Finanzas

GenAI: ¿Qué es y cómo aplicarlo en tu negocio?

Descubre qué es GenAI, cómo revoluciona las finanzas y cómo Sage X3 con Sage Copilot impulsa una gestión eficiente. Haz clic y aprende más.

Conoce en este artículo como la GenAI potencia las finanzas con automatización y un control metodológico que mejora las decisiones y máxima la eficiencia.

• Qué vas a encontrar: una guía clara sobre qué es GenAI, por qué los CFO lo necesitan y cómo integrarlo en un ERP como Sage X3.
• Según PYMNTS, el 68 % de los CFO ya considera que GenAI crucial para elaborar sus informes financieros.

En la era digital contemporánea, el rol del CFO va mucho más allá de los informes y balances. Ahora más que nunca, las decisiones financieras exigen agilidad, precisión y una visión estratégica que se apoye en datos reales y actuales. 

Es aquí donde entra en escena un término que es y será vital: GenAI. Una tecnología disruptiva capaz de transformar el rol del director financiero. Sin embargo, integrarla exige: 

• Control riguroso. 
• Confianza en los datos.
• Una metodología estructurada. 

En este artículo, te contamos qué es GenAI, por qué está revolucionando las finanzas y cómo Sage X3 con Sage Copilot facilita su adopción para CFOs del hoy y del mañana.

COMPARTE Descubre cómo GenAI ayuda al CFO a automatizar tareas estratégicas y a mejorar decisiones financieras con Sage X3 y Sage Copilot.

CONTENIDO DEL POST

¿Qué es GenAI y por qué importa tanto al departamento financiero?

Para empezar, la GenAI (inteligencia artificial generativa) crea contenido, analiza datos y da recomendaciones inteligentes. ¿Cómo? Con modelos y técnicas como los LLM (modelos de lenguaje), que interpretan volúmenes inmensos de información financiera, detectan patrones y dan insights predictivos.

Su poder es brutal, y no solo lo decimos nosotros. Lo dicen los datos y los propios expertos. Sin ir más lejos:

• Un informe de PYMNTS Intelligence apunta que el 68 % de los CFO considera GenAI “crucial” para los informes financieros. 
• A su vez, EY sentencia que el 65 % de controllers aplica GenAI con regularidad en su estrategia financiera. 

Por lo tanto, la conclusión es clara: no adoptar esta tecnología supone quedarse atrás.

El valor estratégico de GenAI en finanzas

Ahora mismo, para los directores financieros GenAI representa mucho más que una mera automatización con IA de tareas rutinarias:

• Genera informes dinámicos. Crea reportes personalizados, fáciles de interpretar y con capacidad de autoexplicación.
• Predice flujos de caja: Analiza datos históricos y otras variables externas para prever con precisión las entradas y salidas de efectivo.
• Optimiza el capital circulante. Mejora la gestión de los inventarios y las cuentas por cobrar, lo cual optimiza el capital invertido.
• Detecta fraudes y anomalías. Identifica patrones inusuales en tiempo real para mitigar riesgos.
• Automatiza procesos complejos. Desde la conciliación contable hasta la elaboración de presupuestos y auditorías internas.
• Da asistencia inteligente para decisiones estratégicas. Plantea escenarios financieros y alternativas conforme a tendencias de mercado y datos propios.
• Mejora la comunicación financiera. Facilita la creación de mensajes claros y efectivos para inversores, socios, reguladores y otros agentes.
• Apoya en el cumplimiento normativo. Ayuda a mantener la conformidad con regulaciones financieras cambiantes, adaptándose rápidamente.
• Aumenta la eficiencia del equipo financiero. Reduce las tareas manuales, lo que libera tiempo otro tipo de recursos para análisis y estrategias.

