Roole : entrer dans un écosystème qui profite à tous
Roole est la complémentaire mobilité des automobilistes. Comptant plus d’un million et demi de clients, l’entreprise avait besoin de changer d’ERP. Entrer dans l’écosystème Sage X3 constitue pour Roole un véritable changement de dimension. Un fonctionnement plus efficace et plus transparent. Avec la facture électronique et l’IA agentique intégrés, Roole apprécie en outre la cohérence et la puissance de la perspective.
Créé en 1982, Roole vend des services aux automobilistes, fonctionnant comme une assurance complémentaire. L’entreprise a choisi l’ERP Sage X3 pour mieux répondre aux défis d’aujourd’hui.
Le choix de Sage X3 s’avère pour Roole encore plus bénéfique que prévu : facture électronique, IA et même attractivité de la marque employeur !
Retour d’expérience avec Jérôme Decroix, le Directeur Administratif et Financier de Roole.
L’essentiel à retenir
- Un changement d’ERP nécessaire.
- Le choix de Sage X3 pour ses atouts de puissance et d’évolutivité.
- La valeur de l’ERP et de sa plateforme agréée intégrée pour la mise en conformité avec la facture électronique.
- La puissance de l’IA agentique embarquée pour libérer l’équipe finance de tâches sans valeur ajoutée.
Roole, la complémentaire mobilité des automobilistes
Roole, c’est deux identités en une :
- entreprise familiale ;
- club automobile.
La plus grosse partie de l’activité, c’est une complémentaire automobile. « C’est un peu comme la mutuelle pour la santé : c’est la mutuelle pour l’automobile », précise Jérôme Decroix.
De nombreux services s’ajoutent à l’offre de base :
- formation à l’écoconduite ;
- aide aux automobilistes
Roole, ce sont aussi des services solidaires pour rendre la mobilité accessible aux publics précaires :
- classes de code ;
- remise en état collaborative de véhicules.
350 collaborateurs, dont la moitié à la relation client, font fonctionner l’entreprise.
« Avec une quarantaine de commerciaux qui sillonnent toute la France pour accompagner les distributeurs automobiles ».
En effet, ce sont les concessionnaires qui distribuent en première année les contrats Roole.
Un changement d’ERP lot après lot
La question de changer d’ERP se pose chez Roole il y a trois ans, avec l’ambition d’accélérer dématérialisation et automatisation.
Sage X3 a été choisi par l’entreprise en fonction de plusieurs critères :
- capacité à accompagner la croissance de l’entreprise, de l’ordre de 10 % par an ;
- compatibilité avec les exigences de la facture électronique ;
- large diffusion en France.
Le premier lot, comptabilité & finance, a été mis en production en janvier 2025. C’est en novembre de la même année que la gestion commerciale est entrée en service. Enfin, la gestion des achats a été activée au premier semestre 2026.
« Nous avons choisi de conjuguer cela avec la mise en conformité avec la facture électronique »
Jérôme Decroix.
Justement, le passage à la facture électronique : parlons-en !
Une réflexion en trois étapes vers la facture électronique
Pour Roole, la première étape de mise en conformité a été une réflexion sur son métier. Jérôme Decroix poursuit : « Nous sommes dans un monde assurantiel dans lequel nous distribuons aussi pas mal de services ».
C’est donc ce mix assurances/services qui doit être correctement pris en compte au moment du passage à la facture électronique. Avec des flux soumis à la TVA et d’autres non.
« L’enjeu principal était de bien distinguer les flux e-invoicing/e-reporting ».
Il y avait aussi une deuxième spécificité à bien intégrer. Car Roole, ce ne sont pas que des clients particuliers. À la faveur de la réflexion autour de la réforme, l’entreprise s’est attachée à distinguer 3 typologies de clients :
- des particuliers, qui achètent des contrats sur leurs deniers propres ;
- des artisans, qui eux sont identifiés par leur SIRET ;
- des concessionnaires automobiles, qui sont les prescripteurs.
