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Gestion de la trésorerie : Pourquoi est-ce un enjeu stratégique majeur pour les entreprises ?
Gestion de la trésorerie : “carburant de l’entreprise”
La trésorerie est le carburant de l’entreprise. Or, nombre de dirigeants focalisent leur attention sur le développement de leur activité et sur la rentabilité de leur entreprise. C’est insuffisant voire dangereux, dans la mesure où une entreprise qui se développe n’est pas à l’abri de problèmes financiers graves, résume l’expert.
En effet, le développement du chiffre d’affaires implique souvent l’augmentation du besoin en fonds de roulement (BFR). Dès lors, l’enjeu pour l’entreprise est d’être en capacité de mobiliser davantage de trésorerie. Pour cela, il faut non seulement suivre finement sa trésorerie mais aussi disposer d’outils de pilotage pour prévoir et anticiper.
Les trésoreries face à la crise
La crise économique déclenchée par l’épidémie de Covid a braqué les projecteurs sur l’importance de la disponibilité du cash. Les entreprises ont mis en œuvre trois mesures prioritairement, selon une étude menée par Sage en partenariat avec Adelanto auprès de 147 décideurs de trésorerie en octobre 2020 : le télétravail pour 83 % d’entre eux, le chômage partiel (73 %) et le report d’échéances d’emprunts (58 %). Les trois quarts des gestionnaires interrogés ont indiqué ne pas avoir prolongé les délais de paiement, préservant leurs fournisseurs de difficultés financières en chaîne.
La gestion du cash passe, pour la moitié des trésoriers interrogés, par le cash pooling (centralisation de la trésorerie). Pour les placements, sont privilégiés les comptes rémunérés, les dépôts à terme et les placements groupe.
Des actions qui se sont avérées efficaces
Selon l’étude mensuelle menée par l’association française des trésoriers d’entreprise (AFTE) et Rexecode, la reprise de l’activité est favorable aux trésoreries depuis le déconfinement(2). En février 2021, le contexte économique occasionnait des difficultés accrues de trésorerie selon 11 % des trésoriers, contre 16 % en décembre 2020. Les délais de paiement des fournisseurs se détendent et l’accès au crédit reste aisé.
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