formas na gest\u00e3o da vossa empresa.<\/mark> Pode dar-vos uma boa no\u00e7\u00e3o das vossas finan\u00e7as no futuro, permitindo conhecer antecipadamente as entradas e sa\u00eddas que ser\u00e3o feitas num determinado per\u00edodo.<\/p>\n\n\n\n

Outra utiliza\u00e7\u00e3o, que depender\u00e1 do n\u00edvel de informatiza\u00e7\u00e3o dessa ferramenta, \u00e9 a separa\u00e7\u00e3o das despesas em categorias<\/strong>, o que permite uma an\u00e1lise diferenciada por tipo e valor que est\u00e1 a ser gasto, o que pode ser utilizado para definir substitui\u00e7\u00f5es ou at\u00e9 mesmo corte de alguns gastos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Cuidados ao elaborar o fluxo de caixa<\/h2>\n\n\n\n

\u00c9 preciso tomar alguns cuidados para que o fluxo de caixa seja realmente efetivo, como relacionar todas as entradas e sa\u00eddas, independentemente do valor, e de prefer\u00eancia utilizar um software integrado de gest\u00e3o que permita que as informa\u00e7\u00f5es sejam obtidas de outras \u00e1reas, como o departamento de compras e de vendas.<\/p>\n\n\n\n

Fiquem atentos tamb\u00e9m \u00e0 periodicidade da elabora\u00e7\u00e3o<\/strong>, ou seja, ao prazo em que s\u00e3o inseridas as informa\u00e7\u00f5es \u2014 que, de prefer\u00eancia, deve ser di\u00e1rio para que tenham a informa\u00e7\u00e3o em tempo real. Com todos os dados e an\u00e1lises financeiras em m\u00e3os, n\u00e3o se esque\u00e7am de ter aten\u00e7\u00e3o ao planeamento estrat\u00e9gico da vossa empresa<\/strong>. Muitos dos insights<\/em> gerados atrav\u00e9s desta ferramenta s\u00e3o de grande import\u00e2ncia para o futuro da organiza\u00e7\u00e3o e, por isso, precisam ser considerados em ajustes no plano inicial.<\/mark> Isso garantir\u00e1 um crescimento sustent\u00e1vel do vosso neg\u00f3cio.<\/p>\n\n

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Saiba mais sobre os t\u00f3picos mencionados neste artigo<\/h3>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t
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