{"id":5385,"date":"2019-09-20T10:00:49","date_gmt":"2019-09-20T09:00:49","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/?p=5385"},"modified":"2025-12-03T15:24:22","modified_gmt":"2025-12-03T15:24:22","slug":"sage-com-pt-pt-produtos-sage-xrt-treasury-18","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/sage-com-pt-pt-produtos-sage-xrt-treasury-18\/","title":{"rendered":"Vamos falar de Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria"},"content":{"rendered":"
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\n\t\t\t\t\t\t\tEstrat\u00e9gia, Legal e Processos<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t
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\n\t\t\t\t\t\tVamos falar de Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

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\n\t\t\t\t\"Sage\"\t\t\t<\/figure>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\t\t
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\n\t\t\tPublicado em
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\n\t\t\t\n\t\t\t\t\"\"\t\t\t\tNuno Cabrita<\/span>\n\t\t\t<\/a>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n

O sucesso do seu neg\u00f3cio n\u00e3o pode surgir sem Bancos e algumas contas banc\u00e1rias<\/strong>. Para desenhar a estrat\u00e9gia da sua empresa e tomar as decis\u00f5es financeiras<\/a> corretas, precisa de ter consci\u00eancia do panorama real e atualizado das contas. Os saldos da Contabilidade devem ser um reflexo da conta banc\u00e1ria do seu neg\u00f3cio. Algo que s\u00f3 pode ser assegurado com uma Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria constante e cuidada<\/a>.<\/mark><\/p>\n\n\n\n

Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria, o que \u00e9?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Processo de compara\u00e7\u00e3o entre movimentos banc\u00e1rios e registos contabil\u00edsticos<\/strong>, ou seja, entre saldos das suas contas banc\u00e1rias, contabilizando empr\u00e9stimos, ap\u00f3lices, etc., e as receitas, despesas e movimentos de tesouraria do seu neg\u00f3cio. Este procedimento pode ser feito manualmente ou automatizado<\/strong> e, apesar de n\u00e3o ser obrigat\u00f3rio, \u00e9 recomendado<\/strong> para manter a Contabilidade<\/a> do seu neg\u00f3cio rigorosa.<\/p>\n\n\n\n

A melhor altura para uma Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Este procedimento pode ser feito de acordo com as necessidades de cada empresa, e de quem assegura os procedimentos contabil\u00edsticos. Os departamentos de Contabilidade das grandes empresas tendem a fazer Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria semanalmente, mas a maior parte das empresas asseguram-na mensalmente. O momento ideal<\/strong> para a sua empresa depende principalmente do ciclo de despesas e receitas \u2013 mensal, trimestral, etc., – e do tipo de gest\u00e3o atual.<\/mark><\/p>\n\n\n\n

Os benef\u00edcios da Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Quando os Registos Contabil\u00edsticos e os Extratos Banc\u00e1rios est\u00e3o em harmonia, obtemos uma maior confian\u00e7a sobre a situa\u00e7\u00e3o financeira indicada pela Contabilidade e Banco. A Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria permite a dete\u00e7\u00e3o e controlo de duplica\u00e7\u00f5es, erros, ou despesas desnecess\u00e1rias ou erradas<\/strong> e certifica que os pagamentos efetuados e recebidos est\u00e3o em ordem com o previsto. No fundo, garante controlo contabil\u00edstico\/Banc\u00e1rio e contribui para a consci\u00eancia plena da situa\u00e7\u00e3o financeira atual do seu neg\u00f3cio.<\/mark><\/p>\n\n\n\n

Como fazer a Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria do seu neg\u00f3cio<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Tradicionalmente \u00e9 um processo moroso, mas \u00e9 linear e simples. Em primeiro lugar, do lado do Banco, deve garantir que tem acesso a todos os movimentos das contas banc\u00e1rias<\/strong> em quest\u00e3o para a data de opera\u00e7\u00e3o que pretende controlar. Do lado da Contabilidade, deve garantir que esta esteja atualizada, nomeadamente documentos contabil\u00edsticos<\/strong> que tenha com reflexo banc\u00e1rio (exemplo: faturas, notas de cr\u00e9dito emitidas ou recebidas). Contabilize todas as despesas e devidos movimentos nas respetivas contas. Compare<\/strong> as informa\u00e7\u00f5es lado a lado.<\/p>\n\n\n\n

Dever\u00e1 terminar com uma imagem reflexo entre as contas banc\u00e1rias e as contas contabil\u00edsticas, sendo que o saldo banc\u00e1rio te\u00f3rico dever\u00e1 ser igual ao saldo contabil\u00edstico te\u00f3rico. As diferen\u00e7as entre saldos banc\u00e1rio e contabil\u00edstico s\u00e3o naturais<\/strong>, mas \u00e9 essencial verificar item por item n\u00e3o reconciliado no extrato ou na contabilidade. Poder\u00e1 encontrar gralhas ou duplica\u00e7\u00f5es que devem ser investigadas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Como fazer a Tecnologia ajudar na Reconcilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria do seu neg\u00f3cio<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

A tecnologia de atual ao n\u00edvel de software de gest\u00e3o ou de tesouraria<\/a><\/strong> permite eliminar<\/strong>, em grande medida, a interven\u00e7\u00e3o humana no processo<\/strong> de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, sendo que a Sage tem uma oferta relevante a este n\u00edvel \u2013 Sage XRT<\/a>. Os movimentos banc\u00e1rios e contabil\u00edsticos podem ser integrados automaticamente no software de reconcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria. Por outro lado, a cria\u00e7\u00e3o de regras de reconcilia\u00e7\u00e3o flex\u00edveis e \u201cinteligentes\u201d<\/strong> permitem automatizar o processo para n\u00edveis em m\u00e9dia pr\u00f3ximos do 85%<\/strong>. As tarefas de reconcilia\u00e7\u00e3o passam a estar maioritariamente focalizadas na an\u00e1lise e tratamento das exce\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n

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Saiba mais sobre os t\u00f3picos mencionados neste artigo<\/h3>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t
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