Finanzas

Revisión financiera post verano: Checklist de liquidez y tesorería

Prepara el cierre del ejercicio con una revisión financiera post verano. Haz tu revisión financiera con nuestra checklist.

Tras la vuelta de vacaciones es el momento de realizar una revisión financiera para chequear la salud de tu empresa.

¿Tienes pensado realizar una revisión financiera de las cuentas de tu empresa a la vuelta de tus vacaciones? Tras el verano, hacer una revisión financiera, no solo es una buena práctica, es una necesidad para afrontar con éxito los últimos meses del año.

• Descubre un completo checklist que te será útil para revisar la liquidez, la tesorería y otros aspectos críticos de tu negocio tras las vacaciones.
• Conoce algunos consejos para optimizar el cash flow de tu negocio después de la revisión financiera.

Como buen contable y financiero, sabes que debes revisar que esté todo en orden a la vuelta de tus vacaciones de verano. Además, debes empezar a prepararte para afrontar la recta final de año que culminará con el cierre del ejercicio.

Es el momento de analizar la liquidez, anticipar ajustes y retomar el control para afrontar el cierre del año.

¿Estás preparado para retomar el control financiero de tu empresa? A continuación, te facilitamos un checklist que te permitirá evaluar de forma rápida la liquidez y tesorería de tu empresa, detectando posibles incidencias y planificando el resto del año.

COMPARTE ¿Realizas una revisión financiera de tu empresa después de las vacaciones de tu empresa? Conoce nuestro checklist para que no se te escape nada y prepararte para afrontar la recta final de año.

Contenido del post

¡Optimiza la gestión financiera de tu empresa con Sage X3! Este ERP te permite mejorar el control de tu liquidez, realizar un seguimiento de las desviaciones de tu presupuesto y mejorar la toma de decisiones financieras de tu negocio.

¿Por qué hacer una revisión financiera tras el verano?

Al regresar de las vacaciones, lo normal es querer ponerse al día cuanto antes. Una revisión financiera post verano te ayuda a recuperar rápidamente el control de la tesorería tras tus vacaciones y las de tu equipo. 

La época de verano, en muchas empresas, es un periodo de menor actividad o reducción operativa, por lo que antes de la vuelta a la normalidad hay que poner a punto las finanzas de tu empresa. 

El objetivo es retomar cuanto antes la operativa habitual y garantizar que el negocio está listo para cumplir los objetivos del año.

Este tipo de análisis te permite:

• Conocer cómo ha evolucionado la situación económica y financiera de tu empresa durante tu ausencia. 
• Detectar posibles desviaciones presupuestarias.
• Ajustar tu planificación de pagos y cobros.
• Evitar tensiones de liquidez.
• Tomar mejores decisiones.
• Elaborar un plan de acción para cumplir tus objetivos financieros antes de que termine el año.

En empresas que cuentan con sistemas ERP como Sage X3, estos procesos son más rápidos y precisos, ya que permiten acceder a información actualizada en tiempo real.

Una buena revisión financiera no solo detecta problemas actuales, sino que también te permite anticiparte a problemas futuros. De esta forma puedes actuar rápidamente para que estos no afecten al resultado final del ejercicio. 

Checklist de revisión financiera: ¿qué debes revisar?

Tras las vacaciones, es conveniente hacer una radiografía financiera de tu empresa para ver si hay algo roto. A continuación, te dejamos un checklist con algunos puntos que suelen revisar los responsables de la contabilidad y los CFOs: 

• Liquidez disponible: ¿cuál es tu saldo en caja y bancos? Lo primero es conocer los saldos de tus cuentes corrientes y pólizas de crédito.
• Flujo de caja: hay que revisar los movimientos bancarios que se han producido en tu ausencia para comprobar que todo está en orden, según tu presupuesto de tesorería. Analiza los movimientos de tu cash flow entrantes y salientes. ¿Hubo cobros inesperados o pagos urgentes?
• Cobros pendientes: después de la revisión de los movimientos de tus cuentas puedes detectar que clientes que deberían haber pagado todavía no han hecho.
• Próximos pagos: tienes que garantizar que con el saldo de tus cuentas y tus próximos ingresos puedas afrontar tus pagos previstos. 
• Préstamos o líneas de crédito: revisa tus compromisos financieros y si detectas que puedes tener problemas para afrontar tus pagos, necesitarás financiación para tu circulante. Puedes solicitar una póliza, anticipar el pago de tus facturas, negociar con tus proveedores para aumentar el plazo del crédito comercial o solicitar un préstamo.
• Desviaciones presupuestarias: ¿has gastado más o vendido menos de lo previsto durante el verano? Si te has desviado del presupuesto de forma negativa, tus finanzas se pueden estar resintiendo. Necesitarás ajustar tu presupuesto y cubrir tus posibles déficits de tesorería. 
• Incidencias de tesorería: revisa recibos o pagares devueltos, descubiertos en cuentas o cargos imprevistos.
• Proyección de tesorería: después de revisar tus cuentas, puede que tengas que ajustar tu presupuesto con una nueva proyección de tu tesorería hasta finalizar el año.  
• Revisa tus indicadores clave (KPIs): una revisión de tus KPI te permitirá detectar rápidamente problemas en tu empresa. 

Ajustes de tesorería: ¿qué puedo hacer para optimizar mi cash flow después de una revisión financiera?

Después de realizar tu revisión financiera, puede que necesites realizar ajustes en tu tesorería. Optimizar tu flujo de caja es vital para tu negocio. A continuación, te dejamos algunas acciones que puedes realizar:

• Negocia con proveedores: si detectas posibles problemas de liquidez, contacta con tus proveedores. Intenta conseguir condiciones de pago más flexibles o ampliar tus plazos de pago.
• Optimiza tu gestión de cobros: implementa estrategias para acelerar el cobro de tus facturas pendientes. Haz un seguimiento de tus créditos pendientes de cobro y actúa con rapidez si se producen demoras. También puedes ofrecer descuentos por pronto pago a tus clientes. 
• Optimiza tu gestión de existencias: un inventario excesivo puede inmovilizar capital de forma innecesaria. Revisa y ajusta tus niveles de stock, de esta forma puedes conseguir liquidez para tu negocio.
• Reduce tus gastos: después de realizar tu revisión financiera puedes haber identificado áreas donde reducir gastos innecesarios. Cada euro ahorrado contribuye a mejorar tu tesorería. 
• Anticípate a tus necesidades de tesorería: si de la proyección de tu análisis, detectas necesidades de tesorería, negocia sin prisas con tus entidades financieras. Si acudes a tus bancos a financiarte con prisas tu margen de negociación se reduce y tus condiciones financieras serán peores.
• Actualiza tu plan financiero con los datos más recientes: revisa tus objetivos y define acciones correctivas si estás lejos de cumplirlos.

Los últimos meses del año son decisivos para cerrar tus cuentas con un buen resultado. Lo que hagas ahora impactará directamente en tu resultado anual. ¡No esperes más y ponte manos a la obra con tu checklist post verano! 

Por lo tanto, hacer una revisión financiera post verano no tiene por qué ser complejo. Solo necesitas seguir los pasos del checklist que te hemos facilitado y apoyarte en soluciones como Sage X3.