Finanzas

Cómo mejorar la previsión de tesorería en tu empresa con IA 

Aprende a aplicar la IA en la gestión de tesorería para prever escenarios, controlar la liquidez y reducir riesgos financieros.

11 junio, 20265 minutos de lectura Compartir

Descubre cómo optimizar la gestión de tesorería con IA para mejorar la previsión, reducir riesgos y tomar mejores decisiones financieras.

Aprovechar la IA en la gestión de tesorería requiere avanzar con una estrategia clara. La clave está en mejorar la previsión de cobros, pagos y necesidades de liquidez, algo cada vez más sencillo gracias al papel de la IA en finanzas.

• La tesorería con IA está al alcance de todo tipo de empresas.
• El papel de la IA en finanzas se dirige a incrementar la rentabilidad y disminuir el riesgo.
• Con los pasos adecuados, una previsión de tesorería más inteligente es sencilla.

Estamos viviendo un interés rápidamente creciente por la gestión y previsión de tesorería con IA. No es raro, ya que concede a las empresas ventajas de eficiencia y mejoras en la rentabilidad y el riesgo financieros.

En todo caso, hay que caminar más allá del mero interés. Debes saber dar los pasos necesarios para extraer todos los beneficios que las finanzas con IA pueden dar a tu tesorería. 

Contenido del post

1. Toma de conciencia del papel de la tesorería con IA

Muchas empresas aún gestionan su tesorería con hojas de cálculo manuales. Este enfoque puede ayudar a organizar datos básicos, pero ofrece una visión limitada y dificulta anticipar riesgos, necesidades de liquidez o posibles desviaciones. 

Sin embargo, en el contexto actual, confiar en una gestión de tesorería poco actualizada puede generar riesgos innecesarios y limitar la capacidad de anticipación de la empresa. Además, supone perder oportunidades para optimizar la liquidez, reducir costes financieros y tomar mejores decisiones:

• Una buena gestión de tesorería permite prever si habrá problemas con los cobros, los pagos o la liquidez. Con una herramienta automatizada, es más fácil detectar esos riesgos antes de que afecten al negocio.
• En tesorería, lo óptimo es que el control no descanse. Cualquier imprevisto, retraso, novedad, etcétera reclama un reajuste. La IA en finanzas permite que tu equipo de tesorería cuente con alarmas y orientaciones inmediatas basadas en datos.
• Una tesorería mal gestionada puede provocar exceso de liquidez improductiva o falta de liquidez para afrontar pagos. Eso supone un riesgo financiero mayor, un incremento del coste de la financiación y el descarte de proyectos e inversiones.

2. Incorpora la tesorería con IA 

Detectado el problema, el siguiente paso es contar con soluciones para la gestión de tesorería que, como Sage XRT, utilicen la IA. Esto brindará herramientas más inteligentes, posibilidades de automatización y mayor eficiencia y eficacia.

3. Ayúdate con la IA para anticipar escenarios y realizar previsión de tesorería

La herramienta de gestión con IA puede simular distintos escenarios y analizar cómo afectarían a la estructura y el tamaño de tu activo y pasivo circulantes en situaciones como las siguientes:

• Variaciones en los porcentajes demorosidad de los clientes, en el período medio de cobro, en la exigencia de garantías por los acreedores o cualquier otra condición de pago o cobro.
• Cambios macroeconómicos que puedan afectar a la demanda de tus productos, a sus costes o a la disponibilidad de los recursos que necesita tu negocio, entre otros aspectos.
• La consecución o no de metas concretas en los procesos internos.
• Momentos de duda sobre la conveniencia o no de firmar contratos importantes.

La previsión de tesorería con IA permite avanzar hacia un mayor entendimiento de todo lo que es posible que le puede pasar a tu negocio.

4. Planifica y presupuesto con la IA en finanzas

Con los escenarios claros, toca elaborar planes y trasladarlos a un presupuesto de tesorería. La ventaja que supone la IA es prever y analizar muchos escenarios y sintetizar todos ellos en información relevante.

Por ejemplo, una solución de gestión de tesorería puede valorar cuál sería la mejor respuesta ante distintos escenarios y analizar su impacto en la liquidez. Además, puede resumir los casos posibles, identificar los más probables y ayudarte a tomar decisiones con una visión más clara de las fortalezas y debilidades de tu tesorería.

5. Atiende cotidianamente tus finanzas con IA

En el día a día, la gestión de tesorería implica comprar y vender, pagar y cobrar, realizar operaciones bancarias y analizar los datos asociados. Para agilizar estas tareas y reducir errores, conviene contar con opciones de automatización en procesos como los siguientes:

• Ejecución de los pagos.
• Elaboración de informes de tesorería.
• Conciliación bancaria.
• Integración de los datos bancarios para generar información para la gestión.

6. Controla la tesorería con IA

El control de tesorería es una de las áreas donde la IA puede aportar más valor. La automatización permite detectar desviaciones, anticipar riesgos y actuar con mayor rapidez en la toma de decisiones financieras.

• Tu solución de tesorería puede identificar alertas tempranas de problemas de tesorería. Así, puedes actuar con prontitud y precisión.
• También pueden programarse respuestas automatizadas ante determinadas situaciones de tu tesorería. 
• Otra ventaja es la proyección de medidas de corrección de las desviaciones. Tendrás una visión más amplia y un análisis más profundo que te permitirá acceder a respuestas más acertadas.

7. Vuelve al paso 3

La gestión de tesorería es una rueda permanente de planificación, ejecución y control. En ella, jugar con una mejor previsión de tesorería supone un abordaje más inteligente de todas las fases.

La gestión de tesorería con IA está llamada a ser uno de los grandes promotores del cambio empresarial. De hecho, puede servir de palanca para el crecimiento de los negocios y para la mejora

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