KI im Finanzwesen: Was ChatGPT und generative KI für CFOs bedeutet

Mit ChatGPT und generativer künstlicher Intelligenz (KI) hat die KI im Finanzwesen ein bemerkenswertes Tempo vorgelegt.

Wir haben uns an technologische Durchbrüche gewöhnt, von Mobiltelefonen bis hin zum Metaverse.

Doch trotz dieses rasanten Fortschritts hat der Sprung der KI ins öffentliche Bewusstsein viele überrascht.

Insbesondere das Aufkommen von ChatGPT hat die Welt erschüttert, und die Menschen beginnen gerade erst zu verstehen, was dies für die Zukunft einer Unternehmenstechnologie bedeutet.

Im Zuge der fortschreitenden Technologisierung müssen CFOs und Finanzleiter das wachsende Potenzial von generativer KI und ChatGPT im Finanzwesen verstehen.

Mit der Fähigkeit, alltägliche Aufgaben zu automatisieren, große Datensätze zu analysieren und sogar Berichte zu erstellen, könnte KI die Arbeitsweise Ihres Unternehmens verändern.

In diesem Artikel gehen wir auf folgende Themen ein:

Was ist generative KI und ChatGPT?

Generative KI ist eine künstliche Intelligenz, die selbstständig neue Inhalte erstellen kann, ohne explizite Anweisungen oder Dateneingabe.

Ein Beispiel für generative KI ist ChatGPT, was für Generative Pre-trained Transformer steht.

Es handelt sich um ein Sprachmodell, das mithilfe von Deep Learning menschenähnliche Antworten auf Benutzereingaben erzeugt.

Durch die Analyse großer Datenmengen kann ChatGPT lernen, menschliche Konversationen zu imitieren und kohärente und relevante Antworten auf die Diskussion zu generieren.

Tipp: Gewinnen Sie Zeit durch automatisierte Prozesse

Warum sind Finanzfachleute von KI so begeistert?

KI-Tools werden im Finanzmanagement immer beliebter, da sie Routineaufgaben automatisieren, die Genauigkeit verbessern und wertvolle Erkenntnisse liefern können.

Angesichts der Unmengen von Finanzdaten, die täglich generiert werden, reichen die herkömmlichen Methoden des Finanzmanagements für die heutige Arbeit nicht mehr aus.

Mit KI und Automatisierung können Sie riesige Datenmengen analysieren und Muster und Trends erkennen, die Ihnen sonst entgehen würden.

Dank genauerer Finanzberichte können Sie fundiertere Entscheidungen treffen.

Darüber hinaus könnten KI-Tools Routineaufgaben automatisieren, Finanzberichte erstellen und Kundenanfragen bearbeiten, sodass sich Ihr Team auf strategischere Aufgaben konzentrieren kann.

Angus Gregory, CEO des Softwareanbieters Biomni, sagt, dass die Weitergabe von Informationen von einem Kollegen zum anderen für die Aufrechterhaltung reibungsloser Abläufe in einem Unternehmen unerlässlich ist.

Dies gilt insbesondere für den Finanzsektor.

Angus: „Im Finanzwesen basiert die tägliche Arbeit in hohem Maße auf dem Austausch von Wissen, seien es geschäftsspezifische Prozesse, Informationen zur Einhaltung von Vorschriften oder Entwicklungen in der Branche.

Viele dieser Aufgaben könnten automatisiert werden, ein Bereich, in dem sich die KI auszeichnet.

Der Einsatz von ChatGPT im Finanzsektor könnte die Organisation, die Produktivität und das allgemeine Wachstum erheblich verbessern.“

Mit den Fortschritten der KI-Technologie wird es immer wahrscheinlicher, dass Ihre Konkurrenten KI-Tools als Teil ihrer Finanzmanagement-Strategie einsetzen werden.

Microsoft ist ein Unternehmen, das auf das Potenzial von KI für die Umgestaltung des Finanzmanagements setzt und 10 Milliarden Dollar in den Erfinder von ChatGPT, OpenAI, investiert, was ein wichtiger Teil seiner Geschäftsstrategie ist.

Sie können die Punkte verbinden und sehen, dass Microsofts Investitionen in KI zum Teil von der Überzeugung getrieben sind, dass KI Finanzfachleuten helfen kann, bessere Entscheidungen zu treffen, die betriebliche Effizienz zu verbessern und das Wachstum zu fördern.

In seiner Rede auf dem World Finance Forum in London sagte der ehemalige Finanzchef von Microsoft UK, Mark McCardle, dass KI ein „Game Changer“ sei und die intelligentesten Wissenschaftler der Welt KI als „bahnbrechender als die Erfindung des Internets“ beschreiben.

„KI wird unsere Arbeitsweise verändern, aber im Finanzwesen nutzen wir ihr Potenzial noch nicht voll aus“, sagte er.

„Wir haben jedoch Fortschritte beim maschinellen Lernen gemacht, wenn es darum geht, die Zukunft anhand von Informationen aus der Vergangenheit vorherzusagen – Algorithmen können bessere Prognosen erstellen als ich.

