Quand engager un expert-comptable pour vous concentrer sur la croissance de votre entreprise ?

Le parcours d’un entrepreneur peut commencer de mille et une façons. Vous pouvez constater une lacune sur le marché, trouver une approche pour monétiser votre savoir-faire, proposer une solution à un problème pour laquelle les gens sont prêts à payer. Créer votre propre entreprise vous donne la liberté de faire ce que vous avez toujours voulu faire.

Mais si vous voulez mettre toutes les chances de votre côté, vous devez suivre de près le volet financier. Vous pouvez apprendre à le faire vous-même. Cependant, le suivi de vos finances exige du temps, de l’énergie et de l’attention, au détriment de votre cœur de métier. Vous pouvez alors prendre de mauvaises décisions, être victime d’un burnout et même perdre votre flamme initiale.

La solution ? Elle est simple : un expert-comptable. Cet article passe en revue ce que vous devez savoir pour embaucher un comptable et choisir le bon moment pour le faire. Ainsi, vous prenez une décision en parfaite connaissance de cause lorsque vous cherchez de l’aide. Cet article aborde les points suivants :

Dois-je engager un expert-comptable ?

Que fait exactement un expert-comptable ?

Comment engager un expert-comptable en 5 étapes ?

Quand devez-vous demander de l’aide à un expert-comptable ?

Réflexions finales

Dois-je engager un expert-comptable ?

En tant qu’entrepreneur, il peut être tentant de faire en solo. Mais pour le pan financier de votre entreprise, ce n’est peut-être pas la meilleure solution. Déterminez dans quelle mesure il serait utile d’engager un expert-comptable. Tout dépend :

• des activités de votre entreprise ;
• de votre préférence sur le rôle que vous voulez jouer ;
• de vos propres connaissances et compétences ;
• de la taille de votre entreprise ;
• de la quantité de travail.

Si le coût des services d’un comptable vous effraie, imaginez votre entreprise sur une balance à plateaux. À gauche, le coût de votre propre comptabilité. Pour calculer ce coût, additionnez le nombre d’heures mensuelles consacrées aux tâches financières. Décomposez vos revenus en un salaire horaire approximatif et multipliez ce chiffre par le nombre d’heures afin de savoir ce que vous coûte la tenue de votre comptabilité en interne par mois.

À droite, les coûts des services d’un expert-comptable. Pour déterminer ce coût, faites des recherches sur les taux horaires moyens des comptables dans votre région. Gardez à l’esprit qu’il s’agit d’une simulation prudente, puisqu’un comptable abattra davantage de travail que vous pour le même nombre d’heures, et de surcroît, en respectant des normes plus strictes. En outre, de nombreux comptables ne facturent pas leurs prestations à l’heure.

Si votre balance penche à gauche, embaucher un comptable est financièrement judicieux. Mais ce n’est pas tout :

• vous libérez du temps et de l’énergie pour des tâches à plus forte valeur ajoutée, telles que l’élaboration de stratégies de croissance, la formulation de directives et la prise de décisions stratégiques ;
• un comptable commettra moins d’erreurs que vous. Grâce à sa connaissance des réglementations financières, il veille à ce que tout soit correct d’un point de vue juridique. Vous bénéficiez d’informations et de conseils bien au-delà de la gestion financière courante ;
• vous appréciez davantage votre rôle en vous consacrant davantage à ce que vous faites le mieux, à savoir développer votre entreprise.

Il s’agit probablement de la situation dans laquelle vous vous trouvez actuellement. Cependant, dans certains cas, la balance penche à droite. C’est généralement le cas pour une petite entreprise, avec très peu de transactions et peu de données financières à analyser. Dans ce cas, s’il est vrai qu’engager un comptable représente un coût pour votre entreprise, il n’en reste pas moins que vous bénéficiez de tous les avantages susmentionnés.

Si vous décidez d’assurer votre comptabilité seul, gardez en tête cette image de balance. À mesure que votre entreprise se développe, les besoins en matière de comptabilité et de planification financières augmentent. Vous finirez par atteindre un point de bascule où le coût d’un comptable sera inférieur au coût correspondant au temps et à l’attention que vous devez déployer.

Que fait exactement un expert-comptable ?

