Trésorerie : plus de transversalité pour plus de réactivité

Trois facteurs de déstabilisation de l’entreprise viennent encore renforcer le besoin d’optimisation dans les approches et dans l’efficacité d’exécution :

• La persistance de l’épidémie de Covid-19
• La désorganisation de la supply chain mondiale
• La montée des prix de l’énergie et des matières premières

L’incertitude devenue le maître mot de l’environnement d’entreprise, la gestion du cash exige toujours plus de réactivité. Or, la réactivité d’une entreprise s’apprécie à la longueur de sa chaîne de valeur financière, son système d’information et de décision dédié au cash. Ainsi, de plus en plus d’entreprises ont décidé d’associer dans la même
fonction, dite de cash and credit management, les missions de gestion du crédit client et de gestion de la trésorerie.

Le résultat de cette transformation est ce que j’appelle volontiers une culture partagée du cash. La ressource financière sort résolument du champ de la performance financière pour augmenter la marge de manœuvre stratégique.

Sera-t-il dit que les outils resteront à l’écart de cette évolution majeure de la fonction finance ? Si cela a pu être, cela n’est plus ! Aujourd’hui, l’interopérabilité de la gestion de trésorerie et de la gestion du risque client est une réalité. La chaîne de valeur financière unifiée et continue dispose de sa plateforme de cash and credit management. C’est une bonne nouvelle pour la diffusion de la culture du cash mais c’est surtout une excellente nouvelle pour la souveraineté des entreprises !

Unifier la chaîne de valeur du cash, c’est accélérer la circulation de l’information et donc la réalité de la disponibilité des ressources. En rapprochant gestion de la trésorerie et gestion du crédit client, l’entreprise gagne les 24 ou 48 heures qui peuvent tout changer en matière de réactivité. Et renforce ainsi sa capacité à saisir des opportunités comme à se protéger en cas de mauvaise nouvelle.

Sabine Ducrot-Ciss
Directrice Produits Senior Sage

Au sommaire de ce livre blanc :

• La gestion du crédit client et la gestion de la trésorerie associées
• La prévision, pierre angulaire de la gestion de trésorerie
• 6 indices pour reconnaître une gestion de trésorerie à la hauteur des enjeux
• Le credit manager, marathonien du cash
• Une solution avancée pour optimiser le poste clients
• La trésorerie, en pointe de la transformation numérique

Pour aller plus loin :

• La gestion de trésorerie et du crédit client dans la même main !
• ETI, et si on accélérait la rotation du cash