Bei Microsoft nutzen wir KI für Standardprognosen, bei denen wir die Kundenpipeline durch Umsatzprognosen für unsere verschiedenen Lösungen verstehen.

Jede Woche besprechen wir diese Informationen mit den Marktführern und diskutieren, wohin sich unsere Kunden entwickeln. Hier kommt die Wissenschaft mit der menschlichen Überprüfung zusammen – nehmen, was uns die Computer sagen, und rationalisieren es.“

ChatGPT – ein „Super-Assistent“ für Finanzteams?

Konzentrieren wir uns auf das, was Ihr Finanzteam mit ChatGPT bereits tun könnte.

ChatGPT kann Texte generieren, Zusammenfassungen erstellen, bei komplexen Aufgaben oder Recherchen helfen, sich wiederholende Aufgaben automatisieren und angeforderte Informationen abrufen – all dies ist von unschätzbarem Wert für die Rationalisierung der täglichen Arbeit von Finanzteams.

Angus Gregory nannte konkrete Beispiele, wie z. B.:

• Durch die sekundenschnelle Analyse riesiger Datensätze können Sie Finanzmärkte bewerten, Muster erkennen und das Ergebnis bestimmter Entscheidungen schnell und effektiv vorhersagen.
• Sie helfen bei der Verwaltung und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, wenn sie innerhalb eines Rahmens verwendet und mit den richtigen Aufforderungen versehen werden.
• Erstellung von verständlichen Zusammenfassungen von Dokumenten und Richtlinien und übersichtliche Darstellung großer Informationsmengen für die Berichterstattung.
• Unterstützung von „Blue Sky Thinking“ und Brainstorming-Sitzungen zu Wachstums- oder Kosteneinsparungsthemen.

Daniele Grassi, CEO des Fintech-Unternehmens Axyon AI, erklärt, dass KI Dinge sehen kann, die Finanzexperten nicht sehen können, weil sie in der Lage ist, große Datenmengen auf granularer Ebene schnell und genau zu analysieren und miteinander zu vergleichen.

„KI hat eine überlegene Fähigkeit, nicht-lineare Muster in Daten zu erkennen, wie z. B. Fundamentaldaten, technische Indikatoren und Makroökonomie.

Es kann erkennen, wie sich diese Muster im Laufe der Zeit entwickelt haben und wie sie zusammenwirken, und sie zur Vorhersage künftiger Erträge nutzen.

Darüber hinaus kann die KI-Technologie von Finanzdienstleistern wie Vermögensverwaltern genutzt werden, um bestimmte Aufgaben zu automatisieren, so dass die Manager mehr Zeit für wichtigere Aspekte ihres Portfoliomanagements haben.“

Paul Ronan ist Chief Technology Officer von FE fundinfo, einem Daten- und Technologieunternehmen für Investmentfonds. Er verfügt über einen Hintergrund in den Bereichen Finanzen und Technologie, der sich über rund 3 Jahrzehnte erstreckt.

Sein Team, das aus rund 180 Technologen besteht, setzt bereits seit einigen Jahren maschinelles Lernen ein, um große Datenmengen zu verarbeiten, und hat weitere Pläne für den Einsatz von KI zur Unterstützung von Kunden.

Paul weist darauf hin, dass man mit ChatGPT vorsichtig sein muss, wenn man es einsetzt, aber es hat einige offensichtliche Vorteile.

„Man kann die Fähigkeit von ChatGPT nutzen, auf natürliche Weise zu lernen. Es kann Ihnen helfen, die Bedürfnisse der Menschen zu verstehen und sie zu den richtigen Ressourcen zu führen.

Dies ist besonders in Unternehmen nützlich, in denen es schwierig sein kann, die Informationen oder die Unterstützung zu finden, die für eine gute Arbeit erforderlich sind.

Menschen lesen nicht gerne viele Informationen, und das könnte im Finanzbereich besonders nützlich sein, vor allem in einem Bereich wie der Compliance.“

Paul fügt hinzu: „Einige finanz- und compliance-bezogene Dokumente sind oft sehr umfangreich.

Durch die Kombination von maschinellem Lernen und Chatfunktionen könnte die KI diese Abschnitte der Dokumente durchgehen und wichtige Informationen hervorheben.

KI kann als Super-Assistent fungieren, der Unterstützung an vorderster Front bietet und die Textverarbeitung vereinfacht.“

Kommunikation vereinfachen

Da es wie ein Mensch antwortet, haben Sie vielleicht schon gesehen, wie ChatGPT die interne und externe Kommunikation durch schnelle und präzise Antworten auf Anfragen optimieren kann.

Intern kann es die Kommunikation und Zusammenarbeit im Team unterstützen, indem es sofortiges Feedback und Vorschläge liefert.

Mit etwas Entwicklungsarbeit und der ChatGPT-API können Sie einen Chatbot erstellen, der Ihnen bei Kundenanfragen hilft, rund um die Uhr verfügbar ist und schnelle Antwortzeiten bietet.