Impacto de GenAI vs. IA tradicional

De hecho, GenAI, siendo una evolución de la IA convencional, potencia las ventajas que ya había aportado esta tecnología. Lo reflejamos a grandes rasgos en esta tabla:

Ámbito	IA tradicional	GenAI
Informes financieros	PlantillasDatos estáticos	Informes dinámicosExplicativos
Gestión de riesgo	Alertas predefinidas	Predicción de patrones atípicos
Toma de decisiones	Escenarios limitados	Datos en tiempo real + recomendaciones
Productividad del equipo	Automatización básica	Asistencia proactiva estilo Copilot

Control, confianza y metodología: La visión de Sage

¿Y desde Sage qué o cómo entendemos GenAI? Como una tecnología que ya está cambiándolo todo y que estamos integrando en nuestras soluciones y en nuestro día a día. 

Como decía Josechu Huete, Business Development Representant de Sage, en el Sage Customer Day, la IA en la empresa debe multiplicarse. Para ello, necesita apoyarse en tres palancas: 

1. Control.
2. Metodología. 
3. Confianza.

La muestra de que así lo hacemos nosotros es que en Sage hay 17 patentes, de las cuales 4 están relacionadas con GenAI. O sea, que somos los primeros en hacer una apuesta sólida por esta innovación.

Dan fe de ello también, los datos aportados por Huete: Sage ya provisiona 20 millones de predicciones al día y reentrena 35.000 modelos de IA. Cifras que demuestran este compromiso.

“En 2025, el 80 % de las empresas quiere embarcarse en proyectos con IA”, destaca Huete.

Incorporar GenAI en tu ERP: El caso de Sage X3

A nivel práctico, la mejor forma de acceder a la potencia de GenAI es integrarlo en el ERP que ya utilices para tu operativa financiera. Ahí, Sage X3, entre otras muchas soluciones, te ofrece:

• Conciliaciones contables automatizadas.
• Bot de atención y asistente virtual (GenAI bot) para proveedores y bancos.
• Visión 360 del cliente y del flujo de tesorería.
• Aprobaciones y firmas electrónicas con control antifraude.

Además, GenAI bot se conecta con Sage Copilot y Microsoft Teams, creando un asistente colaborativo con IA que guía al usuario en tiempo real.

Casos de uso reales de GenAI con Sage

• Sage, en el ya citado Customer Day, mostró cómo clientes como Europastry y Gerimport implementan esta automatización inteligente con Copilot. 
• También, organizó un webinar (“Revoluciona tu ERP con IA”) donde explicaron cómo un GenAI bot impulsa la eficiencia en tareas financieras.

Cómo planificar un proyecto de GenAI en tu departamento

Ahora bien, el mayor reto de implementar GenAI (o la inteligencia artificial generativa en general) aparece a la hora de planificar su adopción con un nuevo ERP o software. No obstante, para eso dejamos este paso a paso:

1. Define casos de uso: desde la generación de informes hasta la detección de fraude.
2. Prepara tus datos: asegúrate de que la información financiera esté limpia y accesible.
3. Piloto controlado: lanza tu proyecto en fases, con una medición clara de los resultados que vayas obteniendo.
4. Cultura y formación: forma a tu equipo y promueve la colaboración y la comunicación.
5. Seguridad y control: implementa cifrado, auditoría y revisión humana continua.

Estas fases se apoyan en la filosofía de control y confianza de Sage, que es clave para garantizar la fiabilidad del sistema.

Sage X3 y Sage Copilot: Tu próximo paso

Así mismo, Sage X3, que incorpora Sage Copilot, te permite aplicar ese paso a paso y, al mismo tiempo, disfrutar y aprovechar de funcionalidades como estas:

• Gestión de datos reales sin cambiar de aplicación o sistema.
• Automatización de conciliaciones bancarias y contables.
• Detección de errores contables y fiscales.
• Acceso a recomendaciones en tiempo real.

En definitiva, integrar tu departamento financiero en una única plataforma inteligente como Sage X3 te da la posibilidad de centralizar operaciones, controlarlas y adelantarte.

Si eres CFO con visión estratégica, GenAI es la herramienta que te ayudará a automatizar lo operativo, a analizar lo complejo y a decidir con total precisión. Sage X3 con Sage Copilot lo hace real y accesible.