Logiciel de trésorerie

C’est un outil de gestion financière qui suit, prévoit et affiche les flux de trésorerie d'une entreprise, pour l'ensemble de ses entités et de ses comptes bancaires. Il est particulièrement utile lorsque votre entreprise a des activités dans différents pays et utilise plusieurs devises. Un logiciel de trésorerie aide les entreprises à gérer leurs flux de trésorerie passés, actuels et futurs en automatisant les tâches chronophages et en fournissant des informations fiables en temps réel.

Une bonne gestion de la trésorerie est importante à plusieurs titres :

Stabilité financière : La gestion de la trésorerie permet de s'assurer qu'une entreprise dispose de suffisamment de liquidités pour couvrir ses dépenses et payer ses dettes à leur échéance. 

Croissance de l'entreprise : Une bonne gestion de la trésorerie peut également aider une entreprise à se développer en s'assurant que celle-ci dispose de suffisamment de liquidités pour investir dans de nouvelles opportunités, comme l'expansion de ses activités ou le lancement de nouveaux produits.

Rentabilité : En gérant efficacement sa trésorerie, une entreprise peut réduire ses dépenses inutiles, comme les intérêts sur les prêts, les frais bancaires ou de découvert. Cela peut aider à améliorer la trésorerie et la rentabilité.

Budget et planification : Un logiciel de trésorerie peut aider les entreprises à élaborer et à gérer des budgets, à suivre leurs dépenses et à planifier les revenus et dépenses à venir. Cela peut contribuer à améliorer la prise de décision financière et à éviter les déficits imprévus.

Score de crédit favorable : Une bonne gestion de la trésorerie peut également contribuer à améliorer le score de crédit d'une entreprise, ce qui peut faciliter l'obtention de financements ou de crédits.

La connexion de votre logiciel de trésorerie à votre banque (ou à vos banques) facilite grandement la gestion de votre trésorerie. Cela signifie que vous pouvez importer automatiquement les transactions depuis votre banque et rapprocher automatiquement vos comptes chèques, d'épargne et de carte de crédit en quelques minutes seulement. Vous repérez ainsi les exceptions, gérez les erreurs bancaires, surveillez les fraudes et obtenez des soldes de trésorerie précis sans devoir y consacrer des heures de travail manuel.

L'automatisation des tâches de gestion de la trésorerie peut aider une entreprise à utiliser plus efficacement ses ressources. Par exemple, en connectant votre logiciel de trésorerie à vos comptes bancaires, vous pourrez actualiser automatiquement vos flux de trésorerie, ce qui est plus rapide et moins fastidieux que de les mettre à jour dans Excel. Un logiciel de trésorerie peut automatiser un certain nombre de tâches, comme la production de rapports, la collecte de données, la gestion du capital et des devises, et la gestion des risques financiers.

C’est un outil de gestion financière qui suit, prévoit et affiche les flux de trésorerie d'une entreprise, pour l'ensemble de ses entités et de ses comptes bancaires. Il est particulièrement utile lorsque votre entreprise a des activités dans différents pays et utilise plusieurs devises. Un système de gestion de trésorerie automatisé aide les entreprises à gérer leurs flux de trésorerie passés, présents et futurs en automatisant les tâches chronophages et en fournissant des informations fiables en temps réel.

Les différents types de gestion de trésorerie sont les suivants :

Flux de trésorerie lié aux activités opérationnelles : Il s'agit des sources et des affectations de trésorerie pour les activités courantes de l'entreprise. Ce flux montre comment une variation du fonds de roulement impacte les finances de votre entreprise.

Flux de trésorerie disponible pour les actionnaires : Il s'agit du montant qu'une entreprise génère. Il peut être distribué aux actionnaires si l'entreprise est performante. Si le chiffre est positif, votre entreprise fait des bénéfices. S'il est négatif, vous perdez de l'argent. 

Flux de trésorerie disponible pour l'entreprise : Mesure la quantité de trésorerie qu'une entreprise peut générer après avoir payé l'ensemble de ses charges, réinvestissements, impôts, etc. C'est l'un des nombreux indicateurs financiers qui servent à mesurer la santé globale d'une entreprise.

Variation nette de trésorerie : La variation nette de trésorerie correspond à l'argent dont dispose une entreprise à la fin d'une période comptable.