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Uma boa gestão de tesouraria

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Mulher de negócios pensativa num escritório

Desvendando o valor da gestão de tesouraria

Eis uma questão: que valor acrescentam os vários centros de custos da vossa empresa? No passado, nem sempre foi fácil aferir o valor que alguma coisa necessária mas dispendiosa de facto proporcionava, como a iluminação do escritório, do e-mail da empresa ou de um centro de recursos. Sabíamos o custo aproximado, mas não compreendíamos os lucros que isso ocasionava.

Isto está a mudar. É agora mais fácil calcular o custo de um serviço ou de uma tecnologia e, em resultado disso, determinar o valor por ela criado, transformando um centro de custos num centro de proveitos. À medida que esta tecnologia se torna mais barata, fica também mais acessível a empresas de média dimensão. Um exemplo poderá ser a computação em nuvem (cloud computing) como um todo. Mas este artigo é sobre outra coisa – uma coisa que tem um muito maior impacto no dia-a-dia da vossa empresa.

Desmistificar a gestão de tesouraria

A gestão de tesouraria é a prática de compreender, qualificar e dar o melhor uso às participações financeiras de uma empresa. Uma boa gestão de tesouraria minimiza os riscos operacionais e financeiros e fornece aos gestores elementos para saberem o que está disponível para colocar, para investir ou para desembolsar. No passado, a tesouraria era um mal necessário, uma sóbria organização dentro da empresa que preenchia uma função importante, mesmo vital, mas que não fornecia um valor mensurável. Isto está a mudar.

Mudanças recentes no modo como as organizações e as instituições financeiras interagem significam que a tesouraria e a gestão de numerário têm um novo papel – transações rápidas e transparentes é o que está em cima da mesa.

Proporcionar informação fundamental

A tesouraria e a função com ela relacionada (gestão de numerário) fornece informação fundamental e aconselhamento estratégico para a tomada de decisões de qualquer empresa. Uma boa gestão de tesouraria e de numerário permite uma exata avaliação do risco e uma mais rápida disseminação da informação por toda a empresa.

Os desenvolvimentos na tecnologia tornam este processo muito mais rápido, mas nem sempre financeiramente comportável. O responsável pelo risco num banco de investimento pode precisar de conhecer a posição de risco duma empresa antes e depois de uma transação para perceber a exposição dessa empresa. Para o banco e para os seus clientes, essa informação é suficientemente valiosa para justificar um investimento significativo em sistemas de cálculo de risco que estão para lá do alcance de muitas empresas. Isto já não é assim tão verdade; e enquanto um banco de investimento estará sempre um ou dois passos à frente do resto do mercado, uma gestão de tesouraria poderosa é agora um objetivo muito mais acessível e alcançável.

Hoje, muitas organizações estão condicionadas por sistemas lentos, por uma falta de integração e pela falta de uma visão de conjunto da cadeia de valor financeira, desde a encomenda inicial até à sua satisfação; embora seja possível compreender a posição em que se está em qualquer momento, o processo não é linear nem rápido. Queremos mudar isto com a família de Soluções Sage XRT. É uma parte fulcral do que chamamos FVCM – Financial Value Chain Management (gestão da cadeia de valor financeira).

Uma boa gestão da cadeia de valor financeira sobre o capital disponível de uma empresa, a par da disponibilização de uma visão de conjunto da liquidez da empresa, seja no interior da empresa seja no contexto do mundo, dá dinheiro.

Esta e outras ferramentas de Soluções XRT ajudam a reduzir os diversos fatores de risco envolvidos nas transações comerciais, reduzem os custos do processo e ajudam a manter e a melhorar as relações com os clientes e com os fornecedores. Não se trata de um produto recente e inexplorado: presentemente, cerca de dez biliões de euros são processados pelas soluções Sage XRT na nuvem por dia, graças aos seis mil clientes que já usam a plataforma. O Sage XRT está agora ao alcance de organizações mais pequenas, e especificamente para médias empresas na Europa. É agora mais fácil (e financeiramente mais acessível) começar a considerar o valor que as suas funções de gestão de tesouraria aportam ao seu negócio.