Mit ChatGPT können Sie Zeit und Ressourcen sparen, indem Sie die Beantwortung gängiger Anfragen automatisieren, so dass sich die Mitarbeiter auf komplexere Probleme konzentrieren können.

Dazu Daniel Kroytor, Gründer und Direktor bei TailoredPay: „Viele Unternehmen setzen KI-Chatbots ein, um die Kommunikation zu fördern und das Kundenerlebnis zu verstehen.

Auf diese Weise können die Teams mithilfe einer fortschrittlichen Stimmungsanalyse Lücken erkennen und Chatbots trainieren, um diese zu schließen.

Die Tatsache, dass KI-Chatbots rund um die Uhr funktionieren, macht es für die User einfacher und zugänglicher, dann zu nutzen, wenn sie es am meisten brauchen.“

Was bedeutet das für Ihre Mitarbeiter?

ChatGPT könnte die Arbeitsweise Ihres Finanzteams verändern (vielleicht sehen Sie das ja schon):

1. KI könnte die Zusammenarbeit fördern

Primär kann es die Zusammenarbeit zwischen den Teammitgliedern fördern, indem es KI-gesteuerte Erkenntnisse liefert, die die Diskussion und die Teamarbeit fördern.

Durch die Identifizierung von Mustern und Trends in den Daten kann ChatGPT wertvolle Erkenntnisse liefern, die zu neuen Ideen inspirieren und die Teammitglieder ermutigen, auf gemeinsame Ziele hinzuarbeiten.

Bessere Teambeziehungen fördern eine bessere Entscheidungsfindung und Leistung.

2. Es könnte eine Weiterqualifizierung und Umschulung erforderlich sein

Instrumente wie ChatGPT könnten die Weiter- und Neuqualifizierung von Finanzfachleuten fördern.

Mit dem zunehmenden Einsatz von KI-gestützten Tools im Finanzmanagement wird es für Finanzfachleute unerlässlich sein, sich anzupassen und neue Fähigkeiten zu erlernen, um mit diesen Tools arbeiten zu können, und Sie müssen möglicherweise Schulungen und Unterstützung anbieten.

3. Es könnte das strategische Denken fördern

Durch die Automatisierung von Routineaufgaben wie der Erstellung von Berichten und der Bearbeitung von Kundenanfragen könnte ChatGPT Mitarbeiter freisetzen, die sich auf strategischere Aufgaben konzentrieren können.

Einschränkungen und Nachteile von ChatGPT

Es ist jedoch erwähnenswert, dass ChatGPT mehrere potenzielle, aber wichtige Einschränkungen aufweist.

Begrenztes Fachwissen, Ungenauigkeiten und mangelndes Verständnis des Kontextes

Erstens kann das Fachwissen von ChatGPT im Vergleich zu spezialisierten Finanztools begrenzt sein.

ChatGPT benötigt möglicherweise Zugang zu den neuesten Informationen oder fundiertes Fachwissen in einem bestimmten Bereich.

Sie kann zwar riesige Datenmengen analysieren und wertvolle Erkenntnisse liefern, hat aber möglicherweise eine andere Präzision oder Genauigkeit als spezielle Finanzverwaltungssoftware.

ChatGPT kann auch irreführende Informationen liefern oder den Kontext in Gesprächen aus den Augen verlieren, was zu Missverständnissen und falschen Antworten führt.

Ihr Finanzteam kann sich solche Fehler nicht leisten, denn Sie sind auf genaue und zuverlässige Informationen angewiesen, um wichtige Entscheidungen zu treffen.

Paul Ronan: „ChatGPT kann halluzinieren und Fehler machen, was besorgniserregend ist, insbesondere im Finanzsektor, wo eine falsche Beratung schwerwiegende Folgen haben kann.

Wir erwarten, dass diese Bots genau sind, aber sie lernen noch, daher ist es eine Herausforderung, ihre Zuverlässigkeit zu gewährleisten.“

Integration in bestehende Systeme

ChatGPT ist möglicherweise nicht vollständig mit bestehenden Systemen kompatibel und erfordert zusätzliche Ressourcen und Zeit für eine effektive Integration.

Eine bessere Option ist eine anpassbare Finanzverwaltungssoftware, die den spezifischen Anforderungen Ihres Unternehmens entspricht und die branchenspezifischen Anforderungen und Compliance-Vorschriften erfüllt.

Bevor Sie sie vollständig in Ihren Betrieb übernehmen, müssen Sie die Vorteile und Grenzen von KI-gestützten Tools wie ChatGPT sorgfältig bewerten.

Sicherheit

Die Einspeisung von Finanzdaten in ChatGPT oder ein anderes KI-Modell könnte ein Sicherheitsrisiko darstellen. Wirtschaftsdaten sind oft sensibel und vertraulich.

Kriminelle könnten sie für betrügerische Aktivitäten oder Identitätsdiebstahl verwenden, wenn sie in die falschen Hände geraten.

Minimieren Sie Sicherheitsrisiken, indem Sie Finanzdaten verschlüsseln, bevor Sie sie in ein KI-Modell einspeisen. Bei der Verschlüsselung werden die Daten in einen Code umgewandelt, den Unbefugte nicht ohne Weiteres lesen können.