« Les artisans représentent 10 à 15 % de notre million et demi de membres », comptabilise le Directeur Financier. « Et nous avons 2 000 clients distributeurs ».
L’enjeu était de bien nettoyer la base clients et pouvoir passer de manière quasi-transparente en e-invoicing. L’intégration de Sage Data Clean & Control en dernière version de Sage X3 a bien sûr été bienvenue.
Troisième défi, et non des moindres : une très forte volumétrie de factures.
C’est à travers la gestion de toute cette complexité que s’avère également payant le choix de Sage X3
« Nous avons un assujettissement de l’entreprise qui est en prorata de TVA. Ce que nous attendions de notre ERP, indépendamment de la conformité, c’est de nous aider à faciliter cette complexité ».
Le choix de la plateforme agréée, un projet dans le projet
Jérôme Decroix continue sa présentation. « Nous avons choisi la plateforme agréée Sage, intégrée dans Sage X3. Ce qui nous a séduits, c’est ce côté socle de la réforme ».
Mais au fait, qu’attend Roole de cette mise en conformité ?
« Ce que j’attends de la plateforme agréée Sage, c’est d’abord de la conformité et de la transparence ».
La transparence ? C’est-à-dire…
« Avoir une totale transparence de nos flux entrants, de nos flux sortants. Ce qui est payé, ce qui est en attente de paiement ».
Saviez-vous que Roole est ‘’entreprise à mission’’ depuis 2023 ?
« Nous avons inscrit dans nos objectifs d’entreprise à mission d’être le meilleur partenaire possible. Et pour moi, cela passe aussi par être irréprochable avec nos fournisseurs. Notamment, toujours savoir où nous en sommes de nos règlements. Nous nous sommes engagés à être un très bon payeur et je pense que la plateforme Sage va nous aider ».
L’intelligence artificielle intégrée à l’ERP, une promesse managériale
Une bonne partie de l’événement1 auquel assiste Jerôme Decroix est consacrée à la présentation de Sage Copilot.
« C’est très séduisant. Notamment vis-à-vis des équipes comptables et des équipes contrôle de gestion. Pouvoir challenger en langage naturel nos niveaux de rapprochement ou nos lettrages non réalisés constitue une immense promesse ».
Comment cela se passe aujourd’hui ?
« Aujourd’hui, nous avons beaucoup de process humains et manuels pour alerter quand il y a des retards ou des anomalies. Si tout cela est facilité par l’IA, c’est une charge mentale en moins pour toutes mes équipes. C’est donc hyper intéressant pour la qualité de vie au travail des équipes finances ».
Jérôme Decroix voit clairement derrière Sage Copilot un argument d’attractivité.
« Je vois dans l’IA agentique une responsabilité managériale de ma part en tant que DAF de Roole. C’est-à-dire que Sage Copilot permet aux équipes d’être à la page, avec ce qui demain sera la norme. C’est important de leur confier des outils modernes. Plutôt que des pansements de process ou des pansements humains, alors que le monde n’évolue pas comme cela ».
En conclusion, pour Roole, quel bilan de la collaboration avec Sage ?
Jérôme Decroix aime la question.
« Sage, c’est vraiment une nouvelle dimension pour Roole parce que c’est un écosystème complet. D’une part, en termes de largeur de gamme : nous avons Sage X3 et nous utilisons Sage Youdoc, qui est en lien avec Sage X3. Également, en termes de cohérence intra ERP. Nous utilisons les modules comptabilité-finance, gestion commerciale et gestion du cycle achats. Et ce qui nous intéresse, c’est effectivement d’avoir cet écosystème, qui est pensé ensemble. Tout est un peu plus cohérent, mieux connecté ; dans une perspective de facture électronique et aussi de vision 360° de nos clients et de nos fournisseurs. Si, en plus, c’est amélioré par l’IA, je pense que vraiment s’appuyer sur cet écosystème cohérent est un atout ».
- Club Clients Sage X3 – décembre 2025 Aller à la note de bas de page 1
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