A cadeia de valor financeiro de um negócio é a contrapartida monetária da cadeia de valor física e permite compreender as relações e interdependências entre cada etapa do processo. As transações comerciais e os sistemas que as suportam necessitam prever e suportar a dimensão financeira das transações, em paralelo com os fluxos logísticos e comerciais de transmissão de bens e serviços.
Otimizando a gestão do fundo de maneio, a gestão de tesouraria é fundamental para sustentar a excelência estratégica e operacional de uma organização. Minimiza o risco operacional e financeiro e confere visibilidade aos decisores sobre os fundos necessários e disponíveis para utilização e investimento.
Em última análise, uma boa gestão da cadeia de valor financeiro deve ser capaz de evidenciar o working capital disponível para o negócio, suportado numa visão consolidada da liquidez global da empresa, independentemente da localização, do suporte e dos meios usados.
No passado, esta abordagem estava apenas ao alcance de grandes empresas, mas, com a evolução tecnológica recente e a adoção crescente de protocolos standard de comunicação, as soluções especializadas de gestão de tesouraria estão agora acessíveis a todas as empresas.
Construa orçamentos de tesouraria e defina cenários. Acompanhe os fluxos reais de tesouraria, a curto e médio prazo, aplicando eventuais excedentes de liquidez ou identificando necessidades de financiamento, em tempo útil. Evite custos financeiros desnecessários e faça uma gestão consolidada da tesouraria, com cash pooling.
Analise e monitorize os seus financiamentos, avaliando opções e impactos, de forma a manter os custos controlados. Mantenha a rentabilidade dos seus investimentos sob controlo e faça a gestão do risco cambial com toda a segurança.Faça simulações e tome decisões mais rápidas e mais fundamentadas em dados.
Agilize os processos de aprovação de operações, conferindo mobilidade aos decisores.
TAP
Graças às API gratuitas (e obrigatoriamente) abertas pelos bancos, os particulares e as pequenas empresas têm acesso a serviços de pagamento inovadores. Esses serviços, derivados do Open Banking, têm em comum a capacidade de acelerar e automatizar as transações de pagamento de modo a otimizar a tesouraria em tempo real. Mas de um modo mais […]
A experiência diz-nos que mais difícil que a aprovação de um projeto no Portugal 2020, é a sua implementação com sucesso. Uma gestão financeira e técnica rigorosas, não perdendo de vista os regulamentos, regras e procedimentos, são essenciais para o sucesso de um projeto.
Passar faturas dos trabalhos realizados, preparar orçamentos ou elaborar faturas proforma pode estar entre as tarefas mais pesadas do quotidiano da empresa.
A Resolução do Conselho de Ministros n.º 41/2020 de 6 de junho de 2020, (...) veio disponibilizar novos instrumentos para apoiar a manutenção dos postos...