Außerdem ist es wichtig, bei der Übermittlung der Daten an das KI-Modell sichere Kommunikationskanäle zu verwenden.

Wichtig sind auch strenge Zugangskontrollen und Autorisierungsmechanismen, um den unbefugten Zugriff auf Finanzdaten zu verhindern.

Sie können sicherstellen, dass nur befugtes Personal Zugriff auf die Daten hat und dass Sie den Zugriff auf einer Need-to-know-Basis gewähren.

Nutzung von ChatGPT durch Cyberkriminelle

„Sie sollten sich bewusst sein, dass Cyberkriminelle ChatGPT nutzen, um Sie anzugreifen“, so Jimmy Fong, Chief Commercial Officer des Betrugserkennungsunternehmens Seon.

Jimmy erklärt: „Die KI wird immer komplexer. Wir sehen, wie sich das entwickelt und was Cyberkriminelle als Angriffsvektoren nutzen.

Wir sehen zum Beispiel den Einsatz von ChatGPT bei Bewerbungsbetrug und Anwendungen für Online-Finanzprodukte.

Bösewichte können ChatGPT nutzen, um diese Anwendungen auf eine bestimmte Art und Weise zu schreiben – sei es im Stil einer Person über 55 oder im Alter eines Studenten.“

Wie könnte generative KI für Ihre Finanzabteilung aussehen?

Wenn wir uns wieder auf die generative KI konzentrieren, könnte die Aufregung für Finanzfachleute weniger damit zu tun haben, was sie jetzt tun kann, sondern eher damit, was sie für die Zukunft bedeutet.

Nehmen wir ein imaginäres Beispiel.

Emma ist die Finanzchefin eines mittelständischen Unternehmens, das ein schnelles Wachstum erlebt. Ihr Arbeitspensum und das ihres Teams sind erheblich gestiegen, und sie braucht eine Finanzmanagementlösung, mit der sie schnell und effizient auf Finanzdaten zugreifen und diese analysieren kann.

Emma beschloss, eine Finanzverwaltungsplattform mit KI-Funktionen zur Verarbeitung natürlicher Sprache auszuprobieren, damit sie mit Finanzdaten in natürlicher Sprache interagieren konnte, ohne durch komplexe Berichte oder Tabellenkalkulationen navigieren zu müssen.

Emma kann der Plattform zum Beispiel Fragen stellen wie: „Was sind unsere umsatzstärksten Produkte in diesem Quartal?“ oder: „Wie viel Bargeld haben wir zur Verfügung?“

Die Plattform kann ihr Echtzeit-Einblicke in Gesprächsformat geben.

Auf Grundlage von Emmas spezifischen Anforderungen, konnte die Plattform maßgeschneiderte Finanzberichte und Dashboards erstellen, so dass sie schnell und einfach auf die benötigten Informationen zugreifen konnte.

Verarbeitung natürlicher Sprache

Dank der Sprachverarbeitungsfunktionen kann Emma schneller und effizienter als je zuvor auf Finanzdaten zugreifen und diese analysieren, was ihr ermöglicht, fundierte Entscheidungen zu treffen und die wirtschaftliche Leistung ihres Unternehmens zu steigern.

Sie könnten die Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) nutzen, um konversationelle Schnittstellen zu entwickeln, die es den Nutzern ermöglichen, mit Finanzdaten zu interagieren und Entscheidungen auf der Grundlage der durch das Modell gewonnenen Erkenntnisse zu treffen.

Mitarbeitende können leicht auf Finanzdaten zugreifen und diese verstehen, auch wenn sie keine Erfahrung im Finanzwesen haben.  

Dies ist ein bedeutender Schritt in Richtung der Zukunft des Finanzmanagements, in der KI die menschlichen Fähigkeiten vergrößert und es Unternehmen ermöglicht, ihre Leistung mit neuer Geschwindigkeit und Präzision zu steigern.

Paul Ronan: „Das maschinelle Lernen hilft bereits, Muster zu erkennen und Fragen in Kundenplattformen zu unterstützen.

Wenn wir Vertrauen in die KI gewinnen, könnte sie schnelle Ansichten auf Pivots ermöglichen und die Beratung in verschiedenen Bereichen wie Finanzen, Steuern und Compliance unterstützen. Mit einer kontrollierten Darstellung und einer klareren Kommunikation kann KI ein leistungsstarkes Instrument zur Unterstützung von Fachleuten und zum Aufbau von Kampagnen sein.

Paul weist darauf hin, dass große Lernmodelle wie ChatGPT etwa 175 Milliarden Parameter haben (einstellbare Werte, die dem Modell helfen, Vorhersagen zu treffen).

Das bedeutet, dass sie aus Daten lernen und sich anpassen, um Muster und Beziehungen zu finden. Mehr Parameter machen das Modell komplexer und leistungsfähiger, erfordern aber auch mehr Schulungsressourcen und Zeit.

