Automatización financiera: Cómo el director financiero puede fortalecer la resiliencia de la empresa

Los tiempos de incertidumbre llevan a la resiliencia financiera en las que empresas que deben abrazar la automatización financiera.

• El papel del CFO se ha convertido en transversal y sus funciones han ampliado para catalizar los tiempos de cambio en la pyme.
• El director de Finanzas tiene ante sí varios retos como la gestión de los equipos e impulsar la transformación digital en la empresa.

Vivimos en tiempos de cambio. Hemos pasado de entornos VUCA (Volatilidad, Incertidumbre, Complejidad, Ambigüedad) a un entorno BANI (Frágil, Ansioso, No Lineal, Incomprensible). Las empresas y pymes no son ajenas a esta situación. Se ven afectadas por su impacto en toda la estructura y en áreas como las finanzas.

Es necesario que el tejido empresarial tenga resiliencia financiera y que los perfiles profesionales y roles se adapten a este contexto de cambio. Y, si el departamento de Finanzas tiene que virar, de igual modo lo debe hacer el director financiero, también conocido como director de Finanzas o CFO (Chief Financial Officer).

De su labor depende una buena parte de la capacidad de las pymes para adaptarse a este nuevo entorno en el que la tecnología es una gran aliada. Son precisas herramientas que ayuden a una gestión más activa. Es la era de la automatización financiera. ¿Cómo se hace este cambio? ¿Cómo se puede avanzar? Te lo contamos.

El rol de un director financiero

El CFO puede definirse como un profesional especializado que se encarga de supervisar y administrar todo lo relacionado con las finanzas en una compañía. Sus principales funciones son:

• Procurar que la pyme tenga buena salud económica y financiera.

• Administrar el flujo de efectivo.

• Planificar las financias a largo plazo.

• Tomar decisiones estratégicas que contribuyan al crecimiento y rentabilidad sin poner en peligro la compañía.

• Analizar el estado financiero para detectar puntos de mejora.

• Garantizar que se cumplen las normativas financieras y contables.

• Establecer relaciones con posibles inversores o con entidades financieras si se precisa inyección económica externa.

Son funciones que, hoy en día no son fáciles. Se plantean una serie de retos presentes y futuros en un entorno BANI, que llevan al CFO a asumir nuevas tareas y a que su papel en la empresa sea expansivo. Le toca liderar y catalizar el cambio. ¿Cómo? Te lo detallamos en el siguiente apartado.

La automatización financiera requiere de herramientas efectivas como Sage Active, que permite gestionar la contabilidad y facturación en la nube.

El CFO en tiempos de cambio

El papel del director financiero nada tiene que ver hoy en día con el de hace una década e, incluso, menos tiempo. Sus retos y desafíos cambian de año a año. Esto ha hecho que su figura evolucione con gran rapidez para dar respuesta a la necesidad de resiliencia financiera empresarial, abrazando la automatización financiera con un claro objetivo: liderar la transformación y adaptación de la empresa dentro de este contexto de cambio continuo. Y, ¿qué actitudes y aptitudes debe tener como CFO? Estas son las principales:

• Resolución de problemas en un contexto de incertidumbre económica muy marcado por la geopolítica. La resiliencia financiera pasa a un primer plano.

• Comunicación: es clave para estar en contacto con todos los departamentos o áreas de la empresa porque todos impactan en las finanzas.

• Formación: el CTO debe seguir formándose para manejar la automatización financiera. En los últimos años, también se valora su especialización en la tecnología de datos, que son claves para la toma de decisiones estratégicas.

• Criterios ESG: las nuevas normativas que van a entrar en vigor en 2025 llevan a que la función financiera incluya iniciativas medioambientales, sociales y de gobernanza en la empresa. Además, serán claves para tener relaciones con otras empresas (clientes o proveedores) y también para atraer talento. Al CFO le toca catalizarlo.

• Operativa: tiene que ser especialista en operaciones, aparte de convertirse en todo un analista de negocios en tiempos de resiliencia financiera.

El rol del director financiero ha cambiado en la empresa para afrontar los tiempos de incertidumbre y adaptarse al contexto actual de inflación y altos tipos de interés.

Los retos del director de finanzas en la empresa

El rol del director financiero no solo ha cambiado por la automatización financiera. También lo ha hecho porque entre sus funciones se incluyen una serie de retos para contribuir a la resiliencia financiera, que debe saber gestionar:

• Talento: faltan profesionales en el sector de las finanzas y contabilidad. La atracción y retención se convierte en problema que tienes que afrontar. Algunas de las medidas que puedes poner en marcha porque les han funcionado a otras empresas son ofrecer trabajo remoto o flexible y utilizar tecnologías más eficientes.

• Teletrabajo: la gestión del trabajo híbrido es otro de los retos porque se producen algunos efectos no deseados como no procesar facturas a tiempo. Precisas así herramientas de automatización financiera eficientes.

• ESG: la adaptación a los altos estándares de estos criterios es clave porque no toda medida vale. Tienes que huir de “pecados” como el greenwashing (acciones para quedar bien), greenwishing (ecodeseo) y green husting (ecosilencio).

• Economía: la elevada inflación está llevando a que las empresas reduzcan gastos para minimizar su impacto. Además, están los altos tipos de interés. El CFO se las tiene que ingeniar con los recursos propios de la pyme o bien buscar financiación más económica.

• Tecnología: la falta de automatización financiera es otro gran reto. Alrededor de un 18% de las empresas lleva su contabilidad y finanzas en hojas de cálculo y solo el 43% hace una gestión digital de las facturas, según los datos del último informe de Yooz. 

Razones para la automatización financiera

Muchas son las razones por las que el departamento financiero debe avanzar en automatización financiera. La primera de ellas es que así se puede garantizar la resiliencia financiera. Pero, además, hay otras que conviene que conozcas:

• Más eficiencia y agilidad.

• Mejora la gestión financiera.

• Aumenta a productividad.

• Más precisión en los datos.

• Ahorro de tiempo en la preparación de auditorías y en la gestión de facturas, especialmente para pagar a proveedores.

• Empleados más polivalentes.

• Acceso en tiempo real a la información y documentos.

Tecnología: la gran aliada del CFO para la resiliencia financiera

El CFO tiene un gran aliado en la tecnología. Solo con ella se puede dar el paso a la automatización financiera con herramientas fiables y eficientes como Sage Active, solución cloud de gestión y contabilidad en la nube, que incluye la facturación. ¿Qué ventajas tienen este tipo de aplicaciones? ¿En qué puede ayudarte dar este paso? Estas son algunas de las claves:

• Eliminación de procesos manuales.

• Ahorro de tiempo, lo que es fundamental en la resiliencia financiera. De este modo, puedes focalizarte en las tareas de valor añadido.

• Creación de un entorno más preciso y con veracidad de los datos.

Son soluciones que necesitas como director financiero para disponer de datos veraces y en tiempo real de cara a tomar decisiones que faciliten la resiliencia financiera para afrontar los retos futuros de la empresa. Porque, sin automatización financiera, será difícil transformar la pyme y los equipos y sobrevivir en tiempos de cambio.