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Software de Tesouraria para aumentar a liquidez e a eficiência na gestão financeira

Software de Tesouraria

Tem dificuldade em obter a sua posição de tesouraria real e previsional? A comunicação e integração de dados com os seus Bancos é morosa? Tem dificuldades em gerir a sua carteira de investimentos e financiamentos bancários? Perceba como um software de tesouraria melhora a capacidade de resposta em cada etapa da cadeia de valor financeiro.


A gestão do cashflow é uma condição essencial para o desenvolvimento sustentável de qualquer negócio

A gestão de tesouraria é a prática de compreender, qualificar e dar o melhor uso às disponibilidades financeiras da sua empresa. Uma boa gestão de tesouraria minimiza os riscos operacionais e financeiros e fornece aos gestores elementos para saberem o que está disponível para colocar, para investir ou para desembolsar.

Considera útil poder conhecer a sua situação líquida de tesouraria, prevista para qualquer data futura? E determinar com precisão as necessidades de fundo de maneio para diferentes cenários de investimento?

Com uma solução especializada em gestão de tesouraria, é possível controlar a liquidez do negócio, desenvolvendo e monitorizado os orçamentos de tesouraria, gerindo e automatizando as operações bancárias e a execução dos pagamentos e das cobranças. 



Uma solução para a gestão da cadeia de valor financeiro do seu negócio

A cadeia de valor financeiro de um negócio é a contrapartida monetária da cadeia de valor física e permite compreender as relações e interdependências entre cada etapa do processo. As transações comerciais e os sistemas que as suportam necessitam prever e suportar a dimensão financeira das transações, em paralelo com os fluxos logísticos e comerciais de transmissão de bens e serviços.

Otimizando a gestão do fundo de maneio, a gestão de tesouraria é fundamental para sustentar a excelência estratégica e operacional de uma organização. Minimiza o risco operacional e financeiro e confere visibilidade aos decisores sobre os fundos necessários e disponíveis para utilização e investimento.

Em última análise, uma boa gestão da cadeia de valor financeiro deve ser capaz de evidenciar o working capital disponível para o negócio, suportado numa visão consolidada da liquidez global da empresa, independentemente da localização, do suporte e dos meios usados.

No passado, esta abordagem estava apenas ao alcance de grandes empresas, mas, com a evolução tecnológica recente e a adoção crescente de protocolos standard de comunicação, as soluções especializadas de gestão de tesouraria estão agora acessíveis a todas as empresas. 

 


Como uma gestão de tesouraria eficiente pode contribuir para o sucesso da sua empresa

Gestão previsional e operacional

Construa orçamentos de tesouraria e defina cenários. Acompanhe os fluxos reais de tesouraria, a curto e médio prazo, aplicando eventuais excedentes de liquidez ou identificando necessidades de financiamento, em tempo útil. Evite custos financeiros desnecessários e faça uma gestão consolidada da tesouraria, com cash pooling.

 

Reconciliação bancária

Tire partido da integração com os Bancos e com o sistema ERP da empresa para automatizar os processos de reconciliação bancária, libertando recursos para tarefas de maior valor acrescentado.

Gestão financeira

Analise e monitorize os seus financiamentos, avaliando opções e impactos, de forma a manter os custos controlados. Mantenha a rentabilidade dos seus investimentos sob controlo e faça a gestão do risco cambial com toda a segurança.Faça simulações e tome decisões mais rápidas e mais fundamentadas em dados.

Gestão de pagamentos e cobranças, e prevenção de fraude

Planeie e execute ordens de pagamento e cobrança, em segurança, com assinaturas eletrónicas e de forma integrada com os seus Bancos.

Agilize os processos de aprovação de operações, conferindo mobilidade aos decisores.

Comunicação bancária

Desfrute de uma plataforma única de comunicação bidirecional com os Bancos, para agilizar as suas operações administrativas.


Quais são os benefícios deste software de gestão de tesouraria?

Produtividade e automatização de processos

Tirando partido da integração com as plataformas bancárias e o sistema ERP, os processos financeiros e de tesouraria ganham agilidade, permitindo libertar recursos outrora afetos a tarefas manuais e repetitivas. Os pagamentos, cobranças e operações bancárias são efetuados de forma mais célere, integrada e segura para todas as partes.

Previsibilidade financeira

A combinação de instrumentos de orçamentação da tesouraria com a atualização das disponibilidades previsionais em tempo real permite simular e antecipar necessidades de fundo de maneio, contribuindo assim para agir antecipadamente.

Redução de custos financeiros

A evidência atempada de necessidades ou excedentes futuros de liquidez permite obter e realocar recursos financeiros de forma mais eficiente, obtendo vantagens financeiras e custos de financiamento mais reduzidos.

Decisões mais acertadas

Com ferramentas de análise inteligente de dados e simulação de cenários, baseadas em dados atualizados e consolidados, os processos de tomada de decisão tornam-se mais transparentes e fundamentados.


Cloud ou On-premise: qual o melhor para o seu negócio?

O software local, ou on-premise, é instalado e armazena informação na infraestrutura de servidores internos de uma empresa.

Embora este modo de implementação pressuponha mais opções de personalização, tende a ser mais caro do que os sistemas baseados na cloud. Por outro lado, necessita de atualizações e manutenção para permanecer operacional, além de levar mais tempo a implementar.

Ao contrário das soluções locais, ou on-premise, o software baseado na cloud armazena dados na cloud, de modo a que, tal como os seus empregados, possa aceder-lhes utilizando qualquer dispositivo em qualquer local e a qualquer momento. Necessita apenas uma ligação à internet.

Ajudá-lo-emos a encontrar a forma de implementação que melhor se adeque aos seus requisitos e objetivos de negócio, assegurando a conformidade com as políticas de TI da sua empresa.

A Sage tem o programa de tesouraria mais adequado à gestão do seu negócio.

Invista no talento, motive a equipa a colaborar e mantenha uma força de trabalho empenhada e produtiva com o software da Sage.

Sage XRT Treasury

A solução que permite às empresas de média e grande dimensão otimizar a gestão do seu fundo de maneio, automatizar as suas operações de tesouraria e monitorizar a liquidez geral.

  • Orçamentação e previsão consolidada de tesouraria
  • Gestão de cash pooling e operações intragrupo
  • Gestão de investimentos, financiamento e risco cambial
  • Reconciliação bancária automatizada
  • Integração com os principais ERP do mercado, incluindo o Sage X3
  • Solução modular, com Business Intelligence disponível para análises e KPI personalizados
  • Disponível na cloud ou instalado na sua infraestrutura local (on-premise)
Saiba mais

Sage XRT Business Exchange

Uma plataforma segura e universal de intercâmbio de informações bancárias e financeiras, para empresas e Bancos.

  • Plataforma única e centralizada para comunicação segura com todos os Bancos
  • Suporta a criação de centrais de pagamentos e de cobranças
  • Integração com Bancos nacionais e internacionais
  • Assinatura eletrónica móvel e centralizada de ordens de pagamento, com workflows de aprovação
  • Integração com os principais ERP do mercado, incluindo o Sage X3
  • Disponível na cloud ou instalado na sua infraestrutura local (on-premise)
Saiba mais


Catarina Lopes - Diretora de Tesouraria

Passámos a ter uma base de dados única, universal, onde a TAP consegue integrar informação entre os diversos módulos que são disponibilizados pela SAGE XRT e com isso gerir a Tesouraria do grupo da melhor maneira possível.

TAP


Consulte alguns conselhos práticos sobre Gestão de Tesouraria

Visite o nosso blog e fique a par das novidades mais recentes sobre este e outros temas.

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