Diese riesigen Parameterzahlen bedeuten, dass ChatGPT ein Generalist ist, der alles beantworten kann, aber kein spezialisierter Experte auf einem bestimmten Gebiet.

Paul erklärt: „Um Vertrauen in das Fachwissen der KI in Bereichen wie dem Finanzwesen zu haben, müssen wir zu Modellen mit geringerem Fachwissen übergehen, die einfacher und billiger zu trainieren sind.

„Diese Modelle werden so spezialisiert sein, dass sie massenhaft eingesetzt werden können und das Vertrauen in die Qualität ihrer Antworten erhöhen.

Der Schwerpunkt sollte auf der Entwicklung von Expertensystemen liegen, die speziell für Branchen wie Finanzen, Pharmazie oder andere ausgebildet sind, und nicht auf allgemeinen Modellen, die in jedem Bereich Experten sind.“

Die Schnittstelle (API) von OpenAI ist offen für Unternehmen

Vielleicht haben Sie sich mit dem Zugang zur API von OpenAI als Cloud-basiertem Dienst beschäftigt. Sie können die Auswirkungen auf das Finanzwesen erkennen, da die Welt bereits auf KI-Sprachmodelle zugreift.

Sie könnten das Potenzial sehen, die API von OpenAI zu nutzen, um Anwendungen zu erstellen, die Kundendienstaufgaben automatisieren, wie z. B. die Beantwortung allgemeiner Anfragen, die Überprüfung der Kundenidentität und die Unterstützung bei finanziellen Transaktionen.

Oder Sie könnten sich die Sprachmodelle von OpenAI für die Erkennung und Verhinderung von Betrug, Risikoanalysen und Investitionsentscheidungen ansehen.

Die API von OpenAI stellt Entwicklern Werkzeuge und Ressourcen zur Verfügung, um individuelle Sprachmodelle zu erstellen, die auf die Bedürfnisse Ihres Unternehmens zugeschnitten sind.

Emmanuel Methivier, Business Program Director und Mitglied von Global Digital Catalysts bei Axway: „Die API ist so konzipiert, dass sie in hohem Maße anpassbar und auf spezifische Anwendungsfälle zugeschnitten ist.

„Dies bedeutet, dass Entwickler Anwendungen erstellen können, die die erweiterten Funktionen der API in verschiedenen Kontexten nutzen, von Chatbots bis hin zu Tools zur Erstellung von Inhalten.

Insgesamt ist ChatGPT durch die Kombination der fortschrittlichen Sprachfähigkeiten von GPT, der Flexibilität und Anpassbarkeit der API und der breiten Palette an sprachbezogenen Funktionalitäten ein wahrhaft revolutionäres Werkzeug für die künstliche Intelligenz.“

Matt Hammond ist Softwarearchitekt und Gründer von Talk Think Do, einem Unternehmen, das Cloud-native Anwendungen für Unternehmen entwickelt, pflegt und modifiziert.

Sein Unternehmen ist Teil des Open AI Service von Microsoft, was bedeutet, dass es auf OpenAI-Modelle mit zusätzlichen Unternehmensvorteilen zugreifen kann.

Matt Hammond: „Obwohl es Herausforderungen bei der Anwendung von KI in realen Unternehmen gibt, insbesondere aufgrund von Compliance-Bedenken, sehen wir dies als einen spannenden strategischen Vorstoß, um unsere Expertise beim Aufbau großer komplexer Systeme zu nutzen, die KI-Technologie integrieren können.

Durch die Partnerschaft mit einem Unternehmen wie Microsoft können wir zusätzlich zu den Diensten von OpenAI weitere Funktionen nutzen, z. B. die Kontrolle der Regionen, in denen Daten gespeichert werden. Dies ist für Unternehmen, die der GDPR unterliegen, von entscheidender Bedeutung.

Außerdem erleichtern die verstärkten Sicherheitsmaßnahmen und Zugangskontrollen die Identifizierung der Nutzer und das Herausfiltern unerwünschter Anfragen.“

Einsatz von KI im Finanzwesen – mehr als nur ChatGPT

Schon vor der Veröffentlichung von ChatGPT durch OpenAI wussten vorausschauende Führungskräfte im Finanzwesen, wie die Integration von KI die Abläufe in ihren Teams revolutionieren und ungeahnte Möglichkeiten für Innovation, Effizienz und Kundenservice bieten könnte. 

Für CFOs und Finanzverantwortliche, die an der Spitze des Fortschritts in der Branche bleiben wollen, ist es wichtig zu verstehen, wie KI eingesetzt werden kann.

Praktische Anwendungen von AI im Finanzwesen

KI und maschinelle Lerntechnologien werden bereits in verschiedenen Bereichen des Finanzwesens eingesetzt, vom automatisierten Handel und der personalisierten Finanzplanung bis hin zu Risikomanagement und Compliance. 

