Inteligência Artificial em finanças para além da automatização

A inteligência artificial em finanças está a revolucionar a gestão empresarial, permitindo decisões estratégicas num ambiente mais estável e seguro. Neste artigo, exploramos como a inteligência artificial pode garantir uma gestão mais ágil, segura e eficiente para as empresas.

• A formação das equipas em inteligência artificial é o principal desafio dos departamentos financeiros.
• O diretor financeiro deve conhecer as diferentes áreas da IA e as suas funcionalidades para escolher a ferramenta mais adequada.

A inteligência artificial (IA) está a mudar a forma de trabalhar nas empresas. É o caso dos departamentos financeiros. Um total de 96 % dos diretores financeiros (CFOs) esperan mudanças nas novas metodologias e sistemas de trabalho nos próximos três anos, segundo um estudo recente da Sage. 

Quando chegar o momento, 85 % dos CFOs acredita que vai desempenhar um papel de assessoria estratégica da empresa mais amplo do que o atual, com um maior envolvimento no design da estratégia empresarial.

Deste modo, o CFO encontra-se diante de um desafio que deve ser encarado como uma oportunidade. A inteligência artificial em finanças não só otimiza processos, como também melhora a deteção de fraudes e a análise de dados avançados. Contudo, para garantir resultados confiáveis, a supervisão humana continua a ser essencial.

Para utilizar bem a IA e aproveitar todo o seu potencial, será necessário que o diretor financeiro conheça as principais ferramentas que o ajudarão nas diversas funções, indo além da automação. Se é diretor financeiro, tome nota de todas as vantagens da IA, como a pode aplicar e também dos principais desafios que enfrenta nesta nova revolução tecnológica, entre outros aspetos que o ajudarão neste processo.

CONTEÚDO DO POST

Ferramentas como a IA estão a transformar os departamentos financeiros para uma gestão mais ágil e segura

As mudanças nas finanças com a inteligência artificial

A inteligência artificial nas finanças vai muito além da automatização. De fato, apesar de ser amplamente conhecida por simplificar tarefas repetitivas e demoradas, a IA oferece uma vasta gama de possibilidades que impactam diretamente a atividade dos departamentos financeiros. Por isso, vejamos as suas principais aplicações.

Mercado

A inteligência artificial em finanças permite analisar e identificar tendências de mercado graças a algoritmos de trading e à análise de sentimento. Com isso, combinando informações de redes sociais, notícias e dados históricos, a IA torna a tomada de decisões e as transações muito mais rápidas e precisas.

Regulamentação

A IA facilitará o controlo e a supervisão de relatórios, com o objetivo de garantir o cumprimento da legislação em vigor em cada momento.

Análise de créditos

A inteligência artificial em finanças destaca-se na análise de créditos, avaliando a solvência dos clientes, os riscos e os documentos associados. Como resultado, os processos tornam-se mais ágeis e as decisões mais acertadas.

Menos custos

A maior eficiência reduzirá custos ao agilizar os fluxos de trabalho e diversas tarefas.

Atendimento ao cliente

Ferramentas como os chatbots facilita aos departamentos financeiros ofrecer atendimento 24 horas por dia, 365 dias por ano. Por isso, será também possível realizar algumas operações sem necessidade de intervenção humana, partindo dos dados disponíveis e dos perfis digitais criados do cliente. Por exemplo, é possível decidir a concessão ou não de um crédito.

Prevenção de fraudes

Uma das melhores aplicações da inteligência artificial nas finanças é a deteção de fraudes, tanto de forma preventiva como após terem ocorrido. Este uso é possível devido à sua grande capacidade de analisar padrões, identificando aqueles que são incomuns nas diversas operações.

Gestão

Os programas com IA são de grande utilidade para fazer uma melhor gestão das finanças, na medida em que analisam em pouco tempo o nível de gastos e de receitas. Elaborar um orçamento será também muito mais fácil, assim como controlar o fluxo de caixa e todo o balanço financeiro.

Riscos

A inteligência artificial analisa a tolerância ao risco, o que ajuda a gestão de forma eficiente. Além disso, ganhará em segurança.

Relatórios ESG

Os relatórios ESG, fundamentais para garantir a sustentabilidade e o cumprimento das normativas da União Europeia, tornam-se mais fáceis de elaborar com o apoio da inteligência artificial em finanças. Por exemplo, ferramentas avançadas ajudam a prever e medir emissões de carbono, assegurando a conformidade com os objetivos estabelecidos pela empresa, conforme aponta Aaron Harris, CTO da Sage.

A tecnologia mais útil para o CFO

A aplicaçao da inteligência artificial em finanças depende de ferramentas especializadas que atendam às necessidades de cada função. Por isso, estas são algumas das tecnologias mais úteis:

• Reconhecimento ótico de caracteres (OCR). É uma boa opção se com frequência necessita extrair informação de documentos, como faturas, para convertê-la rapidamente em dados úteis.
• Processamento automático da linguagem natural (PLN). As aplicações de PLN, ou baseadas nesta linguagem, ajudam a trabalhar com contratos, solicitações de compra, ordens de pagamento ou e-mails. Porquê? É simples: compreende a linguagem humana.
• Aprendizagem automática. Embora as suas funções sejam múltiplas nas finanças, destaca-se a sua capacidade de treinar modelos para reconhecer padrões, por exemplo, de gastos, ou para outras finalidades, como a deteção de fraudes. “De facto, é um dos valores mais importantes da IA, uma vez que, com estes modelos, obtêm-se resultados mais rapidamente”, explica Aaron Harris, CTO da Sage.
• Inteligência de negócios. Costuma ser utilizada para análise, interpretação e visualização de dados, para realizar avaliações ou tomar decisões estratégicas.

Desafios da IA no departamento financeiro

Além de tudo o que lhe contamos nas seções anteriores, também deve ter em conta outros fatores que afetam o departamento de Finanças. Em concreto, a equipa. Do que se trata? Da formação. Todos os profissionais devem ter qualificação em IA para utilizar bem as ferramentas e assumir novas competências.

Esta formação preocupa especialmente os CFOs, tal como a escassez de talentos nas equipas e no setor. Prova disso é que 84 % dos diretores de Finanças apontam estes fatores como as suas principais preocupações na hora de adotar a IA.

É uma situação que pode resolver com os grandes modelos linguísticos (LLM). Este tipo de ferramentas ajuda tanto na formação como a tornar mais produtivos os colaboradores com menos experiência ou qualificação.

A transformação digital liderada pela inteligência artificial em finanças já está em curso. Por isso, este é o momento de abraçar a inovação e preparar-se para ganhar uma vantagem competitiva no mercado financeiro.

Nota do editor: Este artigo foi originalmente publicado em castelhano e posteriormente traduzido e adaptado para português.