Por qué es necesario que controles tu flujo de caja

El flujo de caja es fundamental para la salud financiera de cualquier empresa, sin importar su tamaño o sector.

• Conoce por qué es tan importante controlar tu flujo de caja.
• Te dejamos algunos consejos que te ayudarán a controlar tu flujo de caja.

Saber controlar el flujo de caja de forma organizada y metódica es imprescindible para cualquier negocio. No son pocos los negocios que fracasan en sus inicios por un deficiente control del flujo de caja.

Es raro que alguien te llame para recordarte que no has pasado al cobro una factura. Sin embargo, es más probable que no tarden en avisarte que tienes una factura pendiente de pago. Procede de igual manera, y preocúpate de cobrar todas tus facturas sin demoras al vencimiento. Para ello es importante definir un procedimiento de cobro en caso de que se produzcan retrasos.

Las consecuencias de un inadecuado control del flujo de caja pueden ser muy perjudiciales para tu empresa. Si llegado el momento del pago de pagarés, créditos, impuestos o nóminas, no dispones de liquidez, la empresa puede acabar inscrita en listas de morosos, tener un sobrecoste en el pago (recargos, intereses y sanciones de la Agencia Tributaria o la Seguridad Social) o generar conflictividad con los trabajadores por retrasos en el pago de nóminas. 

¿Qué es el flujo de caja? 

En términos simples, es el registro de las entradas y salidas de dinero que experimenta tu negocio en un período determinado. 

La diferencia entre los cobros y los pagos sería el flujo neto de caja. Este es un importante indicador de la liquidez de la empresa, debiendo ser positivo, ya que en caso contrario no se generarán recursos suficientes para afrontar los compromisos de pago.

El flujo de caja es como el termómetro de tu empresa: te indica si tienes suficiente efectivo para cubrir tus obligaciones y si tu negocio es financieramente sostenible. Si el flujo de caja no es suficiente para afrontar tus pagos, tu empresa estará enferma y deberás sanearla. 

El flujo de caja se basa en la liquidez no en el beneficio

El flujo de caja se basa en la liquidez y no en el beneficio. Si vendes mucho, pero no cobras tus ventas, puedes tener mucho beneficio, pero no tener dinero para afrontar tus compromisos de pago adquiridos. 

La gestión del flujo de caja te permitirá conocer la capacidad de la compañía para afrontar sus compromisos de pago, con proveedores, acreedores, entidades financieras y empleados.

¿Por qué es tan importante controlar tu flujo de caja?

Las principales razones por las que debes controlar tu flujo de caja son las siguientes:

1. Te permite tomar decisiones estratégicas: Un flujo de caja positivo te da la tranquilidad de poder invertir en tu negocio, ya sea en nuevos equipos, personal o en su expansión. Por el contrario, un flujo negativo puede ser un indicio de problemas financieros que, de no ser detectados a tiempo, podrían llevar al fracaso de tu empresa.
2. Te ayuda a enfrentar imprevistos: En el mundo empresarial, los imprevistos son inevitables. Un buen control del flujo de caja te permite crear un colchón financiero para afrontar situaciones como la caída de ventas, el aumento de costes o la morosidad de los clientes.
3. Te ayuda a optimizar tu gestión financiera: Al analizar tu flujo de caja, puedes identificar áreas donde estás gastando más de lo necesario y tomar medidas para optimizar tus recursos. Por ejemplo, puedes negociar mejores plazos de pago con tus proveedores o buscar formas de reducir tus gastos operativos.
4. Te permite mejorar tu relación con los bancos e inversores: Un flujo de caja positivo y bien gestionado es una señal de que tu empresa es financieramente responsable. Esto te dará una mejor posición para negociar créditos o inversiones, ya que los bancos e inversores estarán más seguros de que podrás cumplir con tus obligaciones.

¿Sabías que Sage 50 te facilita el control del flujo de caja de tu negocio?

¿Cómo controlar tu flujo de caja?

Para ayudarte a controlar el flujo de caja de tu negocio te dejamos algunos consejos:

1. Registra todas tus entradas y salidas de dinero

Es fundamental tener un registro claro de todas las transacciones que afectan a tu flujo de caja. Puedes hacerlo utilizando una hoja de cálculo. Sin embargo, si utilizas cualquier software de contabilidad de Sage te será mucho más fácil, llevarás un mejor control y te ahorrarás mucho tiempo.

2. Clasifica tus ingresos y gastos

Separa tus ingresos y gastos en categorías como ventas, salarios, alquiler, suministros, etc. Esto te ayudará a identificar las áreas donde se concentra tu flujo de efectivo.

3. Elabora un presupuesto

Un presupuesto te ayudará a planificar tus gastos y asegurarte de que no vas a gastar más de lo que ingresas. Realizar previsiones realistas que contemplen todos los costes de tu negocio. 

4. Lleva un control exhaustivo de los cobros

El control debe empezar desde el mismo momento de la facturación enviando con rapidez las facturas. Debes tener definido un protocolo de actuación en caso de que se produzcan retrasos en los pagos de los clientes. Cuanto antes se inicie el protocolo de recobro, más posibilidades tendrás de cobrar la deuda.

5. Ten bajo control tus existencias

Un exceso de compras supone la inmovilización de tesorería en el almacén hasta que se cierre el ciclo de explotación. Por otra parte, si te quedas corto de stock puedes perder oportunidades de materializar ventas por roturas de stock.

6. Monitoriza tu flujo de caja de forma regular

Es importante revisar tu flujo de caja con frecuencia, al menos una vez al mes, para detectar cualquier problema a tiempo.

7. Revisa al detalle los gastos

Tanto en lo relativo a su necesidad como a los tiempos y formas de pago.

8. Vigila tus cuentas bancarias a diario

De esta forma podrás detectar pagos no previstos y vigilar que se pagan solo los gastos que están previstos. En tus cuentas pueden aparecer cargos improcedentes o que por algún descuido no estaban previstos.

9. Busca ayuda profesional

Si no te sientes cómodo con la gestión financiera, puedes buscar la ayuda de un asesor o consultor especializado que te ayude a controlar tu flujo de caja.

En resumen, el control del flujo de caja es fundamental para la supervivencia y el éxito de cualquier empresa. Implementar un sistema adecuado para su control te permitirá tomar decisiones estratégicas, afrontar imprevistos, optimizar tu gestión financiera y mejorar tu relación con bancos e inversores.

Nota del editor: Este artículo fue publicado con anterioridad y actualizado a 2024 por su relevancia.