Supposons que vous vouliez engager un expert-comptable. Avant de le faire, vous devez savoir exactement ce qu’il peut faire pour vous aider. Voici les principaux services offerts par les experts- comptables :

• contrôle de tous vos transactions et comptes financiers ;
• tenue de la comptabilité (vous pouvez également l’engager pour cette tâche distincte) ;
• établissement de prévisions budgétaires ;
• rédaction de rapports financiers réguliers ;
• calcul de vos impôts et dépôt de vos déclarations fiscales ;
• correspondance entre les comptes créditeurs (ce que vous devez) et les comptes débiteurs (ce que les gens vous doivent) ;
• analyse de votre business plan et fourniture de conseils financiers ;
• traitement des questions d’insolvabilité ;
• aide à la conformité aux politiques et réglementations financières ;
• aide à la mise en œuvre de systèmes et de logiciels qui vous permettent de gagner du temps ;
• détection des tendances et des modèles dans vos finances pour vous aider à prendre de meilleures décisions ;
• fourniture de conseils et d’un accompagnement visant à protéger les flux de trésorerie.

Comme vous pouvez le constater, il ne s’agit pas seulement de chiffres et de fiscalité (même si cela reste essentiel). De plus en plus d’experts-comptables deviennent des conseillers d’entreprise et vous aideront à tirer parti de vos données financières.

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Comment engager un expert-comptable en 5 étapes ?

Le processus de recherche et d’engagement d’un expert-comptable peut s’avérer intimidant si vous êtes un peu désorienté. Mais que cela ne vous retarde ou ne vous décourage pas. En revanche, vous devez décomposer le processus en cinq étapes.

1. Déterminez vos besoins

Basez-vous sur les coûts financiers, vos propres capacités et vos préférences personnelles pour répartir les responsabilités : quelles sont les tâches que vous souhaitez confier à un expert-comptable et desquelles aimeriez-vous vous acquitter vous-même ?

Reprenons l’exemple de la balance. Si vous n’en êtes qu’au début de votre processus de croissance et que vous vous préoccupez de la conformité, vous n’aurez peut-être besoin que d’un expert-comptable pour établir votre déclaration fiscale. En revanche, si vous disposez d’un volume important de données financières susceptibles d’être utilisées pour étayer des choix stratégiques décisifs, vous aurez peut-être intérêt à faire appel à un cabinet comptable sur la base d’un contrat d’honoraires. Une autre possibilité consisterait à engager un comptable à temps plein en interne.

2. Avez-vous besoin d’un comptable à temps plein ou à temps partiel ?

Si vous engagez quelqu’un en interne, il convient d’estimer s’il s’agit d’un contrat à temps plein ou à temps partiel. En effet, la quantité de travail qu’un comptable peut accomplir pendant ces heures varie. Elle dépendra des responsabilités, du volume des transactions et des données financières, ainsi que, le cas échéant, de compétences spécialisées.

Si vous externalisez le travail, vous constaterez que certains comptables et cabinets facturent à l’heure (bien que beaucoup adoptent une tarification « basée sur la valeur » avec un prix fixe pour chaque partie de la prestation de services). Il est donc toujours utile de déterminer le temps nécessaire à l’accomplissement de la tâche.

3. Publiez une offre d’emploi ou recherchez un cabinet comptable

Une fois que vous avez circonscrit les services dont vous avez besoin et évalué le temps – et donc le coût – approximatif nécessaire, il est temps de publier une offre d’emploi. Pour les recrutements internes, publiez un certain nombre d’offres d’emploi et faites appel à une société de recrutement spécialisée si nécessaire.

Si vous ignorez l’ampleur du soutien dont vous avez besoin, jouez la carte de la franchise. Sinon, vous risquez de gaspiller du temps en interviewant des candidats qui cherchent d’autres opportunités.

Si vous externalisez la fonction, n’hésitez pas à demander conseil à votre réseau professionnel pour qu’il vous donne des recommandations. Cherchez à savoir à quels comptables ces entreprises font appel, pour quels services, et si elles les recommanderaient. Si l’un de vos contacts a déjà changé de comptable, demandez-lui pourquoi il l’a fait et essayez de vous faire une idée des défis potentiels. Vous pouvez également essayer d’utiliser un annuaire des comptables et d’experts-comptables pour trouver facilement un comptable capable de répondre à vos besoins financiers.

