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Casos de uso de iA en Planificación económica y financiera

El valor de la IA empieza cuando se aplica a una necesidad concreta de tu negocio. Puede ayudarte a interpretar la información, detectar lo importante y preparar una respuesta, mientras el criterio y la decisión siguen en manos de tus equipos.

Los equipos financieros necesitan detectar desviaciones, controlar los gastos y comprender cómo puede evolucionar la tesorería. La IA reúne y analiza los datos necesarios para mostrar qué ha cambiado, convertir preguntas de negocio en indicadores y señalar posibles tensiones de liquidez. Tus equipos revisan la información y deciden cómo actuar.

Identifica qué necesita atención antes de que sea urgente

Una caída de ventas, varias facturas vencidas o un cambio en la evolución de la tesorería pueden ser las primeras señales de un riesgo. La IA reúne los datos comerciales y financieros para mostrarte qué ha cambiado, dónde se concentra la exposición y qué conviene revisar primero. Tus equipos analizan el contexto y deciden cómo actuar.

Así se aplica la IA

Pregunta qué ha cambiado en el negocio y revisa las señales que pueden requerir atención.

Ejemplos de lo que puedes consultar:
  • ¿Qué cambios importantes se han producido?
    Identifica variaciones en las ventas, los márgenes, las facturas vencidas, los cobros o la liquidez.
  • ¿Dónde se concentra nuestra exposición?
    Analiza la dependencia de determinados clientes, productos o fuentes de ingresos e identifica dónde se concentra el riesgo.
  • ¿Qué debería revisar primero?
    Ordena las señales detectadas según su posible impacto para ayudar a centrar el análisis.
  Shield logo with tick inside with Sage Ai colours Resultado. Señales de riesgo más claras y ordenadas para analizarlas a tiempo y decidir con mayor contexto.

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¿Quieres detectar antes los riesgos que ya reflejan tus datos?

Agiliza la gestión de gastos desde la captura hasta la aprobación

Gestionar un gasto no termina al fotografiar el justificante. También hay que comprobar los datos, aplicar las políticas internas, asignar una categoría y enviarlo al circuito de aprobación correspondiente. La IA prepara esa información y señala los casos que necesitan revisión, para reducir las comprobaciones manuales sin perder el control.

Así se aplica la IA

La persona empleada hace una foto del justificante. La IA extrae los datos y deja el gasto preparado para su revisión.

La IA puede ayudarte a:
  • Capturar la información del justificante
    Identifica el proveedor, la fecha, el importe y el IVA, y propone una categoría para el gasto.
  • Comprobar si cumple la política de gastos
    Contrasta la información con las normas definidas y prepara el gasto para el circuito de aprobación correspondiente.
  • Detectar posibles excepciones
    Señala duplicidades, importes fuera de política o categorías incompatibles para que puedan revisarse antes de continuar.
  Shield logo with tick inside with Sage Ai colours Resultado. Menos comprobaciones manuales, gastos más fáciles de seguir y excepciones identificadas antes de la aprobación.

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¿Quieres simplificar la gestión de gastos sin perder visibilidad?

Convierte una pregunta de negocio en indicadores y visualizaciones

Crear un cuadro de mando suele exigir definir indicadores, localizar los datos adecuados y decidir cómo representarlos. Con la IA, puedes explicar en lenguaje natural qué necesitas analizar y recibir una propuesta de indicadores y gráficos basada en la información disponible. Después, revisas la propuesta y decides qué incorporar a tu cuadro de mando.

Así se aplica la IA

Describe qué quieres saber sobre tu negocio y revisa los indicadores y visualizaciones propuestos.

Ejemplos de lo que puedes consultar:
  • Muéstrame los pedidos pendientes de aprobación
    Reúne los pedidos correspondientes y muestra información como el proveedor, el importe, el estado o la fecha de vencimiento.
  • ¿Cómo han evolucionado los gastos por categoría?
    Organiza los datos del periodo seleccionado y propone una representación visual que facilite su comparación.
  • ¿Hay alguna desviación que deba revisar?
    Señala tendencias o cambios relevantes en los indicadores para que puedas hacerles seguimiento.
  Shield logo with tick inside with Sage Ai colours Resultado. Menos tiempo configurando análisis desde cero y mayor autonomía para acceder a la información que necesitas.

