Trésorerie : 4 leviers pour optimiser votre cash-flow

L’optimisation de la trésorerie est un enjeu très important et permanent pour les entreprises, et même une priorité pour les TPE et PME. Pour améliorer significativement votre cash flow, plusieurs leviers peuvent être activés.

La dématérialisation de vos factures

Fin 2015, 21 % des TPE, PME et ETI avait déjà opté pour la dématérialisation de leur factures : un peu moins de 80% d’entre elles ont ainsi privilégié le format PDF. Cette transformation permet notamment :

• d’anticiper une obligation législative : comme prévu dans la Loi Macron, d’ici 2020 toutes les entreprises devront effectuer cette démarche auprès des pouvoirs publics et de leurs partenaires ;
• de diminuer les coûts afférents à la facturation : suppression de l’affranchissement et de l’impression des factures papier, entraînant un gain de temps et de productivité.

L’optimisation de votre recouvrement

Une fois vos factures rédigées et envoyées à vos clients, vous pouvez être amené à enclencher une procédure de recouvrement en cas d’impayé. Cet exercice peut se faire :

• en interne grâce à l’automatisation des relances, au suivi des impayés, au lettrage des paiements, ou encore à la formation d’un responsable du recouvrement ;
• à l’externe via une agence enregistrée auprès du Procureur de la République, ou dans le cadre des offres de monétisation de votre poste clients, proposées par les établissements financiers.

La monétisation de votre poste clients

Les créances commerciales représentent en moyenne 1/4 de l’actif des entreprises françaises. Leur monétisation, par affacturage par exemple, permet de mobiliser de nouvelles ressources financières et investir ainsi dans des immobilisations, créatrices de valeur à moyen terme : machines, R&D, immobilier.

La paiement anticipé de vos fournisseurs

Financer votre poste clients vous permet de diminuer vos besoins en fonds de roulement (BFR) et d’augmenter votre pouvoir de négociation avec vos fournisseurs. Vous serez ainsi en mesure de leur proposer un règlement anticipé en contrepartie d’avoirs ou d’escomptes. Cette organisation entraîne une réduction de vos coûts et une amélioration de votre relation-fournisseurs.