Une autre idée consiste à utiliser votre réseau social pour partager l’opportunité avec des hashtags. Vous obtiendrez probablement des réponses de personnes avec lesquelles vous êtes en contact ou non. Celles qui se donnent la peine de recommander un comptable qu’elles utilisent ont probablement d’excellentes relations et expériences avec lui.

4. Posez les bonnes questions lors de l’entretien

Qu’il s’agisse d’un recrutement interne ou externe, vous devez réfléchir soigneusement aux questions à poser aux candidats. Réfléchissez aux domaines dans lesquels vous avez le plus besoin de soutien et demandez à l’expert-comptable de vous parler de missions similaires qu’il a effectuées dans le passé. Il est utile qu’il ait déjà travaillé avec des clients de votre secteur d’activité, car il saura comment fonctionne votre type d’entreprise et quelles sont les difficultés financières les plus fréquentes.

Voici encore d’autres questions que vous pourriez également poser.

• Quel logiciel utilisez-vous ?
• Quelle est votre structure tarifaire ?
• Quelles sont vos spécialités ?
• Comment préférez-vous communiquer ?
• Quelle est la périodicité de vos réunions ?

Votre relation avec un expert-comptable sera l’une des plus importantes de votre entreprise. Posez donc toutes les autres questions qui vous donneront une idée de la manière dont il s’adaptera à votre entreprise.

5. Intégrez votre expert-comptable à votre équipe

Une fois que vous avez choisi l’expert-comptable ou le cabinet comptable, vous pouvez commencer le processus d’intégration.

S’il s’agit d’un cabinet, il prendra l’initiative et il disposera probablement de son propre processus. Chacun d’entre eux procédera différemment, mais tous devront avoir accès aux comptes bancaires et aux documents financiers de votre entreprise. Même s’il est responsable du processus d’intégration, il vous incombe de faire en sorte qu’il se déroule le mieux possible. Ne mettez pas trop de temps à lui fournir ce dont il a besoin, car cela ne fera que retarder le moment où il pourra se mettre au travail.

S’il s’agit d’un collaborateur interne, le processus d’intégration relève de votre responsabilité, comme c’est le cas pour toute autre fonction. La personne devra toujours avoir accès aux documents comptables et administratifs, mais vous devrez maintenir vos normes habituelles et faire en sorte qu’elle se sente la bienvenue dans l’entreprise. À l’instar de l’embauche d’un cabinet comptable, vous devez lui fournir en priorité ce dont elle a besoin pour être immédiatement opérationnelle.

Quand devez-vous demander de l’aide à un expert-comptable ?

Les finances de votre entreprise étant entre de bonnes mains, vous pourrez enfin consacrer plus d’énergie à votre cœur de métier. Cependant, dans toute entreprise, il y aura des moments où vous aurez besoin de conseils supplémentaires qui vont au-delà des services pour lesquels vous avez embauché votre comptable au départ.

Voici six situations dans lesquelles vous devriez vous adresser à votre comptable.

1. Adhésion à un réseau de franchises

Les propriétaires d’une franchise doivent relever des défis financiers différents de ceux des propriétaires d’entreprises traditionnelles. Les frais généraux sont plus élevés et ils ont moins de liberté en ce qui concerne l’argent, mais bénéficient également d’un soutien plus important en matière de marketing, de vente et d’approvisionnement. Les détails dépendent de la franchise mère et sont fixés contractuellement.

Un comptable vous aide à comprendre ces conditions et à vous expliquer les implications de toute décision que vous pourriez prendre. Il vous aidera également à en savoir plus sur les finances de l’entreprise et vous fournira en permanence des conseils sur ce type de gestion d’entreprise.

2. Achat ou vente d’une entreprise

Que vous achetiez une entreprise ou que vous en fassiez l’acquisition, il est essentiel que votre comptable vous fournisse des conseils d’expert. Vous avez en effet besoin de quelqu’un pour examiner les comptes de l’entreprise et signaler les éventuels problèmes. L’expert-comptable met en lumière des éléments tels que le niveau d’endettement de l’entreprise, les actifs qu’elle possède et ce qu’elle paie exactement. Il peut également vous donner des conseils en matière de négociation.