Hier sind die wichtigsten Bereiche, in denen die KI einen bedeutenden Einfluss hat:

• Automatisierte Handelssysteme: KI-Algorithmen können schnell große Datenmengen analysieren, Markttrends erkennen und den Handel ohne menschliches Zutun optimieren.
• Kreditwürdigkeitsprüfung und Underwriting: Sie können KI nutzen, um die Genauigkeit der Kreditwürdigkeitsprüfung zu verbessern, eine differenziertere Risikobewertung zu ermöglichen und möglicherweise den Zugang zu Krediten zu erweitern.
• Betrugserkennung und -prävention: Durch die Analyse von Verhaltensmustern kann KI Unregelmäßigkeiten erkennen, die auf betrügerische Aktivitäten hindeuten, und so das Risiko finanzieller Verluste erheblich verringern.
• Kundendienste und Chatbots: KI-gesteuerte Chatbots könnten einen 24/7-Kundenservice bieten, Anfragen effizient bearbeiten und personalisieren und so das Kundenerlebnis verbessern.
• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: KI-Tools könnten dabei helfen, die Einhaltung von Finanzvorschriften zu überwachen und zu melden, indem sie Transaktionen und andere Daten automatisch anhand der gesetzlichen Anforderungen analysieren.

Automatisierung in der Finanzverwaltung 

Die durch KI und maschinelles Lernen angetriebene Automatisierung verändert das Finanzmanagement, indem sie Abläufe rationalisiert, manuelle Fehler reduziert und die Effizienz erhöht. 

Finanzteams können sich auf strategische Aufgaben konzentrieren, indem sie Routineprozesse wie Dateneingabe, Transaktionsabgleich und Berichterstellung automatisieren und so den Zeitaufwand für den Monatsabschluss reduzieren.

Die Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung ist ein wichtiger Bereich, in dem KI zur finanziellen Effizienz beiträgt.  Die Lösung zur Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung von Sage Intacct rationalisiert den Prozess der Kreditorenbuchhaltung, von der Rechnungserfassung bis zur Zahlungsabwicklung. 

Durch die Automatisierung des Arbeitsablaufs in der Kreditorenbuchhaltung können Unternehmen die Bearbeitungszeiten verkürzen, die manuelle Dateneingabe vermeiden und das Cashflow-Management verbessern. 

Diese Automatisierung spart Zeit und ermöglicht eine strategischere Zuweisung von Finanzmitteln.

Wenn Führungskräfte im Finanzwesen das Potenzial von KI erkunden, sollten sie diese Technologien zusätzlich zur generativen KI als Teil einer umfassenderen Strategie zur Optimierung von Finanzprozessen und zur Förderung des Unternehmenswachstums betrachten. 

Dan Miller, EVP bei Sage Intacct, erklärt gegenüber Diginomica, dass Finanzteams in einer Zeit ständiger Volatilität ständig auf der Suche nach Tools sind, um produktiver zu werden.

Sehr oft lautet die Antwort: Automatisierung.

„Die Finanzteams wollen von uns, über unser Partner-Ökosystem und auch von unserem direkten Team, Ratschläge, wie sie noch effizienter arbeiten können. Sie wollen sehen, wie sie mehr aus ihrer Arbeit herausholen können.

Wenn sie heute nicht planen, wie können sie dann effektiver planen? Wenn sie die Analytik nicht in großem Umfang nutzen, wollen sie mehr Transparenz. Sie wollen Hilfe, und das bedeutet weitere Automatisierung“.

Risikomanagement

KI-gestützte Algorithmen können Finanzdaten analysieren und Muster und Anomalien erkennen.

Als potenzielle Betrugsindikatoren können Sie ungewöhnliche Transaktionsarten kennzeichnen, z. B. große Barabhebungen oder Überweisungen auf unbekannte Konten.

KI könnte auch das Verhalten der Mitarbeiter überwachen, z. B. Veränderungen im Ausgabenverhalten oder übermäßige Spesenabrechnungen, die auf betrügerische Aktivitäten hinweisen könnten.

Jimmy Wong: „ChatGPT sollte ein wertvolles Instrument im Kampf gegen Cyberkriminelle sein, die es auch gegen die Banken- und Finanzbranche einsetzen.

KI-Modelle sind bereits in vielen Risikomanagement-Software-Suiten implementiert und generieren Betrugsbewertungen für Nutzer und deren Verhalten auf Domains, aber das ist ein kleiner Bereich im Vergleich zu den Sicherheitslücken, die man potenziell schließen könnte.“

Ausreißer-Erkennung

Sage Intacct nutzt die Erkennung von Ausreißern in den Daten der Finanzbuchhaltung, fortschrittliche Algorithmen und maschinelles Lernen, um ungewöhnliche Transaktionen in Ihren Finanzdaten automatisch zu identifizieren und zu kennzeichnen.

Die Finanzteams können potenzielle Fehler oder betrügerische Aktivitäten schnell untersuchen und beheben, was die Genauigkeit und Zuverlässigkeit der Finanzberichte erhöht.

Durch die Analyse historischer Muster und Trends trägt dieses System dazu bei, das Finanzmanagement zu rationalisieren und die Genauigkeit zu verbessern, so dass die Finanzteams potenzielle Fehler oder Anomalien leicht erkennen können.

