ETI, et si on accélérait la rotation du cash… [Guide]

Conjuguer les obligations envers la société, les exigences des clients, les aspirations des collaborateurs et la disponibilité des ressources s’apparente pour les entreprises à résoudre une équation à multiples
inconnues.
Avec EquaTIons, Sage propose aux ETI une réflexion thématique autour d’un enjeu actuel. Dans ce numéro, c’est l’efficacité du recouvrement et de l’usage du cash qui est étudiée. Avec la démonstration de la puissance d’une chaîne de valeur financière continue.

Au sommaire de ce numéro :

• 2023 : une nouvelle donne pour les trésoriers d’entreprise
• La sécurité, première demande des trésoriers d’entreprise
• La culture du cash, essentielle pour mobiliser l’entreprise autour des enjeux de trésorerie
• 6 indices pour reconnaître une gestion de trésorerie à la hauteur des enjeux
• La chaîne de valeur financière unifiée de bout en bout, indispensable pour gagner en 2023

« La digitalisation de l’organisation n’est aboutie que si le flux de données et d’échange d’informations est à la hauteur de la simplicité des processus qu’elle automatise. En l’espèce, l’intégration portée par le cash & credit management répond parfaitement aux enjeux d’une chaîne de valeur financière unifiée. »

Sébastien Le Nevé
Directeur Commercial Sage XRT France & Export, Sage

Pour Anne-Cécile Challet-hayard , Chef de Produit Trésorerie, Sage, « c’est la relation du credit manager avec les parties prenantes internes et côté client qui détermine sa capacité à optimiser la collecte du cash. Il s’agit d’un rôle complexe, aux frontières du droit, de la finance et de la communication. »

2023 : une nouvelle donne pour les trésoriers d’entreprise

Les journées de l’AFTE (Association Française des Trésoriers d’Entreprise) de 2022, ont pris acte d’une forme de retour à l’ordinaire, avec la fin des taux d’intérêt négatifs. En effet, la pression conjuguée des conséquences de la guerre en Ukraine et de la persistance de l’inflation pousse les banques centrales à remonter les taux.

Retour à la normale : la trésorerie positive à nouveau rémunérée

La fin des taux d’intérêt négatifs, c’est aussi à nouveau la possibilité de voir rémunérés les excédents de trésorerie par les banques de dépôt. Une simplification de la stratégie de placement pour les entreprises ?

Corollaire : le coût de l’argent plus élevé

Les taux sont plus élevés (mais encore beaucoup moins élevés que dans les années 2000) et le crédit plus difficile à obtenir. Raison de plus pour optimiser la rotation du cash !

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Article initialement publié le 03/01/2023. Dernière mise à jour le 17/10/2023