Si vous vendez votre entreprise, l’acheteur voudra procéder aux mêmes vérifications préalables dans le cadre d’une mission de due diligence. Vous aurez donc besoin de votre expert-comptable pour vous assurer que tout est en ordre. Il peut également utiliser les documents que vous avez conservés pour présenter l’entreprise sous son meilleur jour à des acheteurs potentiels. Au cours du processus de vente, il collaborera avec l’expert-comptable de l’entreprise acheteuse pour s’assurer que tout est conforme à la loi et vous aidera à structurer l’opération de manière à ce qu’il vous reste le plus d’argent possible après impôt.

3. Pic de croissance

La croissance se fait au fil du temps, mais elle n’est pas toujours progressive. Il se peut que votre entreprise connaisse un pic d’activité soudain, par exemple lorsque vous décrochez un gros projet, que vous devez rapidement recruter une équipe ou qu’un produit devient viral sur les réseaux sociaux.

L’expert-comptable veille à ce que vos décisions soient financièrement saines. Il vous soulagera également du fardeau que représentent les nouvelles questions financières auxquelles il faudra prêter attention, comme l’ouverture d’un nouveau bureau, l’achat de matériel en grande quantité ou le versement de salaires plus élevés. Vous pourrez ainsi vous concentrer sur la croissance, tout en prenant des décisions d’entreprise dûment étayées grâce à l’analyse de la nouvelle situation financière de votre entreprise.

4. Traitement de questions juridiques

Il est toujours utile de demander l’encadrement d’un expert pour se conformer à la réglementation. En tant que propriétaire d’entreprise, vous serez souvent tenu par la loi d’agir. Le paiement des impôts en est un exemple évident, mais il faut également assurer l’administration de l’entreprise, respecter les réglementations spécifiques au secteur d’activité, octroyer des actions, assumer des responsabilités liées à la paie, et bien d’autres choses encore. Votre expert-comptable a de l’expérience dans tous ces domaines et veille à ce que vous fassiez toutes les démarches correctement. Cela vous permet non seulement d’avoir l’esprit tranquille, mais aussi de minimiser les risques d’amendes coûteuses ou de poursuites judiciaires.

5. Préparation à un audit

Dans le prolongement de ces questions juridiques, le fait d’avoir votre comptable à portée de main vous aidera si vous devez vous préparer à un audit. Dans ce cas, son rôle sera de faciliter le contrôle fiscal. Il est d’ailleurs le mieux placé pour le faire, car il connaît déjà les tenants et aboutissants de votre entreprise. En plus de vous aider à vous préparer à un contrôle, votre expert-comptable peut également s’assurer que vous faites tout ce qui est légalement requis après un contrôle, lorsque votre entreprise est susceptible d’être surveillée de près.

6. Sollicitation d’un prêt ou d’un crédit professionnel

Lorsque vous essayez d’emprunter une grosse somme d’argent, vous devez convaincre la banque (ou un autre prêteur) que vous serez en mesure de la rembourser. C’est précisément là que votre comptable peut intervenir en étayant votre demande à l’aide de faits et de chiffres convaincants. Si vous n’êtes pas sûr de vous, il peut vous conseiller sur la meilleure source de financement et trouver une offre adaptée à votre situation financière actuelle.

Réflexions finales

Les petites entreprises n’ont pas toutes besoin d’un expert-comptable. Mais la plupart d’entre elles en tireraient un grand bénéfice. Si vous consacrez trop de votre précieux temps à des tâches financières au lieu de gérer votre entreprise, vous risquez de perdre le feu sacré. En confiant vos finances à des personnes compétentes, vous pourrez vous concentrer sur les raisons qui vous ont poussé à lancer votre propre affaire. Il est fort probable que cette solution soit plus efficace que d’essayer de gérer les choses vous-même et vous aurez la certitude et la sérénité que votre entreprise respecte ses obligations légales.

Si vous n’êtes toujours pas sûr de devoir engager un expert-comptable, repensez une fois encore à notre balance. Avez-vous déjà atteint le point de basculement ?