Auf diese Weise können Sie Ihre Finanzen besser kontrollieren, die Prüfungsbereitschaft verbessern und die betriebliche Effizienz insgesamt steigern.

Dan Miller sagt: „Die Erkennung von Ausreißern in der Hauptbuchhaltung wird sehr gut angenommen. Wir haben einige neue Funktionen dafür freigegeben, die viele Anomalien aufzeigen können.

„Unsere Lösung zur Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung ist seit Februar 2023 ebenfalls allgemein verfügbar und kann Lieferanteninformationen auf der Grundlage des bisherigen Verhaltens vorausgefüllt werden.“

Personalisierung

Sie könnten KI nutzen, um personalisierte Finanzmanagementlösungen zu entwickeln, die auf die individuellen Bedürfnisse Ihres Unternehmens zugeschnitten sind.

Sie könnten ein KI-Modell trainieren, um maßgeschneiderte Finanzberichte und Dashboards zu erstellen, die den spezifischen Berichtsanforderungen jedes Unternehmens entsprechen.

Insgesamt sind die zukünftigen Möglichkeiten der KI im Finanzmanagement spannend, denn sie hat das Potenzial, Prozesse zu verbessern und CFOs einen besseren Einblick in ihre finanzielle Leistung zu geben.

Die Bedeutung von KI in Bezug auf Vertrauen und Ethik

Da KI zunehmend zur Automatisierung von Finanzprozessen und zur Bereitstellung von Einblicken in Finanzdaten eingesetzt wird, ist Vertrauen unerlässlich.

Finanzielle Entscheidungen können mit Risiken verbunden sein, und Sie müssen darauf vertrauen, dass die von Ihnen eingesetzten KI-Systeme genaue und unvoreingenommene Entscheidungen auf der Grundlage zuverlässiger Daten treffen.

Sie müssen auch darauf vertrauen können, dass die KI-Systeme sicher sind und dass Sie Ihre Finanzdaten vor Betrug oder anderen böswilligen Aktivitäten schützen.

Der Aufbau von Vertrauen ist entscheidend für den effektiven Einsatz von KI im Finanzmanagement.

Dan Miller sagt über den Umgang mit Daten bei Sage: „Wir glauben fest daran, dass wir ein vertrauenswürdiger Berater und ein vertrauenswürdiger Verarbeiter der Daten unserer Kunden sind. Es sind nicht unsere Daten, es sind die Daten unserer Kunden.

Wir entwickeln Technologien, um diese Daten zum Nutzen der Kunden zu verwenden. Das ist eine ganz andere Denkweise als einige der sensationellen Dinge, von denen man in den Medien hört, wo Menschen herausfinden, wie sie Daten zu ihrem eigenen Vorteil nutzen können, anstatt sie zum Vorteil der Kunden zu verwenden.

Die Art und Weise, wie wir den Lizenzvertrag für Sage Intacct gestaltet haben, ist entscheidend. Wie schützen wir die Daten, indem wir sie gegebenenfalls anonymisieren, wenn wir uns mit der Erstellung von Modellen befassen?

Wenn die Daten nicht anonymisiert sind, weil sie spezifisch sind, prüfen wir, wie wir sicherstellen können, dass die Kunden uns bestimmte Rechte erteilen, damit wir das in ihrem Namen tun können, damit sie diesen Vorteil auch nutzen können.“

Es gibt auch ethische Bedenken, mit denen Unternehmen umgehen müssen.

Paul Ronan dazu: „Das Problem mit KI-Modellen wie GPT ist, dass sie als ‚Black Box‘ fungieren, das heißt, es ist unklar, warum sie bestimmte Vorschläge machen.

Dies wirft ethische Bedenken auf, vor allem wenn wir die Konversation nicht wie bei Menschen debuggen oder überdenken können. Compliance- und Rechtsteams machen sich Sorgen über den Einsatz solcher Modelle in Frontline-Anwendungen“.

Dr. Kurt Rohloff, Mitbegründer und CTO von Duality Technologies, warnt davor, dass KI-Tools nicht immer faire Antworten geben, vor allem weil die Antworten und die Genauigkeit der generativen KI teilweise von der Vollständigkeit und Qualität der Daten abhängen.

„Wenn es implizite Verzerrungen bei der Datenerfassung gibt, die in die generativen KI-Systeme eingespeist werden, dann werden sich diese Verzerrungen auch auf die Ergebnisse der produktiven KI-Systeme übertragen.

Leider sind die für das Training von KI-Systemen verwendeten Daten für historisch unterrepräsentierte Minderheitengruppen oft unzureichend und von schlechter Qualität, und generative KI könnte unbeabsichtigt historische, soziale Vorurteile verstärken.

Zum Streben nach verantwortungsvoller KI gehören auch Bemühungen, die Vielfalt, Fairness und Vollständigkeit der Daten, aus denen sie gespeist wird, auf eine Weise zu erweitern, die den Schutz der persönlichen Daten gewährleistet.“

Wachsende Unternehmen brauchen KI-gesteuerte Finanztechnologie-Tools

CFOs und Unternehmen mit komplexen Finanzbedürfnissen werden jetzt und in Zukunft eher von spezieller und zuverlässiger Finanzmanagement-Software mit KI-Funktionen profitieren als von unerprobter Software.