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¿Quieres convertir tus preguntas de negocio en cuadros de mando?

Obtén una visión global de tu tesorería y valora distintos escenarios

Cuando la información de tesorería está repartida entre distintas cuentas, bancos, entidades, previsiones o países, obtener una visión global puede llevar tiempo. La IA consolida los datos disponibles, señala dónde pueden surgir tensiones de liquidez y prepara alternativas para que el responsable financiero las valore antes de decidir.

Así se aplica la IA

Consulta tu posición de tesorería y analiza posibles escenarios utilizando lenguaje natural.

Ejemplos de lo que puedes consultar:
  • ¿Cuál es mi posición global de tesorería?
    Consolida la información disponible y presenta una visión conjunta de la liquidez.
  • ¿Hay descubiertos o tensiones de caja previstos?
    Señala las cuentas afectadas y muestra qué previsiones pueden originar el riesgo.
  • ¿Qué alternativas podemos valorar?
    Prepara posibles movimientos entre cuentas u otras opciones de cobertura para su revisión y aprobación.
  Shield logo with tick inside with Sage Ai colours Resultado. Mayor visibilidad sobre la liquidez, posibles tensiones identificadas con antelación y alternativas preparadas para decidir con mayor información.

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¿Quieres comprender y anticiparte mejor a la evolución de tu tesorería?

¿Qué quieres mejorar en tu empresa?

Sage destina hasta 3.500.000 € a impulsar proyectos que apliquen la inteligencia artificial a procesos concretos del negocio.
Si has identificado una tarea, un proceso o un área que podría funcionar mejor, cuéntanoslo. Comprobaremos si puedes acceder al programa.

Si has identificado un área, un proceso o una tarea que quieres mejorar, cuéntanos qué necesitas. Un especialista de Sage revisará tu caso, te orientará sobre las soluciones que mejor pueden responder a esa necesidad y comprobará si tu proyecto puede acceder a las condiciones del programa.

01 · Cuéntanos qué quieres mejorar

Comparte el área, proceso o reto de negocio en el que quieres aplicar la inteligencia artificial.

02 · Valoramos tu proyecto

Un especialista analizará tus necesidades y te orientará sobre las capacidades de Sage que mejor pueden responder a ellas.

03 · Comprobamos si puede acceder al programa

Revisaremos el encaje del proyecto y si cumple los criterios para acceder a las condiciones económicas del Programa Sage de Fondos  IA.
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Disponibilidad limitada. Cada proyecto se valora individualmente de acuerdo con los criterios establecidos.

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Consulta si tu proyecto puede acceder a los Fondos Transformación iA

¿Tienes dudas sobre cómo empezar?

Preguntas frecuentes

Es una iniciativa privada de Sage orientada a facilitar la adopción de soluciones con capacidades de inteligencia artificial. Los proyectos que cumplan los criterios establecidos podrán acceder a condiciones económicas específicas, sujetas a disponibilidad, vigencia y condiciones.

No. Es una iniciativa privada de Sage y no forma parte de ningún programa público de ayudas o subvenciones.

El programa no financia el desarrollo de proyectos de IA a medida. Las condiciones económicas se aplican a la contratación o adquisición de las soluciones Sage incluidas en la iniciativa.

Las soluciones Sage incorporan capacidades aplicables a ámbitos como contabilidad y facturación, finanzas y ERP, tesorería, ventas, operaciones, Recursos Humanos y gestión laboral. La disponibilidad y el alcance de cada capacidad dependerán de la solución y de las necesidades de la empresa.

No. El envío del formulario permite iniciar la valoración del proyecto, pero no implica su aceptación ni el acceso automático a las condiciones económicas del Fondo.

Un especialista de Sage se pondrá en contacto contigo para conocer mejor tu necesidad, valorar qué solución puede responder a ella y comprobar si el proyecto cumple los criterios establecidos para acceder al programa.