Cash Resource Planning : transformer les défis en opportunités
Le Cash Resource Planning (CRP) révolutionne la gestion de trésorerie en proposant une stratégie intégrée axée sur l’agilité et la prévention des risques. Il permet d’optimiser les liquidités, de sécuriser les flux financiers et d’intégrer les enjeux de trésorerie dans chaque décision stratégique de l’entreprise.

Le Cash Resource Planning tire son importance de l’incertitude dans laquelle sont plongées les entreprises. En effet, le trésorier promu Cash Resource Officer (CRO) doit mobiliser toutes les ressources financières au profit de l’agilité.
Or, avec le Cash Resource Planning, le CRO est en mesure de transformer les données de liquidité en actions stratégiques. C’est véritablement ce que l’on attend d’un leader de la performance et de la transformation de l’entreprise.
- Pourquoi un outil de Cash Resource Planning ?
- Quelles sont les grandes fonctions d’une plateforme de CRP ?
- Sur quels critères choisir votre future plateforme de Cash Resource Planning ?
Pourquoi un outil de Cash Resource Planning ?
L’environnement des entreprises est à juste titre souvent décrit comme VICA. C’est-à-dire volatile, incertain, complexe et ambigu. Pour dire les choses autrement, les dirigeants sont contraints de naviguer à vue. Avec l’inconvénient d’une fragilité par rapport aux risques et d’une difficulté à profiter à plein des opportunités.
Le Cash Resource Planning nait donc du besoin de dépasser la vision traditionnelle de la gestion de trésorerie. En effet, celle-ci consiste à optimiser les flux financiers d’une entreprise pour assurer son bon fonctionnement et favoriser sa croissance.
Or, les risques et les facteurs de déstabilisation se multiplient : inflation, crises géopolitiques et économiques, soubresauts financiers, les fraudes et cyber-malveillances et pratiques négligentes en interne.
Cette multiplication des écueils impose aujourd’hui de repenser la façon de traiter le cash au sein de son organisation. Ainsi, le pilotage de la trésorerie ne peut plus être uniquement apprécié à travers des indicateurs financiers classiques.
C’est pourquoi le CRP repose sur une perception réinventée de la trésorerie. On peut le définir le comme une stratégie de performance financière qui permet d’optimiser les liquidités et de les allouer en juste-à-temps aux enjeux de l’entreprise.
Comme le résume très bien Juliette Colongo, Product Marketing Manager XRT : « Le Cash Resource Planning consiste en un pilotage agile, adapté et orienté prévention des risques ».
Quelles sont les grandes fonctions d’une plateforme de CRP ?
Le CRP est une plateforme globale. C’est-à-dire qu’elle agit à plusieurs niveaux. En l’occurrence à trois niveaux.
La sécurisation des risques
Gestion des flux financiers
Le Cash Resource Officer (CRO) suit les entrées et les sorties d’argent, incluant les revenus, les dépenses, les investissements et le remboursement des dettes.
Prévisions de trésorerie
Le CRO anticipe les besoins financiers pour éviter les imprévus à court, moyen et long terme.
Gestion des créances
Le Cash Resource Planning donne à l’entreprise les moyens d’accélérer l’encaissement des paiements des clients. Cela passe par un suivi régulier et l’établissement de prévisions précises.
Gestion des stocks
Le Cash Resource Officer encourage la minimisation des niveaux de stocks pour améliorer le flux de trésorerie.
Le pilotage des opportunités
Une plateforme de Cash Resource Planning inscrit la collaboration avec les partenaires financiers dans un flux de travail optimisé :
- Simplification du recours au financement en cas de pénurie de liquidités
- Maximisation des rendements générés par le placement des excédents
L’animation de la culture du cash
Le Cash Resource Officer a un rôle clef dans le développement de la vigilance au niveau de chaque processus métier. Le Cash Resource Planning organise la sensibilisation des équipes opérationnelles.
La disponibilité du cash devient un indicateur essentiel pour évaluer la santé et les performances de l’entreprise : le CRP hisse le pilotage de la trésorerie au rang d’indicateur stratégique.
Enfin, le Cash Resource Planning permet d’intégrer les enjeux financiers dans tous les processus décisionnels de l’entreprise.
Sur quels critères choisir votre future plateforme de Cash Resource Planning ?
Réinventer la gestion du risque client
La fragilisation des clients stratégiques de l’entreprise pèse sur l’efficacité de son recouvrement. Une plateforme de Cash Resource Planning totalement aboutie s’appuie forcément sur un module champion de sa catégorie.
Ce module apporte une réponse avancée à toutes les étapes critiques du cycle clients :
- Évaluation de la solvabilité
- Priorisation des actions de recouvrement
- Minimisation des retards de paiement
Renforcer les prévisions à court, moyen et long terme
La qualité de la prévision est la condition de l’anticipation. Sur cet enjeu également, la solution de Cash Resource Planning véritablement efficiente nourrit la marge de manœuvre du CRO :
- Modèles de prévision diversifiés et efficients
- Simulations en temps réel
- Consolidation automatique des données provenant de multiples sources
Centraliser la gestion de trésorerie
Enfin, une gestion de trésorerie avancée est évidemment au centre d’un logiciel pleinement compétitif de Cash Resource Planning :
- Suivi des encaissements et des décaissements au jour le jour.
- Planification des placements ou des financements, selon les opportunités et besoins détectés.
- Optimisation du besoin en fonds de roulement (BFR), en ajustant les délais de paiement et la gestion des stocks.
En conclusion, l’environnement des entreprises est instable mais une solution est disponible pour reprendre la main sur la trésorerie. Cette solution, c’est le Cash Resource Planning. Un outil intégré qui associe le meilleur de Sage et le meilleur de ses tech partners experts sur le sujet. Un outil optimisé à l’intelligence artificielle et interopérable avec un ERP avancé.
Avec le Cash Resource Planning, le Cash Resource Officer dispose d’un outil à la hauteur des enjeux de sa mission !
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