Finanzverwaltungssoftware wurde speziell für die Abwicklung komplexer Finanztransaktionen und die Bereitstellung fortschrittlicher Buchhaltungsfunktionen entwickelt, die in weit verbreiteten Sprachmodellen wie ChatGPT möglicherweise nicht verfügbar sind.

Im Folgenden finden Sie einige Gründe, warum eine spezielle Finanzverwaltungssoftware für Finanzteams in wachsenden Unternehmen besser geeignet ist.

Anpassungsfähigkeit: Es kann an die spezifischen Bedürfnisse eines wachsenden Unternehmens angepasst werden, einschließlich branchenspezifischer Anforderungen und Compliance-Vorschriften.

Integration: Es kann in andere Geschäftsanwendungen wie Customer Relationship Management (CRM), Enterprise Resource Planning (ERP) und Gehaltsabrechnungssysteme integriert werden und ermöglicht so einen nahtlosen Datenfluss zwischen den Abteilungen.

Skalierbarkeit: Wenn Unternehmen wachsen, brauchen sie ein Finanzverwaltungssystem, das mit ihnen mitwächst. Achten Sie auf eine Software, die Ihr Unternehmen skalieren kann und mit einem erhöhten Transaktionsvolumen, einer größeren Anzahl von Benutzern und komplexen Buchhaltungsanforderungen zurechtkommt.

Sicherheit: Finanzdaten sind sensibel. Finanzverwaltungssoftware sollte über robuste Sicherheitsmaßnahmen verfügen, einschließlich Verschlüsselung und Datensicherung, um die Sicherheit der Finanzdaten zu gewährleisten.

Reporting: Sie benötigen fortschrittliche Berichtsfunktionen, mit denen Unternehmen individuelle Finanzberichte erstellen, wichtige Leistungsindikatoren (KPIs) verfolgen und fundierte Entscheidungen auf der Grundlage von Echtzeitdaten treffen können.

Ganzheitliche Integration von KI

KI und Automatisierung sollten nicht nur auf einen Teil des Finanzmanagements beschränkt sein. Nutzen Sie sie überall. Auf diese Weise können Daten und Prozesse effektiver zusammenarbeiten, was zu einer besseren Entscheidungsfindung und Gesamteffizienz führt.

Der Einsatz von KI im Unternehmen hat stetig zugenommen, aber die jüngsten Fortschritte haben sie zugänglicher und leistungsfähiger gemacht als je zuvor.

Diese Zugänglichkeit hat zu erheblichen Verbesserungen bei der Sprachverarbeitung und Bilderzeugung geführt, wobei sich die Entwicklung in einem noch nie dagewesenen Tempo beschleunigt hat.

Wir befinden uns jetzt an einem Wendepunkt, an dem Sie den Einsatz von KI zur Erreichung Ihrer Ziele in Betracht ziehen könnten.

Während sich die KI-Landschaft weiterentwickelt, können Sie diese Fortschritte nutzen, um Ihren Kunden hochwertige Lösungen zu bieten. Mit ihrer zunehmenden Zugänglichkeit und Leistungsfähigkeit stellt die KI-Technologie eine aufregende Chance dar, wenn Sie der Zeit voraus sein wollen.

Abschließende Gedanken: Ein Blick in die Zukunft der KI im Finanzwesen

Die Zukunft der KI im Finanzwesen verspricht ein erhebliches Wachstum, da die Technologien immer ausgefeilter und zugänglicher werden. Sie sollten mit den KI-Trends Schritt halten und strategisch investieren, um dieses Potenzial voll auszuschöpfen. 

Mit der weiteren Entwicklung der KI wird ihre Rolle bei der Förderung von Innovation, Effizienz und Wachstum im Finanzsektor immer wichtiger.

Die Integration von KI ermöglicht es Unternehmen, Prozesse zu verfeinern, die Entscheidungsgenauigkeit zu erhöhen und den Kundenservice durch datengesteuerte Erkenntnisse und Automatisierung zu verbessern. 

Wenn Sie jedoch die Möglichkeiten der KI erkunden, ist es für eine effektive Umsetzung unerlässlich, ihre Vorteile und Grenzen zu kennen. 

KI-Sprachmodelle und Finanzmanagement-Tools bieten zwar unschätzbare Einblicke, doch um ihr volles Potenzial auszuschöpfen, bedarf es einer Mischung aus menschlichem Fachwissen und Technologie.

Durch den Einsatz von KI kann die Finanzfunktion einer strategischeren, effizienteren und datengesteuerten Zukunft entgegensehen. 

Der Schlüssel liegt in einer fundierten Entscheidungsfindung, in der Anerkennung des Potenzials der KI und ihrer Grenzen sowie in der Gewährleistung eines ausgewogenen Ansatzes bei der Navigation durch die Finanzlandschaft.