{"id":6426,"date":"2021-03-16T16:58:30","date_gmt":"2021-03-16T16:58:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/?post_type=sage_glossary&#038;p=6426"},"modified":"2025-12-03T15:42:05","modified_gmt":"2025-12-03T15:42:05","slug":"o-que-e-a-cash-management","status":"publish","type":"sage_glossary","link":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/dicion\u00e1rio-termos-empresariais\/o-que-e-a-cash-management\/","title":{"rendered":"O que \u00e9 a Cash Management?"},"content":{"rendered":"<header class=\"entry-header has-dark-background-color entry-header--has-illustration entry-header--has-illustration--generic\">\n\t<div class=\"container\">\n\t\t<div class=\"entry-header__row row align-center\">\n\t\t\t<div class=\"col col-lg-7 col-xlg-6 entry-header__content\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"component component-single-header\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"entry-header__misc text--subtitle text--uppercase text--small\">\n\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/dicion\u00e1rio-termos-empresariais\/\" class=\"entry-header__link\">Defini\u00e7\u00e3o de dicion\u00e1rio<\/a>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<div class=\"entry-title-wrapper\">\n\t\t\t\t\t<h1 class=\"entry-title\">\n\t\t\t\t\t\tO que \u00e9 a Cash Management?\t\t\t\t\t<\/h1>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\t<div class=\"single-post-details container\">\n\t\t<div class=\"col\">\n\t\t\t<span class=\"reading-time\"> minutos de leitura<\/span>\n\t\t<button\n\t\t\ttype=\"button\"\n\t\t\tclass=\"social-share-button button button--icon button--secondary js-social-share-button\"\n\t\t\tdata-share-title=\"O que \u00e9 a Cash Management?\"\n\t\t\tdata-share-url=\"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/dicion\u00e1rio-termos-empresariais\/o-que-e-a-cash-management\/\"\n\t\t\tdata-share-text=\"Por favor, leia este artigo interessante\"\n\t\t>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__share-label\">Partilhar<\/span>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__copy-label\" hidden>Copiar link<\/span>\n\t\t\t<span class=\"social-share-button__copy-tooltip\" aria-hidden=\"true\" hidden>Copiada<\/span>\n\t\t<\/button>\n\n\t\t\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/header>\n\n\n\n\n\n<p>Cash management corresponde a um conjunto de medidas estrat\u00e9gicas e organizacionais que afetam os fluxos monet\u00e1rios e os resultados financeiros de uma empresa. \u00c9 definida como a otimiza\u00e7\u00e3o das despesas e receitas financeiras relacionadas \u00e0 coloca\u00e7\u00e3o de excedentes e obten\u00e7\u00e3o de recursos externos, minimizando riscos e proporcionando \u00e0 empresa um <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/como-preparar-a-sua-organizacao-para-tempos-de-incerteza\/\">n\u00edvel adequado de liquidez e endividamento<\/a>. \u00c9, em suma, a gest\u00e3o dos recursos financeiros (<a href=\"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/software-tesouraria\/\">tesouraria<\/a>) \u00e0 disposi\u00e7\u00e3o da empresa, no funcionamento das fun\u00e7\u00f5es normais da empresa de cobran\u00e7a, pagamento e negocia\u00e7\u00e3o com os bancos.<\/p>\n\n\n\n<p>A ideia de cash management \u00e9 mais ampla do que o conceito de gest\u00e3o de tesouraria. A gest\u00e3o de tesouraria deve ser entendida como a gest\u00e3o da liquidez imediata, verific\u00e1vel em dinheiro ou em contas em entidades deposit\u00e1rias e financeiras. Por contraponto, cash management \u00e9 um conceito mais amplo, que engloba a gest\u00e3o de tesouraria, bem como inclui o aspeto financeiro de <a href=\"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/software-faturacao\/contas-a-receber-e-a-pagar\/\">gest\u00e3o de vendas e cobran\u00e7as<\/a> de clientes e gest\u00e3o de compras e pagamentos a fornecedores.<\/p>\n\n\n\n<p>Eis algumas das tarefas que envolvem a cash management:<\/p>\n\n\n\n<p>\u00b7&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; An\u00e1lise dos circuitos dos fluxos de dinheiro da empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00b7&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; An\u00e1lise dos meios de cobran\u00e7a e pagamento utilizados nos referidos circuitos.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00b7&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Administra\u00e7\u00e3o de saldos de tesouraria.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00b7&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; An\u00e1lise e monitoriza\u00e7\u00e3o constante das condi\u00e7\u00f5es do mercado financeiro, tanto ativo quanto passivo.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00b7&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Planeamento e controlo da liquidez da empresa atrav\u00e9s do plano permanente de tesouraria e revis\u00e3o do seu desenvolvimento.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00b7&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Otimiza\u00e7\u00e3o dos resultados financeiros da gest\u00e3o de tesouraria.<\/p>\n\n\n<div class=\"single-cta\">\n\t<div class=\"single-cta__positioner\">\n\t\t<div class=\"single-cta__wrapper has-dark-background-color\">\n\t\t\t<div class=\"single-cta__content\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<h2 class=\"single-cta__title h3\">Receba a newsletter Sage Advice<\/h2>\n\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"single-cta__description\">\n\t\t\t\t\t\t<p>Inscreva-se para receber o boletim do Sage\u00a0Advice e receba os conselhos mais recentes diretamente no seu e-mail.<\/p>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a\n\t\t\t\t\t\thref=\"#gate-56228f27-e58f-435b-9b72-a561d684e263\"\n\t\t\t\t\t\tclass=\"single-cta__button button button--primary\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t>Subscrever<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"1215\" height=\"810\" src=\"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/15\/2023\/10\/GettyImages-1073868226-1215x810.jpg\" class=\"single-cta__image\" alt=\"Rapaz ao telefone no seu escrit\u00f3rio\" loading=\"lazy\" srcset=\"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/15\/2023\/10\/GettyImages-1073868226-1215x810.jpg 1215w\" sizes=\"auto, (min-width: 48em) 33vw, 100vw\" \/>\t\t\t<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Cash management corresponde a um conjunto de medidas estrat\u00e9gicas e organizacionais que afetam os fluxos monet\u00e1rios e os resultados financeiros de uma empresa. \u00c9 definida como a otimiza\u00e7\u00e3o das despesas e receitas financeiras relacionadas \u00e0 coloca\u00e7\u00e3o de excedentes e obten\u00e7\u00e3o de recursos externos, minimizando riscos e proporcionando \u00e0 empresa um n\u00edvel adequado de liquidez e [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":763,"featured_media":0,"template":"","meta":{"_sage_video":false,"footnotes":""},"tags":[],"class_list":["post-6426","sage_glossary","type-sage_glossary","status-publish","hentry"],"distributor_meta":false,"distributor_terms":false,"distributor_media":false,"distributor_original_site_name":"Sage Advice Portugal","distributor_original_site_url":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog","push-errors":false,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/api\/wp\/v2\/sage_glossary\/6426","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/api\/wp\/v2\/sage_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/api\/wp\/v2\/types\/sage_glossary"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/api\/wp\/v2\/users\/763"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/api\/wp\/v2\/sage_glossary\/6426\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/api\/wp\/v2\/media?parent=6426"}],"wp:term":[{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sage.com\/pt-pt\/blog\/api\/wp\/v2\/tags?post=6426"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}