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Controla tu liquidez con software de gestión de tesorería

Descubre cómo un software de gestión de tesorería te permite controlar los flujos de caja, automatizar pagos y cobros y obtener visibilidad financiera en tiempo real.
Conoce más sobre nuestro software de tesorería

Gestión de tesorería: impacto real y principales puntos críticos

La gestión de tesorería engloba los procesos que permiten mantener la liquidez y planificar con seguridad a corto y medio plazo. En el día a día, se resume en responder, con datos fiables, a estas preguntas: 

  • ¿Cuál es mi posición de tesorería diaria?
  • ¿Cuáles son mis flujos de efectivo a corto plazo?
  • ¿Cuál es mi disponibilidad líquida real?

Funcionalidades clave de nuestro software de gestión de tesorería

Un programa de gestión de tesorería ayuda a las empresas a resolver sus necesidades de gestión y planificación de tesorería, automatiza sus procesos y facilita la conectividad con sus bancos.
 

Gestión de la liquidez y control de caja

Proporciona visibilidad, control y gestión global de la liquidez, mediante una cobertura completa de las necesidades del área de tesorería.

 

Conectividad con bancos y entidades financieras

Facilita la conexión en tiempo real con bancos de todo el mundo para recibir extractos, programar pagos y automatizar cobros, con actualizaciones instantáneas en tu ERP.

Conciliación bancaria

Automatiza la conciliación bancaria, agiliza el cierre y reduce errores con procesos avanzados. Controla las partidas pendientes en tiempo real y refuerza el control interno.

Análisis y reporting de tesorería

KPIs y cuadros de mando para analizar la tesorería y mejorar la toma de decisiones.

Seguridad en los pagos y control de fraude

Controles, trazabilidad y autorizaciones para pagos seguros. Menos errores, menor exposición al fraude y mayor tranquilidad en la emisión de pagos.

Previsión de tesorería y escenarios

Proyecta la liquidez con previsiones a corto y medio plazo y compara escenarios para anticipar pagos, retrasos en cobros y necesidades de financiación.

Beneficios del software de gestión de tesorería para tu empresa

Liquidez en tiempo real y posición diaria

Mejora la fiabilidad de la posición de caja para priorizar pagos, anticipar necesidades y obtener visibilidad de la situación financiera.

Automatización operativa (menos trabajo manual)

Reduce tareas repetitivas en conciliación, reporting y gestión de cobros/pagos, liberando tiempo del equipo para análisis y mejora continua.

Control y reducción del riesgo

Aumenta el control interno mediante aprobaciones, trazabilidad y procesos consistentes, minimizando errores y riesgos asociados al fraude.

Integración con ERP y ecosistema financiero

Evita duplicidades y mejora la calidad de los datos con una gestión integrada en tesorería y en el ERP: menos procesos manuales y mayor coherencia entre áreas.

Cumplimiento normativo y estándares

Alinea los procesos con estándares nacionales e internacionales como SEPA, PSD2 e ISO 27001 para garantizar el cumplimiento normativo.

Sage XRT Solution

Sage XRT te proporciona la visión necesaria para tener un horizonte y proyectar tu posición de tesorería a nivel global, controlando los flujos de caja y sacando el máximo partido de la liquidez de tu empresa.

Sage XRT Solution

Optimiza la tesorería. Automatiza pagos, controla los flujos de caja y gana visibilidad en tiempo real.
  • Control del flujo de caja y de la liquidez de la empresa
  • Planificación y seguimiento de tesorería: gestión del presupuesto anual y control de desviaciones
  • Gestión integral de cobros y pagos con trazabilidad y aprobaciones
  • Conectividad bancaria segura y centralizada con múltiples entidades
  • Cuadros de mando y reporting de tesorería que facilitan la toma de decisiones de forma rápida y flexible
  • Conciliación bancaria automatizada que reduce errores y refuerza el control interno

¿Cómo elegir un software de tesorería (Checklist)?

Si estás comparando herramientas de gestión de tesorería, esta checklist te permite identificar rápidamente lo que realmente impacta en la operativa.

1. Cobertura real de tu complejidad bancaria

  • Soporta múltiples países, bancos y estructuras sin perder visibilidad
  • Ofrece conectividad sólida (Editran, SWIFT, EBICS, APIs) y automatiza la recepción de extractos

2. Previsión y control de flujos de efectivo

  • Permite gestionar distintos escenarios
  • Consolida los vencimientos y compromisos de cobro y pago para evitar sorpresas
  • Proporciona una posición diaria fiable para tomar decisiones basadas en datos

3. Integración, seguridad y gobernanza

  • Se integra con tu ERP o con tu sistema contable de forma estable y trazable.
  • Incluye roles, aprobaciones y registro de actividad para control interno.
  • Encaja con tu modelo de despliegue (nube o local) y con tus requisitos de IT.

Nos pusimos en contacto con nuestro partner tecnológico LKS Next, quien nos recomendó apostar por Sage XRT. Hicimos una prueba, nos gustó y lanzamos el proyecto".

Naia Doistua
Responsable de terorería de EIKA

 

Preguntas frecuentes sobre el software de gestión de tesorería

Un software de tesorería es una solución que centraliza y automatiza la operativa diaria para que tengas una visión fiable de tu liquidez. Te ayuda a consolidar saldos, gestionar flujos de efectivo, controlar cobros y pagos, automatizar la conciliación y generar reportes para tomar decisiones con datos. En resumen, software de gestión de tesorería que convierte la información dispersa en control y previsión.
 

Un software de gestión de tesorería ordena el proceso de principio a fin: aprobación, transmisión a los bancos y seguimiento. Al automatizar tareas y reducir la intervención manual, mejora la eficiencia, minimiza errores y proporciona visibilidad del estado de cada cobro y pago.
 

En la mayoría de los casos, sí. Un software de gestión de tesorería ofrece conectividad bancaria global para integrar cuentas, importar extractos y ejecutar operaciones de forma segura, incluso al trabajar con múltiples entidades.
 

Se integra mediante conectores o APIs para sincronizar datos clave (movimientos, vencimientos, estados y asientos, según configuración). Esto evita duplicidades y facilita una gestión de tesorería integrada en el ERP, coherente y trazable.

Depende del alcance: número de bancos y cuentas, volumen de operaciones, integraciones con el ERP y los módulos necesarios (conciliación, reporting, seguridad, etc.). Lo recomendable es dimensionarlo según tu complejidad real y el nivel de automatización que buscas.

Varía según el punto de partida (bancos, empresas, integraciones y procesos internos). Normalmente, se planifica por fases: conectividad bancaria, conciliación, flujos de cobro y pago y cuadros de mando, para generar valor desde el inicio sin frenar la operativa.

La tesorería y la facturación electrónica cubren necesidades distintas, pero deben funcionar de manera coherente dentro del ecosistema financiero. La solución se apoya en estándares y controles (p. ej., SEPA/PSD2) y, en un entorno de Sage, puede cumplir con los requisitos de facturación electrónica y trazabilidad exigidos por la normativa vigente.

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