{"id":4549,"date":"2017-02-03T16:28:32","date_gmt":"2017-02-03T16:28:32","guid":{"rendered":"\/pt-pt\/blog\/?p=216"},"modified":"2026-01-08T11:52:36","modified_gmt":"2026-01-08T11:52:36","slug":"sage-com-pt-pt-produtos-sage-xrt-treasury-14","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/sage-com-pt-pt-produtos-sage-xrt-treasury-14\/","title":{"rendered":"Reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria: o que \u00e9?"},"content":{"rendered":"
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\n\t\t\t\t\t\t\tGest\u00e3o di\u00e1ria do dinheiro<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t
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\n\t\t\t\t\t\tReconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria: o que \u00e9?\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/p>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\t

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\n\t\t\t\n\t\t\t\t\"Keir\t\t\t\tKeir Thomas-Bryant<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n

Uma das \u00e1reas mais importantes de uma empresa \u00e9 a gest\u00e3o da contabilidade e a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria faz parte do dia a dia do gestor financeiro.<\/p>\n\n\n\n

O que \u00e9 a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/strong>
\nAs empresas realizam diariamente transa\u00e7\u00f5es financeiras, como pagamentos, recebimentos, transfer\u00eancias, investimentos, entre outros. Dependendo do volume destas transa\u00e7\u00f5es, muitas vezes os saldos banc\u00e1rios demonstrados pela contabilidade da empresa<\/a> podem n\u00e3o refletir exatamente a sua posi\u00e7\u00e3o financeira real naquele momento. A reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 o processo de manter o controlo do saldo interno e dos extratos banc\u00e1rios alinhados, atrav\u00e9s de compara\u00e7\u00f5es entre as entradas e sa\u00eddas e as transa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias da empresa.<\/p>\n\n\n\n

Reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, passo a passo<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Esta pr\u00e1tica efetua-se atrav\u00e9s de quatro passos fundamentais:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Lan\u00e7amento di\u00e1rio dos movimentos financeiros<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Todos os movimentos financeiros de uma empresa devem ser declarados diariamente. Para realizar esta tarefa minuciosa, podem recorrer a um software de contabilidade Sage<\/a>, que tem a vantagem de automatizar os processos contabil\u00edsticos e de conseguir, por isso, grandes ganhos de produtividade.<\/p>\n\n\n\n

      \n
    1. Confirma\u00e7\u00e3o do saldo banc\u00e1rio<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

      Esta tarefa \u00e9 t\u00e3o simples quanto conferir se os n\u00fameros do saldo banc\u00e1rio e do saldo inicial e final do controlo financeiro batem certo. Com os documentos banc\u00e1rios e contabil\u00edsticos a postos poder\u00e3o, ent\u00e3o, conferir os saldos totais, para ver se est\u00e3o de acordo.<\/p>\n\n\n\n

        \n
      1. An\u00e1lise pormenorizada das transa\u00e7\u00f5es<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

        O terceiro passo do processo de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 confirmar se as datas e valores de todos os movimentos banc\u00e1rios est\u00e3o de acordo com as informa\u00e7\u00f5es registadas no controlo financeiro da empresa. Se houver movimentos que n\u00e3o t\u00eam equival\u00eancia, devem ser assinalados para reconcilia\u00e7\u00e3o posterior.<\/p>\n\n\n\n

          \n
        1. Corre\u00e7\u00e3o das inconsist\u00eancias<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

          No decorrer do processo de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, poder\u00e3o encontrar movimentos que n\u00e3o est\u00e3o devidamente lan\u00e7ados, gerando diverg\u00eancias. Se detetarem incongru\u00eancias entre o extrato banc\u00e1rio e os vossos registos, apliquem as devidas corre\u00e7\u00f5es. Perante cada irregularidade deve ser apurado e pesquisado o seu motivo e tamb\u00e9m a sua origem, de forma a evitar novos erros no futuro. Confirmem quando ocorreu o problema e corrijam a diverg\u00eancia no sistema da empresa, at\u00e9 tudo estar coerente e o saldo id\u00eantico.<\/p>\n\n\n\n

          Posto isto, a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a> apresenta a situa\u00e7\u00e3o financeira realista da empresa, que \u00e9 extremamente relevante para tomar decis\u00f5es importantes para o neg\u00f3cio, tais como fazer empr\u00e9stimos, negociar pagamentos parcelados, entre muitas outras. Uma boa gest\u00e3o tamb\u00e9m depende do qu\u00e3o precisa \u00e9 a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

          \t\t\t\tUma das \u00e1reas mais importantes de uma empresa \u00e9 a gest\u00e3o da contabilidade e a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria faz parte do dia a dia do gestor financeiro. O que \u00e9 a reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria? As empresas realizam diariamente transa\u00e7\u00f5es financeiras, como pagamentos, recebimentos, transfer\u00eancias, investimentos, entre outros. Dependendo do volume destas transa\u00e7\u00f5es, muitas vezes os saldos banc\u00e1rios demonstrados pela contabilidade da empresa podem n\u00e3o refletir exatamente a sua posi\u00e7\u00e3o financeira real naquele momento. A reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9\u00a0o processo de manter o controlo do saldo interno e dos extratos banc\u00e1rios alinhados, atrav\u00e9s de compara\u00e7\u00f5es entre as entradas e sa\u00eddas\u00a0e\u00a0as transa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias da empresa. Reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, passo a passo. Esta pr\u00e1tica efetua-se atrav\u00e9s de quatro passos fundamentais: Lan\u00e7amento di\u00e1rio dos movimentos financeiros.\u00a0Todos os movimentos financeiros de uma empresa devem ser declarados diariamente. Para realizar esta tarefa minuciosa, podem recorrer a um software de contabilidade, que tem a vantagem de automatizar os processos contabil\u00edsticos e de\u00a0conseguir, por isso, grandes ganhos de produtividade. Confirma\u00e7\u00e3o do saldo banc\u00e1rio.\u00a0Esta tarefa \u00e9 t\u00e3o simples quanto conferir se os n\u00fameros do saldo banc\u00e1rio e do saldo inicial e final do controlo financeiro batem certo. 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